国泰君安证券荣登首批“跨境理财通”券商榜单，共筑粤港澳大湾区财富管理新篇章

国泰君安证券入选首批“跨境理财通”券商名单，这是中国证监会和香港证监会共同推动的一项重要金融创新举措。这一名单的公布，标志着粤港澳大湾区财富管理市场迎来了新的发展机遇。
“跨境理财通”是指粤港澳大湾区内地与香港之间，个人投资者通过银行账户进行跨境投资理财的新机制。该机制旨在促进内地与香港金融市场互联互通，丰富投资者的投资选择，提高跨境资金流动效率，推动粤港澳大湾区金融市场一体化发展。
国泰君安证券作为首批入选的券商之一，将承担以下重要职责：
1. 为投资者提供跨境理财通服务，包括理财产品销售、投资咨询等。 2. 加强与香港金融机构的合作，共同推动跨境理财通业务的发展。 3. 遵守相关法律法规，确保跨境理财通业务的安全、合规。
国泰君安证券入选首批“跨境理财通”券商名单，将对以下方面产生积极影响：
1. 提升投资者体验：跨境理财通业务将为投资者提供更多元化的投资选择，满足不同风险偏好和投资需求。 2. 促进金融市场发展：跨境理财通业务将推动内地与香港金融市场互联互通，提高市场效率，促进金融创新。 3. 拓展业务范围：国泰君安证券将借助跨境理财通业务，拓展业务范围，提升市场竞争力。
总之，国泰君安证券入选首批“跨境理财通”券商名单，有助于粤港澳大湾区财富管理市场的新发展，为投资者和金融机构带来更多机遇。

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11月1日，中国人民银行广东省分行、深圳市分行，中国证监会广东监管局、深圳监管局联合公告，国泰君安证券成为首批试点参与“跨境理财通”的证券公司。国泰君安证券将携手国泰君安国际共同服务大湾区居民跨境投资需求，助力推进粤港澳区域金融市场互联互通。

自2024年1月《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》（下称“《实施细则》”）修订发布以来，国泰君安证券积极响应，参与“跨境理财通”业务资格申请。作为行业内长期、持续、全面领先的综合金融服务商，国泰君安证券长期重视跨境业务发展，顺应国家战略和境内外客户需求演进，期望促进粤港澳金融市场互联互通，更加便利大湾区居民享受优质金融服务，助力打造粤港澳大湾区优质生活圈。

“跨境理财通”的实施对大湾区财富管理市场具有深远的影响，将进一步增强大湾区居民跨境投资的便捷性，促进区域金融市场的互联互通，助力构建一个更加完整、规模更大、产品更多样化的财富管理市场，加深粤港澳大湾区三地金融市场的联系，加速区域经济一体化的进程。“跨境理财通”还通过引入银行、证券公司等多元化金融机构的参与，为大湾区财富管理市场注入了新的活力，将推动金融机构提升金融产品创新和服务能力，以更好地服务更多大湾区居民全球财富管理。

“跨境理财通”业务试点是贯彻落实国家建设粤港澳大湾区决策部署的重要举措，国泰君安证券参与“跨境理财通”业务试点将为大湾区居民提供更便捷的线上体验、更优质的产品选择以及更专业的客户服务。一是提供高效便捷的投资体验，国泰君安证券君弘APP客户端建立了“跨境理财通”专区，不仅提供了精心挑选的跨境理财产品，还提供持仓查询、出入金查询以及外汇实时行情等功能，以便客户快速了解“跨境理财通”业务知识，挑选适配的理财产品，及时掌握自己的投资动态。二是充分发挥大湾区分支机构布局优势，国泰君安证券深化区域组织创新，加大区域综合服务协同，成立了粤港澳大湾区协同发展委员会，在大湾区境内设有深圳分公司、广东分公司，境外设有国泰君安国际控股有限公司（下称“国泰君安国际，1788.HK”）。2022年以来还完成了新设国泰君安证券前海分公司、国泰君安国际澳门子公司、国泰君安资产管理南方分公司等机构，在大湾区“9+2”城市群的机构布局不断加强完善。未来，国泰君安证券大湾区九市范围内40家营业部将携手国泰君安国际，发挥大湾区分支布局优势，为大湾区居民提供全方位“跨境理财通”金融服务。三是实施全生命周期的产品销售和服务方案，国泰君安证券从客户需求出发，根据粤港澳大湾区客户阅读习惯，制作简体与繁体双版本宣传长图文、海报、投教视频等对客宣传材料。同时，国泰君安证券实施全覆盖的业务及产品知识培训，并制定业务操作指引、对客标准话术等对内培训材料，为一线员工提供明确的宣传指导，确保员工严格遵守合规展业要求，为大湾区居民提供专业优质金融服务。

相较银行，证券公司开展“跨境理财通”业务具备以下优势，一是丰富投资产品的选择，国泰君安证券充分依托产品专业研究评价优势，在“甄选100 ”1G4R（管理人治理水平Governance、投研能力Research、业绩评价Return、风险管理 Risk 和声誉口碑Reputation）评价体系标准的基础上，增加了长期业绩稳定、风格不漂移、有明确投资方向等评价筛选维度，形成首期国泰君安“甄选100”跨境理财通优选产品清单，涵盖了从固收到权益三十余个子策略的产品,同时辅以专业的买方资产配置能力，旨在为客户提供一揽子跨境资产配置服务，满足大湾区客户多样化的投资需求。二是形成与银行的客群服务互补效应，证券公司与银行在产品与客群上可形成良好的互补性，银行更倾向于提供境外存款型产品，满足保守型和稳健型客户的境外投资需求，而证券公司在丰富稳健收益产品选择的基础上，更为突出的是在跨境权益产品上可提供更为丰富的选择，满足客户更多元的境外权益资产配置需求。

展望未来，国泰君安证券将参与“跨境理财通”业务试点作为打造全球资产配置能力的重要举措，充分利用境内外机构布局优势，持续提升自身产品竞争力和投资研究能力，引领大湾区客户建立全球视野下的财富管理理念，满足客户日益增长的全球资产配置需求，全力促进内地与港澳金融市场互联互通，开创跨境金融服务的新篇章。

栏目主编：吴长亮 文字编辑：俞宏浩

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来源：作者：徐梓宁