财通证券风控漏洞暴露，高层监管谈话警示行业合规

财通证券风控存在漏洞，导致高管被采取监管谈话措施，这反映了监管机构对金融行业风险控制的高度重视。以下是对这一事件的简要分析：
1. 风险控制漏洞：财通证券的风控体系可能存在漏洞，导致公司面临一定的风险。这可能是由于内部控制不足、风险管理机制不完善、人员素质不高等原因造成的。
2. 高管被监管谈话：监管机构对财通证券高管采取监管谈话措施，表明监管机构对该公司风险控制问题的关注。这可能意味着公司存在一定的违规行为或风险隐患。
3. 监管力度加强：此次事件反映出监管机构对金融行业风险控制的监管力度正在加强。监管机构将通过加强监管，督促金融机构完善风险控制体系，防范金融风险。
4. 市场影响：财通证券风控漏洞和高管被监管谈话可能对市场产生一定影响。投资者可能会对财通证券的业绩和未来发展产生担忧，进而影响股价。
5. 企业应对：财通证券应高度重视此次事件，采取以下措施：
a. 深入分析风险控制漏洞的原因，制定针对性的整改措施。
b. 加强内部控制，完善风险管理机制，提高风险控制能力。
c. 加强员工培训，提高员工素质，确保风险控制工作落到实处。
d. 积极配合监管机构，主动报告风险情况，争取监管机构的支持。
总之，财通证券风控漏洞和高管

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11月19日，证监会官网发布了关于对财通证券股份有限公司采取责令改正措施的决定以及对钱斌采取监管谈话措施的决定。

证监会对财通证券的违规行为总结为四项：

一是财通国际投资有限公司在境外经营放债业务，与两企业签订的贷款协议于2019年7月到期后，未按规定到期终结，而是通过签订附加协议对贷款予以展期。

二是你公司对全资子公司的系统对接未有效覆盖财通证券（香港）有限公司业务，风险数据集市未实现对该公司自营、投行及资管业务的对接。

三是财通证券（香港）有限公司自2019年以来，多次出现为客户下单时错误使用另外一位客户账户的情形。

四是风险管理系统尚未集成声誉风险管理模块，企业风险管理平台未实现衍生品业务相关希腊字母的计算功能，相关指标依赖手工计算且未实现逐日监控。

另外，作为财通证券总经理助理、财通香港董事长、总经理，钱斌也因财通国际和财通证券（香港）的违规行为，被采取监管谈话。