证监会启动调查,聚焦券商融资业务合规性审查
证监会开查券商融资业务通常意味着监管部门对券商在融资融券等业务中的合规性、风险控制等方面进行了专项检查。以下是可能涉及的一些具体方面：
1. "合规性检查"：证监会会检查券商在融资融券业务中的操作是否符合相关法律法规，如是否严格按照规定进行客户风险评估、融资融券额度控制等。
2. "风险控制"：监管机构会关注券商在融资业务中的风险控制措施，包括是否有效监控融资余额、是否存在过度杠杆等问题。
3. "信息披露"：证监会会检查券商是否按照规定进行信息披露，包括融资融券交易数据、客户信用状况等。
4. "内部控制"：监管机构会关注券商在融资业务中的内部控制制度是否完善，是否存在利益冲突等。
5. "业务创新"：证监会会检查券商在融资业务方面的创新是否符合监管要求，是否存在违规操作。
这种检查通常有助于维护市场秩序，保护投资者利益，促进证券市场的健康发展。对于券商而言，积极配合监管部门的检查，加强自身合规管理，是确保业务稳健发展的关键。
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融资类业务检查开启
记者从券商人士处获悉，上周末包括安信证券、中信证券等内部均已发文说明检查相关事宜，并要求员工积极配合，其中作为行业龙头的中信证券于昨日至21日接受检查。
根据记者获得的中信证券检查通知，本次检查的具体内容包括，券商今年1月1日至11月30日期间的融资融券、股票质押回购、约定赎回式证券交易、具有融资功能的柜台市场收益互换等融资类业务开展情况和股票期权业务准备情况进行现场检查。
资料显示，券商在现场检查中需要做好四方面工作：一是协助、配合检查，准备好有关材料，创造必要的工作条件，并制定协调、联络人员；二是协调人员安排，确保在检查期间有关人员在岗；三是及时、如实、完整提供有关文件、资料和情况，不得拒绝、阻碍和隐瞒；四是对检查组及人员进行监督，避免影响检查工作的廉洁、公正。
“此次检查属于例行检查，不仅包括融资融券还有股票质押等融资类业务，主要内容有融资杠杆如何、融资类业务开展遇到哪些问题等。”深圳一家券商经纪部总经理告诉记者，“近期两融业务增长较快，监管层为了防止出现违规行为，因此进行抽查也无可厚非，我们暂时没有接到检查的通知，公司相关业务一切合规。”
上周市场就有传闻称监管层将对两融业务进行检查。对此，证监会新闻发言人上周五在例行发布会上表示，近期没有对证券公司融资类业务进行窗口指导，该项检查系按照今年券商现场检查工作的统一安排，启动的第四季度现场检查工作。发言人表示，今年以来券商两融、股票质押回购交易、约定购回式证券交易等融资类业务快速发展，规模较大。
去年底，监管层曾对11家券商的融资类业务进行抽查。来自证监会、证券业协会、交易所等调取了两融业务的所有交易数据进行检查，最终多家券商被出具了警示函，被要求责令整改。
短期影响中期无碍
记者注意到，近期多家券商提升两融保证金比例，如华泰证券、中信证券、中信建投、广发证券等。当前各大券商在融资保证金比例上，最低比例为0.5，最高已达0.9。如国海证券最新公布的客户信用等级对应两融业务情况，1C类客户融资保证金比例为0.9，融券保证金比例为0.95。
值得一提的是，还有券商调高融券业务费率。申银万国上周末通知称，该公司将融券业务融券费率由8.6％上调至10.6％、逾期融券费率由10.32％上调至12.72％。自调整之日起，新开仓的融券交易执行新费率。
昨日早盘，券商股普遍低开，午后快速拉升翻红，带动大盘上涨，并未受到此次检查的过多冲击。
如何看待此次检查对券商两融业务的影响？
对此，南方基金首席策略分析师杨德龙昨日对记者表示，“监管层对两融业务的检查可能会使得融资余额的增长速度有所放缓，此前不排除有一些券商之前给的杠杆比例过高，不过这只是短暂的影响，从中长期看两融业务未来的发展依然值得期待，毕竟监管层的检查是为了这些创新业务的健康发展。”
英大证券经纪部总经理黄树明指出，目前大多数券商的融资融券、股票质押等业务都是按照规定来开展，部分券商为了防范融资风险此前已提供融资保证金比例。“此次检查更多还是为了使这些业务发展更为规范，而非要打压券商融资类业务。”他表示，“两融合约期限未来可能延长，这类创新业务从中长期看依旧是券商最重要的盈利增长点之一，券商股短期涨幅较大需要休整，但从中长期看证券行业的高速发展刚刚开始，未来空间还很大。”
数据显示，上周五两市融资资金净流入速度继续放缓。两市融资余额上周五报9367亿元，虽然再创新高，但净流入仅22亿元。对此，同信证券分析师胡红伟认为，此次检查不太会导致融资余额减少，最大的可能是影响融资余额增长的速度，从长期看融资余额依然有上升的空间。