洞察风险承诺保底引罚单,华福证券员工违规再收罚单，去年屡次违规四度被罚，曾踩资本市场两大雷
华福证券一员工因承诺保底保收益被罚款，这一事件再次引发了市场对于证券行业合规经营的关注。以下是对这一事件的简要分析：
1. "违规行为"：华福证券的一名员工涉嫌在销售过程中承诺保底保收益，这违反了证券行业的相关规定。承诺保底保收益是一种违规行为，因为它可能导致投资者对产品的风险认识不足，从而做出不理智的投资决策。
2. "监管处罚"：监管部门对华福证券员工的违规行为进行了处罚，这显示了监管部门对维护市场秩序和投资者利益的决心。此类处罚有助于警示其他从业人员，避免类似违规行为的发生。
3. "历史事件"：华福证券在去年曾因员工违规四次收到罚单，这表明该证券公司在合规管理方面存在一定的问题。连续的违规行为可能反映出公司内部监管体系的不完善。
4. "资本市场风险"：华福证券在2019年踩中了资本市场的两大雷，这可能是导致公司合规问题频发的原因之一。资本市场风险的高涨可能会迫使公司采取一些短视的营销策略，以吸引投资者，从而忽视合规经营的重要性。
5. "行业影响"：这一事件对证券行业的影响是深远的。它不仅损害了投资者的利益，也可能损害整个行业的声誉。因此，加强行业合规监管，提高从业人员的职业道德，是证券行业可持续发展的关键。
总结来说，华福证券员工因承诺保底保收益被罚款
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近期，中国证监会新疆监管局发布了一则监督管理措施决定书，华福证券员工窦世超违规遭罚。
据监督管理措施决定书〔2020〕10号显示，经查，窦世超在华福证券有限责任公司乌鲁木齐北京南路证券营业部任职期间，在基金产品销售过程中存在违规对投资者做出盈亏承诺的行为。
上述行为违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第十条的规定。根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第三十二条的规定。因此新疆证监局决定对窦世超采取出具警示函的监督管理措施。并要求其应当认真学习有关法律法规，强化守法合规意识，做到依法合规执业。
据中证协从业人员基本信息公示显示，窦世超已于4月27日从华福证券离职注销。
2019年净利上涨14.09%
据华福证券官网显示，华福证券前身为福建省华福证券公司，成立于1988年8月，是全国首批成立的证券公司之一。注册资本33亿元，总部位于福建。截至当前，华福证券在全国设有44家分公司、166家证券营业部，拥有3家全资子公司及1家控股子公司。
据华福证券发布的2019年度审计报告显示，2019年华福证券实现营业收入27.84亿，较上年同期23.26亿同比上涨19.6%；实现净利润8.34亿，较上年同期的7.31亿同比上涨14.09%。
2019年收罚单四张 皆因员工管控不力
另据公开资料显示，华福证券2019年一年曾收4张罚单，皆出自员工违规。由此可见，华福证券对下属员工的管控能力还真是堪忧。
2019年7月11日，华福证券因在组织架构规范整改过程中，存在完成组织架构规范整改公示前实际开展业务、整改逾期比例较高、公司合规内控存在缺陷等问题，被福建证监局责令处分有关责任人员。
2019年10月14日，华福证券上海宛平南路证券营业部营业部个别员工在营销及服务客户过程中存在向客户签署承诺书等不当行为遭上海证监局出具警示函。
2019年12月3日， 华福证券温州瓯江路证券营业部员工谢炜因从业期间存在私自违规为多名客户的融资活动提供中介、担保或者其他便利的行为被浙江证监局出具警示函并记入证券期货市场诚信档案；同时该营业部时任负责人被认定负有管理不到位和管控不力的责任被出具警示函。
去年曾踩两大“资本大雷”
值得注意的是，华福证券还曾踩中了2019年资本市场的两个大雷，共计2.9亿元。
2019年12月9日，华福证券接连发布两则公告。其中一则称新光控股集团公开发行15新光01、15新光02债券，华福证券认购了1亿元的债券，由于上述债券均已到期且发生违约情形，遂提起诉讼，要求被告偿还本金、利息及逾期违约金等款项。浙江省金华市中级人民法院分别对华福证券相关诉求出具民事判决书，确认华福证券对新光控股集团享有债权(包含本金、利息、逾期利息损失)合计1.1亿元。
华福证券另一份公告则透露其股票质押业务踩雷“康得新”，涉及1.8亿元的本息。
据公告显示，康得投资集团开展的股票质押式回购业务，融资金额人民币15，660万元，质押股数2，300万股(流通股)，到期购回日为2019年2月13日。因市场环境变化，该笔业务的履约保障比例低于合同约定的最低履约保障比例，康得投资集团未按合同约定采取履约保障措施，已构成实质违约。华福证券因此根据合同约定要求康得投资集团履行提前购回义务， 福建省厦门市鹭江公证处进行审查后，于2019 年1月18 日出具了执行证书。华福证券据此向北京市第一中级人民法院申请对康得投资集团及钟玉进行强制执行，涉及本息金额合计 1.8亿元。