湖北通城农商银行塘湖支行筑牢反诈防线，成功阻止异常开户行为

湖北通城农商银行塘湖支行积极履行社会责任，致力于维护金融安全，近期成功拦截了一起异常开户事件，有效织密了反诈安全网，保障了客户资金安全。
据悉，该支行在办理开户业务时，严格按照反洗钱和反欺诈的相关规定，对客户身份信息进行严格审查。在审查过程中，工作人员发现一位客户提供的身份证件存在疑点，且开户行为异常。支行立即启动了风险预警机制，对客户身份信息进行了进一步核实。
经调查，发现该客户并非真实开户人，而是涉嫌利用他人身份信息进行非法开户。塘湖支行立即向当地公安机关报案，并积极配合警方开展调查。在警方的协助下，成功拦截了这起异常开户事件，避免了客户资金损失。
此次事件的成功拦截，充分体现了湖北通城农商银行塘湖支行在反诈工作上的高度重视和扎实作风。该支行将继续加强风险防控，提高员工反诈意识，切实保障客户资金安全，为维护金融稳定贡献力量。
以下是湖北通城农商银行塘湖支行在反诈工作中采取的一些措施：
1. 加强员工培训，提高反诈意识。定期组织员工学习反洗钱、反欺诈等相关法律法规，提高员工识别和防范风险的能力。
2. 严格执行开户制度，对客户身份信息进行严格审查。对开户行为异常的客户，及时启动风险预警机制，加强调查核实。
3. 加强与公安机关、监管部门的沟通

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日，湖北通城农商银行塘湖支行迎来两位特殊访客——客户葛某在朋友罗某龙的陪同下申请开立个人结算账户。柜员李家鑫像往常一样，先在系统里查询客户已有账户情况，接着细致询问开卡用途：“您在其他银行有常用的银行卡吗？比如社保卡其实也能满足日常存取需求。”葛某起初是为了存钱，并称自己有社保卡，可话锋一转又说“社保卡放在县城，这张卡是放在塘湖给罗某用的。”

这句不经意的补充引起了李家鑫的注意，开卡用途前后不一致，且明确提到借予他人使用，这正是典型的异常开户情形。他耐心解释道：“现在电信诈骗高发，咱们每个人名下的银行卡都要自己使用才安全。而且您已经有社保卡了，没必要再开新卡呀。”没想到这番提醒却让陪同开卡的罗某龙情绪激动起来，他径直坐到窗口质问道：“开卡是我们的权利，难道你自己只有一张卡？难道你父亲也只用一张卡吗？”

面对此情况，正在巡视的大堂经理邱仕权立马上前安抚罗某龙情绪，表示：“社保卡确实是正规的银行账户，存取功能齐全，完全能满足日常生活需要。而且按照规定，银行卡出租出借是要承担法律责任的，一旦被用于违法活动，账户会被立即管控。葛大叔在该行已经有结算账户，真的不需要再开新户了。”经过十余分钟的政策讲解和风险提示，两人终于意识到问题所在，默默起身离开网点。

这场看似普通的业务办理，实则是基层金融工作者与潜在风险的一次无声较量。近年来，通城农商银行始终将账户安全作为防控电信网络诈骗风险的重要防线，通过常态化培训提升员工风险识别能力，在每个业务窗口筑牢“人防+技防”双保险。此次成功拦截案例再次证明，只要坚守合规底线、保持职业敏感，就能为守护群众“钱袋子”撑起有力保护伞。

刘明慧