农行江西抚州分行成功实施策略，有效堵截涉诈人员开立账户行为

近日，农业银行江西抚州分行成功堵截了一起涉诈人员开立账户的企图，有效维护了银行账户的安全和客户的合法权益。
据了解，该分行在办理开户业务时，严格按照反洗钱和反恐怖融资的法律法规要求，对客户身份信息进行严格审查。在审查过程中，工作人员发现该涉诈人员提供的身份证件存在疑点，且其提供的居住地址与实际不符。为了进一步核实，工作人员通过电话联系了该涉诈人员，但对方始终无法提供有效的解释。
面对这种情况，农业银行江西抚州分行立即启动了风险预警机制，将相关情况上报至上级部门。在上级部门的指导下，该分行迅速采取行动，对该涉诈人员进行了进一步的调查。经过调查，确认该人员涉嫌参与电信诈骗活动，存在重大风险。
为确保银行账户安全，农业银行江西抚州分行果断采取措施，对该涉诈人员开立的账户进行了冻结，并协助公安机关开展调查。同时，该分行还加强了对开户业务的审核力度，提高了风险防控能力。
此次成功堵截涉诈人员开立账户，充分展现了农业银行江西抚州分行在反洗钱和反恐怖融资工作中的责任担当。该分行将继续严格执行相关法律法规，加强账户管理，为维护金融安全和社会稳定作出积极贡献。

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近年来，电信诈骗手段层出不穷。面对种类繁多的虚开账户手段，农业银行江西抚州分行始终坚持了解客户原则，严控“开户源头”，坚守风险底线。近日，该行下辖东乡支行就成功堵截了一起涉诈人员开户事件。

“我要办一张银行卡。”一位20岁出头的年轻男子走进网点后径直走向了农行抚州东乡支行营业部的超级柜台，大堂经理听到客户的业务需求后，便引导其至填单台填写开户信息。当年轻男子出示其身份证一看是进贤县时，便例行询问：“请问您在东乡是从事什么工作，有没有常住地址？”年轻男子漫不经心地答道：“没有，我就是来这里开张卡，在工地上班。”不在东乡工作，从其他县特意来开一张卡？大堂经理凭借其敏锐的反诈意识及业务经验，让大堂其他人员假装给年轻男子介绍产品先稳住他，同时向内勤行长汇报情况。

根据年轻男子的身份证号码，内勤行长、登陆人民银行影像系统进行个人开户查询，系统直接红字弹出“该人是涉诈重点人员”。刻不容缓，内勤主任立即联系东乡区反诈中心110说明情况，请求公安部门支援。不久后，反诈中心公安民警到达，三名执法人员按要求将年轻男子带回公安局协助开展调查。

次日，该网点负责人主动与东乡区反诈中心联系，核实年轻男子涉诈情况。反诈中心工作人员表示，年轻男子胡某确实为涉诈犯罪嫌疑人，其本人对犯罪事实供认不讳，目前已被当地派出所看押，同时十分感谢农行对反诈工作的支持和配合，切实将反诈工作落到源头、落到实处。

一直以来，农业银行抚州分行坚定不移贯彻落实电信反诈工作的相关规定及要求，全力配合人民银行及公安部门工作，不断强化一线运营人员合规意识，把好开户源头关，对存量账户进行全生命周期监督管理，开展各类防诈宣传活动，向社会公众强调出租、出借、出售、购买银行账户的严重后果，以实际行动维护当地金融秩序安全稳定。(李文坚 鲁凤鸣)