（上接D37版）信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要解读
信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要
一、基金基本信息
1. 基金名称：信诚三得益债券型证券投资基金
2. 基金代码：005699
3. 基金类型：债券型基金
4. 基金管理人：信诚基金管理有限公司
5. 基金托管人：中国建设银行股份有限公司
二、基金投资目标
本基金旨在通过投资于固定收益类金融工具，追求本金安全、收益稳定，力求实现长期稳健的投资回报。
三、基金投资策略
1. 债券投资策略：本基金将主要投资于国债、地方政府债券、金融债券、企业债券、公司债券、短期融资券、中期票据等固定收益类金融工具。
2. 利率策略：本基金将密切关注宏观经济、货币政策、市场流动性等因素，运用利率曲线分析、期限结构分析等方法，对利率走势进行预测，调整投资组合的期限结构，以实现投资收益的最大化。
3. 信用策略：本基金将深入研究债券发行人的信用状况，对信用风险进行评估，选择信用评级较高、信用风险较低的债券进行投资。
4. 流动性管理策略：本基金将保持适当的流动性，以满足赎回需求，降低流动性风险。
四、基金费用
1. 基金管理费：按照基金资产净值的一定比例计提，年费率为0.
相关内容：
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法定代表人：齐剑辉
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（67）上海万得基金销售有限公司
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（68）北京新浪仓石基金销售有限公司
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（70）上海攀赢基金销售有限公司
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（71）北京汇成基金销售有限公司
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上法定代表人：王伟刚
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（72）杭州科地瑞富基金销售有限公司
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法定代表人：陈刚
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（73）一路财富信息科技有限公司
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法定代表人：吴雪秀
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（74）北京恒天明泽基金销售有限公司
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法定代表人：李悦
联系人：张晔
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（75）南京苏宁基金销售有限公司
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法人代表：钱燕飞
联系人：王锋
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（76）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）
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法人代表：高锋
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（77）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
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法人代表：张彦
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（78）深圳前海微众银行股份有限公司
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法定代表人：顾敏
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（79）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
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法人代表：陈超
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（80）上海中正达广基金销售有限公司
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法人代表：黄欣
联系电话：021-33768132
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基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他机构代理销售基金，并及时公告。
（81）上海朝阳永续基金销售有限公司
注册地址：上海浦东新区上丰路977号1幢B座812室
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法人代表：廖冰
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（82）武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址：武汉市江汉区中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第七幢23层1号、4号
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法人代表：陶捷
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（83）贵州华阳众惠基金销售有限公司
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法人代表：李陆军
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（84）上海大智慧财富管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1103单元
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法人代表：申健
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（85）通华财富（上海）基金销售有限公司
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公司法人代表：兰奇
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（86）中期资产管理有限公司
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法人代表：姜新
