筑牢“断卡”防线，守护“钱袋子”——湖北通城农商银行北港支行高效阻截可疑开户行动

"筑牢“断卡”防线 守护群众“钱袋子”——湖北通城农商银行北港支行成功阻截可疑开户"
"新闻稿"
近日，湖北通城农商银行北港支行在开展客户身份识别工作时，成功阻截了一起可疑的开户行为，有效筑牢了“断卡”防线，为守护群众的“钱袋子”做出了积极贡献。
"事件经过"
近期，北港支行在办理开户业务时，发现一位客户提供的身份证件存在疑点。工作人员立即按照行内规定，对客户进行了严格的身份核实和风险评估。在进一步调查过程中，发现该客户提供的身份信息与实际身份不符，且开户动机不明，存在洗钱、诈骗等可疑行为。
"应急处置"
面对这一情况，北港支行立即启动了应急预案，将情况上报至上级部门，并积极配合公安机关进行调查。同时，支行工作人员对客户进行了耐心劝导，告知其开户行为可能带来的法律风险，并成功阻止了该客户的开户申请。
"防范措施"
此次事件的发生，再次提醒了银行机构在客户身份识别和风险防控方面的重要性。湖北通城农商银行北港支行表示，将采取以下措施加强防范：
1. 严格执行客户身份识别制度，加强对客户身份信息的核实。 2. 提高员工的风险意识，加强员工培训，提高对可疑交易的识别能力。 3. 加强与公安机关的沟通协作，共同打击洗钱、诈骗等违法犯罪

相关内容：

决落实“断卡行动”工作要求，有效防范电信网络诈骗风险，湖北通城农商银行始终将账户开户审核作为风险防控核心环节。近日，该行北港支行通过规范化风险识别流程，成功拦截一起可疑开户事件，为筑牢金融安全防线再添实际范例。

5月15日16时25分，客户许某在其儿子陪同下至该行北港支行申请开立个人账户。柜员黎勃按照规定流程询问开户用途，其儿子称母亲因住院治疗，需提供银行卡账户接收保险公司发放的住院补贴资金。经系统查询确认许某在农商银行无任何活期账户信息后，柜员便进一步询问补贴金额是否超过1万元，得到肯定答复。

在引导客户填写《个人账户开户业务申请单》期间，大堂经理陈康再次核实开户用途。考虑到许某73岁高龄、首次在农商银行开户且补贴金额超1万元的实际情况，出于便利客户操作和保障资金安全的考量，大堂经理建议办理活期存折。然而，许某的儿子坚持要求开立银行卡，声称“办卡方便，无需存折”。大堂经理耐心解释“您妈妈首次在我行开户办理银行卡，暂时只能开通二类账户，存在交易限额，住院补贴资金无法正常入账。存折作为一类账户，既能确保资金全额到账，也便于老年人线下操作。”但该客户仍坚持办卡，并称“要绑定抖音做生意”。

这一前后矛盾的说法引起了柜员和大堂经理的高度警觉，他们当场指出：“开户用途前后矛盾，且绑定网络平台经营与客户年龄、使用习惯不匹配。”面对质疑，客户情绪激动并指责道：“是我自己要绑定抖音做生意，你们办卡问东问西，给你们钱你们都不要，你们怎么搞服务的？”对此，大堂经理始终保持专业态度，在做好解释工作的同时，严肃地告知出租、出售、购买银行账户的危害及法律责任。最终，母子二人见办卡无望，自行离开营业网点。

自“断卡行动”开展以来，通城农商银行持续强化员工风险防控培训，建立“询问—核查—建议—处置”机制，着力提升异常开户识别能力。此次北港支行成功阻截可疑开户事件，彰显了一线员工高度的责任意识和扎实的专业素养，是全行严格落实账户实名制、从源头阻断电信诈骗风险的生动实践。

胡春晖