华金证券私募资管面临整改,部分高龄投资者收入证明核验不严引关注

华金证券私募资管因部分高龄投资者收入证明未审慎核验，被监管部门要求加强整改。这反映出在金融行业中，尤其是私募资管领域，合规和风险管理的重要性。
以下是一些可能的整改措施：
1. "加强投资者资质审核"：华金证券私募资管应重新审核所有投资者的资质，特别是高龄投资者的收入证明，确保其真实性和合规性。
2. "完善内部审核流程"：建立更加严格的审核流程，包括对收入证明的来源、真实性进行核实，防止类似问题再次发生。
3. "提高员工培训"：加强对员工的合规培训，提高他们对投资者资质审核重要性的认识，确保每位员工都能严格遵守相关规定。
4. "引入第三方审核"：考虑引入第三方机构对投资者资质进行审核，以提高审核的独立性和客观性。
5. "建立投诉机制"：设立投诉渠道，方便投资者反映问题，及时发现并解决潜在风险。
6. "加强信息披露"：提高信息披露的透明度，让投资者了解华金证券私募资管在合规和风险管理方面的努力。
7. "强化内部监督"：设立专门的合规部门，对私募资管业务进行监督，确保各项业务符合监管要求。
通过以上整改措施，华金证券私募资管有望提高合规水平，降低风险，更好地服务于投资者。同时，这也有利于维护金融市场的稳定和健康发展。

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12月20日，上海证监局披露了对华金证券采取责令改正措施的决定。

《每日经济新闻》记者注意到，此次华金证券主要是私募资管业务存在违规行为，比如销售私募基金未审慎核验部分高龄投资者的收入证明。对于华金证券的上述行为，上海证监局认为，金葵华作为时任分管资产管理业务的副总裁，对公司相关违规行为负有管理责任。因而，金葵华被采取出具警示函措施。记者了解到，金葵华已于2023年6月离任。

华金证券私募资管业务违规

上海证监局称，华金证券在业务开展过程中存在以下行为：

一是私募资产管理业务投资管理不规范，个别单一资产管理计划主动管理不足；

二是私募资产管理业务股票库管理制度执行不到位；

三是代销金融产品准入制度执行不到位；

四是销售私募基金未审慎核验部分高龄投资者的收入证明。

据此，上海证监局对华金证券采取责令改正的行政监管措施。同时，上海证监局还表示，华金证券应高度重视，采取有效措施加强整改，并于收到本决定书之日起30日内提交书面整改报告。

另外，上海证监局还认为，金葵华作为时任分管资产管理业务的副总裁，对公司相关违规行为负有管理责任。因而，上海证监局还对金葵华采取出具警示函的行政监管措施。

记者了解到，金葵华曾任中国民族证券上海中心营业部电脑部经理、营业部总经理，中国民族证券市场营销总部总经理，中国民族证券资产管理总部总经理，中国民族证券/方正证券公司助理总裁，民生证券执委会委员、副总裁、经纪业务事业部总裁。2019年5月起任华金证券副总裁，2023年6月离任。

根据中国基金业协会网站披露，2023年9月，北京合木私募基金管理有限公司成立，金葵华为该公司实际控制人。

上半年主营业务收入下滑两成

华金证券控股股东为华发投控集团，据悉华发投控集团对华金证券的业务发展一直有很大力度的支持，近年来在投行业务和资管业务等方面保持着良好的合作。

2024年1-6月，华金证券实现主营业务净收入1.95亿元，同比减少22.24%。其中自营业务的投资收益与公允价值变动损益为8573.26万元，同比减少45.66%，主要系上半年权益市场行情波动影响；资产管理业务净收入为1950.07万元，同比减少31.92%，主要系集合及单一资产管理业务收入减少；投资咨询业务净收入为59.43万元，同比减少34.31%，主要系研报业务收入减少。

相反，投行业务净收入为6736.59万元，同比增加125.67%，主要系公司保荐和公司债券承销业务资格恢复，业务收入同比大幅增加。

在2024年中报中，华金证券表示，投行业务方面，投行股权业务打造新能源、信息化领域的主题特色，努力排名进入行业中前位，基本完成精品投行建设，具备为企业提供全生命周期服务的投行综合服务能力。投行固收业务打造“金融产业链融资服务”模式，实现提质增效，持续充当基本盘，项目储备不断增厚，AA+及以上高评级债券占比持续提升，形成服务城市运营与更新的产业链服务特色，为公司贡献稳定的收入和利润。

资管业务方面，将深化公募REITS、以可转债为代表的“固收+产品”主动管理能力，实现牌照赋能及管理升级。公募 REITs 业务完成从孵化、发行、产品管理、投资的全业务链建设，pre-REITs 基金等资管产品形成一定规模。“固收+”的转债产品收益率稳定保持行业领先地位，并进一步丰富产品序列，通过发展 FOF 基金、量化等产品实现对不同风险层次产品线的全覆盖。

每日经济新闻