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（87）上海挖财金融信息服务有限公司
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（88）厦门市鑫鼎盛控股有限公司
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法人代表： 陈洪生
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（89）天津万家财富资产管理有限公司
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法定代表人：李修辞
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（90）济安财富（北京）资本管理有限公司
住所：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室
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法定代表人：杨健
联系人：李海燕
（91）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
法人代表：于龙
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公司传真：010-67767615
客服电话：400-6802-123
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（92）深圳前海汇联基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市南山区高新南路六道6号迈科龙大厦1901室
法人代表：薛峰
联系人：周强
联系电话：0755-26900826-8125
客服电话：400-9928-211
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（93）北京电盈基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1号楼36层3603室
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12B
法人代表：程刚
客服电话：400-100-3391
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（94）北京格上富信基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
法定代表人：李悦章
电 话：010-85594745
传 真：010-85932427
客服电话：400-066-8586
官网网址：www.igesafe.com
（95）中民财富基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元
办公地址：上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27层
法人代表：弭洪军
联系电话：021-33355392
公司传真：021-63353736
客服电话：400-876-5716
官网网址：www.cmiwm.com
（96）第一创业证券股份有限公司
办公地址：广东省深圳福田区福华一路115号投行大厦20楼
电话：0755-23838888
网址：
https://www.firstcapital.com.cn/
客户服务电话：95358
（97）万联证券股份有限公司
办公地址：广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18层
法定代表人：张建军
客服电话：4008888133
网址：http://www.wlzq.cn
（98）民商基金销售（上海）有限公司
住所：上海市黄浦区北京东路666号H区东座6楼A31室
办公地址：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼
联系电话：021-50206003
网站：www.msftec.com
（99）大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦202室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦202室
客服电话：400899100
网址：http://www.yibaijin.com/
（100）北京蛋卷基金销售有限公司
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层
法定代表人：钟斐斐
电话：010-61840688
网址：https://danjuanapp.com
（101）中山证券有限责任公司
注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层
办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层
法人代表：黄扬录
客服电话：95329
网址：http://www.zszq.com
（102）广州证券股份有限责任公司
办公地址：广州市珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19-20楼
客服电话：95396
网址：http://www.gzs.com.cn
邮编：510623
（103）东海证券股份有限公司
地址：上海浦东新区东方路1928号东海证券大厦
法人代表：赵俊
客服电话：95531
网址：http://www.longone.com.cn网址：http://www.longone.com.cn
（104）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
法人代表：赵学军
联系人：李雯
公司电话：010-60842306
客服电话：400-021-8850
官网地址：www.harvestwm.cn
（105）腾安基金销售（深圳）有限公司
销售机构简称：腾安基金
法人：刘明军
办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15层
联系人：谭广锋
客服电话：95017(拨通后转1再转8)
传真：0755-86013399
网站： www.tenganxinxi.com 或 www.txfund.com
（106）北京君德汇富基金销售有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号2-2-1
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B
法人代表：李振
客服电话：400-829-1218
官网网址：www.kstreasure.com
（二）注册登记机构
名称：中信保诚基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层
法定代表人：张翔燕
联系电话：021- 68649788
传真：021-50120888
联系人：金芬泉
网址：
http://www.citicprufunds.com.cn/
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室
办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室
负责人：廖海
联系电话：（021）51150298
传真：（021）51150398
