肇庆建行银警携手，及时拦截聋哑人深陷办卡诈骗危机

标题：肇庆建行银警协作，及时拦截聋哑人办卡骗局
近日，肇庆市一位聋哑人因不了解金融知识，被不法分子利用办卡骗局诈骗。在危急关头，肇庆建行与警方迅速反应，成功拦截了这起诈骗案件，保障了客户的财产安全。
据了解，这位聋哑人来到肇庆建行网点，想要办理一张银行卡。在办理过程中，一名自称是银行工作人员的不法分子趁机诱导聋哑人填写了一份虚假的个人信息。随后，不法分子以各种理由要求聋哑人提供身份证、银行卡等个人信息，并声称需要缴纳一定费用才能办理成功。
聋哑人因不了解金融知识，对不法分子的行为并未产生怀疑。正当不法分子要求聋哑人缴纳费用时，肇庆建行网点工作人员敏锐地察觉到了异常情况。
网点工作人员立即向肇庆建行反诈骗中心报告，并迅速联系了当地警方。在警方的协助下，网点工作人员对这位聋哑人进行了耐心劝导，告知其可能遭遇诈骗，并帮助其撤销了办理银行卡的申请。
警方表示，这起案件的成功拦截，得益于肇庆建行与警方的紧密协作。肇庆建行在日常工作中，积极开展金融知识普及，提高客户的风险防范意识。同时，银行网点工作人员具备较强的风险识别能力，能够及时发现并制止诈骗行为。
此次事件提醒广大消费者，在办理银行业务时，要提高警惕，增强风险防范意识

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“请帮我开一张一类卡。”日前，一名女客户来到肇庆建行端州四路支行递上一张纸条要求办理开卡业务。原来该名客户是聋哑人士，因沟通不便，大堂经理便用书写方式询问客户开卡用途。聋哑女表示用于买社保，但询问工作单位等信息时却一问三不知，而且每次前均通过微信询问其“妹妹”。客户异常行为立刻引起大堂经理的警觉。

为了解事实真相，大堂经理让客户出示她与“妹妹”的微信聊天记录，“妹妹”告诉客户入职单位报某公司。在核实的过程中，聋哑女表现烦躁，指着“妹妹”的聊天内容表示一定要开卡成功。

凭借多年的反诈经验，大堂经理意识到这应该是一起利用聋哑人假冒开卡的电信诈骗风险事件，拒绝为其办理并连线“妹妹”，告知出租出借出售银行账户为他人过渡资金属于违法行为，要负相关法律责任。

警银联手斩断伸向建行网点的电信诈骗魔爪。

“太麻烦，不办了！”聋哑女诚惶诚恐地要起身离开。网点人员考虑其可能会受到进一步诈骗，果断报警。警察到场后，认为“妹妹”是电信诈骗人员，该聋哑女受骗开户的嫌疑非常大，便将其带回警局处理。

非法收购的对公账户、个人银行卡及其他支付账户是电信诈骗分子实施诈骗和转移诈骗资金的重要工具。作为开立账户的银行，肇庆建行严格按照监管部门及建总行的相关要求，在为客户提供优质、高效金融服务的同时，严格账户的管控，把好开立账户的第一关。

肇庆建行走进企业开展反诈宣传。

肇庆建行进企业向员工宣讲出租出借出售银行账户的危害。

“在开户时，我行加强开户环节风险识别管控，坚持将客户身份识别、建立可疑客户账户、堵截涉案账户等工作抓实抓细，加强日常工作管理与常规警示教育，提高工作人员的风险防范意识，从源头上杜绝异常开户，堵住风险漏洞。”肇庆建行相关负责人介绍，通过晨会、业务交流会等多种形式提高员工对风险案例的认识和防范能力，有效防控业务风险。他还说，该行还走进社区、企业、学校、乡村开展反诈宣传，向群众宣传出租出借出售银行账户的危害，提高群众的反诈意识。

下一步，肇庆建行将继续按照监管部门的要求，推进“断卡”行动，加强做好个人开户工作的尽责调查，加强客户身份识别，堵截不法分子开户，维护金融秩序，守护百姓“钱袋子”。

【撰文】唐锦洪

【通讯员】梁玉萍

【作者】 唐锦洪

【来源】 南方报业传媒集团南方+客户端