警惕券商交易软件“宕机”风险，莫让交易中断再上演

莫让券商交易软件再“宕机”
随着金融科技的快速发展，券商交易软件已成为投资者进行股票、基金等金融产品交易的重要工具。然而，近年来，券商交易软件频繁出现“宕机”现象，给投资者带来了极大的不便和损失。为了保障投资者的合法权益，防范系统性风险，有必要从多个方面加强券商交易软件的稳定性和安全性。
一、加强技术保障
1. 提高软件设计水平：券商应加强交易软件的研发投入，采用先进的技术和算法，提高软件的稳定性和可靠性。
2. 优化服务器性能：提高服务器硬件配置，确保服务器在高峰时段仍能稳定运行。
3. 增强系统冗余：通过增加备份服务器、分布式存储等技术手段，提高系统容错能力。
4. 加强网络安全防护：建立健全网络安全防护体系，防范黑客攻击、病毒感染等安全风险。
二、完善监管机制
1. 强化监管力度：监管部门应加强对券商交易软件的监管，确保其符合相关法律法规和行业标准。
2. 严格审查备案：对券商交易软件进行备案审查，确保其具备必要的资质和条件。
3. 强化责任追究：对因软件问题导致投资者损失的券商，应依法进行责任追究。
三、提高投资者风险意识
1. 加强投资者教育：通过多种渠道普及金融知识，提高投资者对交易软件稳定性的认识。
2. 引导理性投资：倡导投资者关注交易软件的稳定性和安全性

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又有券商因交易软件“宕机”吃了罚单。近日，西藏证监局发布公告称，东方财富证券在3月21日的网络安全事件中存在论证测试不充分等问题，决定对其采取责令改正的监督管理措施。同时，责令东方财富对此次事件相关责任人员进行内部责任追究，并妥善处置此次事件引发的投资者诉求。

回顾该事件，3月21日，东方财富交易软件在上午和下午交易时段接连发生“宕机”故障，一度受到了包括用户在内的证券投资者群体的广泛关注，“东财崩了”也因此登上微博热搜，有投资者直言因交易系统“宕机”造成了经济损失。

如果说任何一款软件都有可能出现“故障”，但作为一家以互联网金融服务为优势的券商，东方财富在短短一天之内出现两次“宕机”，显然有些说不过去。其实，不仅东方财富，包括同花顺、招商证券等多家的交易系统都不止一次出现过技术问题，“宕机”问题俨然已成为证券业数字化转型、实现高质量发展的“绊脚石”。

交易软件故障对于市场参与者带来的危害显而易见。对投资者而言，最直接的影响就是导致投资者无法及时发送交易指令，不能及时调动资金，这有可能导致投资者错失行情，导致亏损的发生；对于券商而言，经纪业务一直是券商持续发展的“压舱石”，是与投资者关联度最高的业务，在互联网高速发展的背景下，交易软件已成为投资者与券商执行经纪业务的“桥梁”，一旦桥梁出现裂痕、甚至断链，对券商的声誉将造成巨大负面影响，从每次“宕机”事件上热搜的频率便足以见得。

需要引起思考的是，近年来，面对数字化转型的需要，证券行业持续加大信息技术投入，中证协数据显示，2019年到2021年全行业信息技术投入连年增加，三年投入总额已超800亿元，可投入“量”的增加似乎并没能带来“质”的显著变化。证券交易软件作为券商最主要的技术输出之一，在互联网基础设施逐渐完善的情况下，其稳定性却始终无法保证，这其中自然有偶然性，但更多的还是券商对“数字化”和技术升级的方向认知不够清晰。

3月31日，证监会就新修订的《证券公司监督管理条例》向社会公开征求意见。其中增设“信息技术”专章，突出信息技术安全管理，要求证券公司保障信息技术投入，提高自主研发能力，维护信息技术系统安全、数据安全和客户个人信息安全。可见，提升信息技术能力依旧是证券业继续发展的重点任务。

要遏制、减少“宕机”事故的发生，关键还在于券商自身。一方面，要找准信息技术的发力点，简单地讲就是把钱花到该花的地方上。尽管随着大数据、人工智能等技术手段的运用普及，券商在丰富服务方式、提升服务质量有了更多想象的空间，但眼前最“优先”的还是要把基础技术建设好、维护好，特别要把稳定性和安全性作为任何技术发展的“底线”。另一方面，凡事预则立不预则废，券商应强化自身预警系统的建设，完善好“后备方案”。既然无法百分百规避技术问题，券商应以保护投资权益为重点，打造完整的监控预警体系，一旦出现故障第一时间预警，并提供“后备方案”以保障投资者的正常交易。 （马春阳 来源：经济日报）