联系人：廖海
经办律师：廖海、黎明
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称： 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)
住所： 北京市东长安街1号东方广场东二办公楼八层
办公地址：北京市东长安街1号东方广场东二办公楼八层
法定代表人：姚建华
电话：8621- 2212 2888
传真：8621- 6288 1889
联系人： 王国蓓
经办注册会计师：王国蓓、黄小熠
四、基金的名称
信诚三得益债券型证券投资基金
五、基金的类型
契约型开放式
六、基金的投资目标
本基金在保证基金资产的较高流动性和稳定性基础上，严格控制风险，同时通过主动管理，追求超越业绩比较基准的投资收益率。
七、基金的投资范围
本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券、股票、权证及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
本基金投资于国债、金融债、企业(公司)债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、资产支持证券、央行票据、短期融资券、回购等固定收益证券品种的比例为基金资产的80%-95%；投资于权益类资产(固定收益类资产以外的其它资产，包括股票、权证等)的比例为基金资产的0-20%。本基金持有现金或到期日不超过一年的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金不主动参与二级市场权证的投资，但允许因投资一级市场分离式转债获配等原因被动持有的权证。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
1.债券类资产的投资策略
本基金将采取自上而下、积极投资和控制风险的债券投资策略，在战略配置上，主要通过对收益率的预期，进行有效的久期管理，实现债券的整体配置；在战术配置上采取跨市场套利、收益率曲线策略和信用利差策略等对个券进行选择，在严格控制固定收益品种的流动性和信用等风险的基础上，获取超额收益。对于可转债的投资采用公司分析法和价值分析。
（1）战略配置
1)利率走势综合判断
本基金将密切关注国际和国内经济体的运行，对整体市场投资环境的进行有效预测；根据宏观经济运行指标、金融市场的运行情况以及国家财政货币政策动向等因素，定期对各个时间段利率的变化做出合理判断，构造利率期限结构的预判。
2)目标久期的设定和管理
根据对利率期限结构变化的预判，本基金将对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调整方案，以降低可能的利率变化给组合带来的损失。具体久期目标的确定将视利率期限结构变化方向而定。
（2）战术配置
1)跨市场配置策略
利用两市场间同一品种的收益率差异，通过在一个市场买进、 另一个市场卖出的方式获取利差，操作品种主要是跨市场现券或回购。
2)收益率曲线策略
通过考察市场收益率曲线的动态变化及预期变化，寻求在一段时期内获取因收益率曲线形状变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。
3)信用利差策略
基于不同债券市场板块间利差从而在组合中分配资本的方法。
（3）个券选择
本基金将积极参与国债、金融债、央行票据一级市场投标，增加盈利空间。在个券选择上加强单个债券的定价和收益率分析，通过在我国债券市场上寻找短期内错误定价的债券，进行有效的投资获取较高收益。借助金融工程技术，研究市场期限结构和债券定价模型，选择价格被低估的央行票据和债券，获得超额收益。
（4）可转换债券的投资策略
本基金采用期权定价模型等数量化估值工具，选择基础证券基本面优良的可转换债券，评定其投资价值并以合理价格买入并持有，充分享受股票的长期增长潜力和债券的安全收入优势。本基金持有的可转换债券可以转换为股票。
（5）资产支持证券的投资策略
本基金将综合考虑市场利率、发行条款、支持资产的构成和质量等因素，研究资产支持证券的收益和风险匹配情况。采用数量化的定价模型来跟踪债券的价格走势，在严格控制投资风险的基础上选择合适的投资对象以获得稳定收益。
2.新股申购策略
本基金将结合市场的资金状况预测拟发行上市的新股（或增发新股）的申购中签率，考察它们的内在价值以及上市溢价可能，判断新股申购收益率，制定申购策略和卖出策略。一般情况下，本基金对获配新股将择机卖出，以控制基金净值的波动。若上市初价格低于合理估值，则等待至价格上升至合理价位时卖出。
3.二级市场股票投资策略
本基金股票投资将注重基本面研究,选择流动性好、估值水平较低、具有中长期投资价值的个股进行投资。同时分散个股,构建组合,以避免单一股票的特定风险。
4.衍生金融工具投资策略
本基金对衍生金融工具的投资主要以对冲投资风险或无风险套利为主要目的。基金将在有效进行风险管理的前提下，通过对标的证券的研究，结合衍生工具定价模型预估衍生工具价值或风险对冲比例，谨慎投资。
在符合法律、法规相关限制的前提下，基金管理人按谨慎原则确定本基金衍生工具的总风险暴露。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较标准为“80%×中证综合债指数收益率+20%×一年期银行定期存款税后收益率”。
十、基金的风险收益特征
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期风险与收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
十一、基金投资组合报告（未经审计）
本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据基金合同约定，于2019年4月17日复核了本招募说明书中的投资组合报告的内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告的财务数据截止至2019年3月31日。
1.1 报告期末基金资产组合情况
■1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
■
1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通投资股票。
1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细
1.3.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
■
本基金本报告期末仅持有上述股票投资。
1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
■
1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
■
1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期内未进行贵金属投资。
1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
1.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期内未进行股指期货投资。
1.9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金投资范围不包括股指期货投资。
1.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1.10.1 本期国债期货投资政策
本基金投资范围不包括国债期货投资。
1.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期内未进行国债期货投资。
