国投证券一分公司因投资者适当性管理缺失遭监管警示！

国投证券一分公司因投资者适当性管理不到位等问题被监管部门警示，这反映了我国证券市场在加强投资者保护、规范市场秩序方面的决心。以下是对这一事件的简要分析：
1. 投资者适当性管理的重要性：投资者适当性管理是指证券公司根据投资者的风险承受能力、投资经验等因素，为其提供适合的投资产品和服务。这有助于降低投资者投资风险，保护投资者合法权益。
2. 事件原因分析：国投证券一分公司在投资者适当性管理方面存在问题，可能包括以下方面： a. 未充分了解投资者情况，为其提供不适合的投资产品； b. 未对投资者进行风险评估，导致投资者投资风险过高； c. 违规销售高风险产品，未充分揭示风险； d. 未按规定进行投资者教育，提高投资者风险意识。
3. 监管部门警示的意义：监管部门对国投证券一分公司进行警示，旨在提醒证券公司加强投资者适当性管理，切实保护投资者合法权益。同时，也警示其他证券公司引以为戒，加强自律，提高服务质量。
4. 事件对市场的影响：此类事件可能对市场产生以下影响： a. 提高投资者对证券公司服务质量的关注； b. 促进证券公司加强投资者适当性管理，提高服务质量； c. 加强监管部门对证券市场的监管力度，维护市场秩序。
总之，国投证券一分公司因投资者适当性管理不到位等问题被监管部门警示，

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界面新闻记者 | 刘晨光

5月21日，国投证券河北分公司收到监管警示函。

河北证监局指出，国投证券河北分公司存在以下问题。第一，未对员工执业行为实施有效合规管理。个别员工违规委托第三方进行投资者招揽活动；部分员工销售金融产品、提供投资顾问服务未进行留痕管理；部分员工实际使用的手机号码未纳入合规监测系统；投资顾问人员向投资者提供投资建议无合理依据，且未经合规人员审核。

第二，投资者适当性管理不到位。向预期投资目标、投资期限、风险等级不确定的普通投资者主动推介中高风险基金产品；部分公募基金产品销售过程存在误导投资者的情况,且未进行风险提示。

第三，对部分公募基金产品在认购期内实施特别的考核激励政策。

第四，信息公示内容不完整。分公司未在营业场所公示融资融券的利率与费率。

上述行为违反了《证券经纪业务管理办法》（证监会令第204号）第八条第七项等多项规定。河北证监会指出，根据《证券投资顾问业务暂行规定》等相关条款，河北证监局决定对国投证券分公司采取出具警示函的行政监管措施。

近期，监管对机构各类业务重拳出击。据界面新闻记者不完全统计，自证监会主席吴清上任以来，各类监管机构已对30余家券商开出超100张罚单，券商罚单数量和处罚力度相较以往呈增长、趋严的态势。其中也多与保护投资者相关。

如5月6日，厦门证监局对中国中金财富厦门分公司出具了警示函。经查，中金厦门分公司存在全员合规管理不到位的问题，具体违规行为包括在为客户提供服务时，向投资者推介了风险等级超出其承受能力的产品。此外，公司在营销过程中使用了可能误导投资者的措辞，如片面强调集中营销的时间限制，以及在推介私募基金产品时使用了可能影响投资者风险判断的表述。

5月16日，据云南证监局在官网上公布，华泰证券云南分公司被出具警示函。云南证监局指出，经查发现，华泰证券云南分公司未能及时妥善处理投资者投诉和纠纷。云南证监局认为，上述问题反映出华泰证券云南分公司在客户服务、投诉处理等环节管理不到位，违反了相关规定。

中小投资者的权益被日益重视，监管方面也多有表态。

5月15日，证监会主席吴清就公开表示，投资者是市场之本。当前，证监会正在深入贯彻中央金融工作会议精神，全面落实新“国九条”，扎实推动资本市场“1+N”政策措施落地见效。核心内容就是一体推进强监管、防风险、促高质量发展，强本强基、严监严管，加快打造安全、规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场。为此，证监会发布了一系列制度规则，包括严把发行上市入口关，加强现金分红、股份减持、量化交易等方面监管，督促行业机构履职尽责，等等。这些都充分体现了保护投资者的鲜明导向。

吴清指出，要进一步推动行业机构提升专业服务水平。行业机构连接投融资两端，必须倾注更多的精力来服务投资者。要把功能性放在首要位置，端正经营理念，回归本源、守正创新，恪守信义义务，增强专业能力，为投资者提供更加多元、更加适配的产品和服务。

另外，吴清认为，进一步依法严打证券违法犯罪行为。欺诈发行、财务造假、内幕交易、操纵市场等违法犯罪行为是资本市场的毒瘤，严重侵害投资者合法权益。去年以来，证监会坚决落实监管“长牙带刺”、有棱有角的要求，查办案件数量和处罚金额大幅上升。