1.10.3 本期国债期货投资评价
本基金投资范围不包括国债期货投资。
1.11 投资组合报告附注
1.11.1 基金投资前十名证券的发行主体被监管部门立案调查或编制日前一年内受到公开谴责、处罚说明
本基金投资的前十名证券的发行主体均没有被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
1.11.2 声明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库
本基金投资的前十名股票中,没有超出基金合同规定备选库之外的股票。
1.11.3 其他资产构成
■
1.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
■
1.11.5 报告期末股票中存在流通受限情况的说明
1.11.5.1 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
1.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因,投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差。
十二、基金的业绩
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。基金业绩数据截至2019年3月31日。
(一)A级基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表
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B级基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表
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(二)A级基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
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注：1、本基金建仓期自2008年9月27日至2009年3月26日，建仓期结束时资产配置比例符合本基金基金合同规定。
2、自2015年10月1日起，本基金的业绩比较基准由“中信标普全债指数收益率*80%+一年期银行定期存款收益率(税后)*20%”变更为“中证综合债指数收益率*80%+一年期银行定期存款收益率(税后)*20%”。
十三、费用概览
(一)与基金运作有关的费用
1．基金费用的种类
1）基金管理人的管理费；
2）基金托管人的托管费；
3）基金销售服务费；
4）基金财产拨划支付的银行费用；
5）基金合同生效后的基金信息披露费用；
6）基金份额持有人大会费用；
7）基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；
8）基金的证券交易费用；
9）依法可以在基金财产中列支的其他费用。
上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定。
2．基金费用计提方法、计提标准和支付方式
(1)基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.7%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×年管理费率÷当年天数，
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
(2)基金托管人的托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.2%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×年托管费率÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
(3)B类基金份额的销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，B类基金份额的年销售服务费率为0.4%。
在通常情况下，B类基金份额销售服务费按前一日B类基金份额资产净值的0.4%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H为B类基金份额每日应计提的销售服务费
E为B类基金份额前一日资产净值
B类基金份额销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
(4)除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法律法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
2、基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率和B类基金份额的销售服务费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒介上刊登公告。
3、不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。
4、基金税收
基金和基金份额持有人根据法律法规的规定，履行纳税义务。
(二)与基金销售有关的费用
1. 本基金的申购费率如下：
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（注：M：申购金额；单位：元）
2.本基金的赎回费率如下：
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（注：Y：持有时间，其中1年为365天，2年为730天）
3. 网上交易的有关费率
为进一步方便投资人通过网上交易方式投资基金管理人旗下开放式基金，本公司与招商银行股份有限公司（以下简称为“招商银行”）上海银联电子支付服务有限公司（以下简称“银联通”）合作，面向招商银行一卡通持卡人以及银联通支持银行渠道持卡人推出基金网上交易业务。持有以上银行卡或三方支付帐户的投资人，通过登录本公司网站，按照网上交易栏目的相关提示即可办理开放式基金的开户、交易及查询等业务。
持有以上银行卡或三方支付帐户的投资人通过网上交易方式认购本基金时，按照基金的认购费率标准执行；持有以上银行卡或三方支付帐户的个人投资人通过网上交易方式申购本基金时，基金管理人可实行优惠费率，具体费率请参见基金相关公告。
赎回费率依照基金相关公告中的规定执行，相关费率与网下(柜台模式)相同。
本公司可根据基金合同以及招募说明书的有关规定对上述费率进行调整，并依据相关法规的要求进行公告。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对原《信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书》进行了更新，主要更新的内容如下：
1.在“重要提示”部分更新了相应日期。
2.在“第三部分 基金管理人”中的 “主要人员情况”部分，更新了相关成员的内容。
3.在“第五部分 相关服务机构”部分，根据实际情况对销售机构的相关信息进行了更新。
4.在“第十部分 基金的投资”部分更新了“基金投资组合报告”，财务数据截止至2019年3月31日。
5.在“第十一部分 基金的业绩”部分，更新了该节的内容，数据截止至2019年3月31日。
6.在“第二十三部分 其他应披露事项”部分，披露了自2018年9月28日以来涉及本基金的相关公告。
中信保诚基金管理有限公司
2019年5月10日