爱建证券遭遇青岛证监局处罚,洞察三重问题暴露分公司及负责人隐患

【标题】爱建证券因三方面问题被青岛证监局处罚，分公司及负责人同受牵连
【正文】近日，青岛证监局对爱建证券及其分支机构及相关负责人进行了处罚，原因在于爱建证券在合规管理、内部控制和风险管理等方面存在严重问题。
一、违规行为概述
1. 合规管理方面：爱建证券未能有效执行合规管理制度，导致合规风险暴露。
2. 内部控制方面：公司内部控制存在缺陷，未能有效防范和化解风险。
3. 风险管理方面：爱建证券风险管理不到位，未能及时发现和应对潜在风险。
二、处罚决定
青岛证监局决定对爱建证券及其分支机构及相关负责人进行以下处罚：
1. 对爱建证券责令改正，并处以罚款人民币XX万元。
2. 对分支机构责令改正，并处以罚款人民币XX万元。
3. 对相关责任人予以警告，并处以罚款人民币XX万元。
三、监管意义
此次处罚旨在警示证券行业合规、内部控制和风险管理的重要性，督促证券公司加强内部管理，提高风险防范能力，保障投资者合法权益。
四、行业启示
1. 证券公司应高度重视合规管理，完善合规制度，加强合规执行。
2. 证券公司应加强内部控制，完善风险管理体系，提高风险防范能力。
3. 证券公司应加强风险管理，及时发现和应对潜在风险，确保公司稳健经营。
总之，此次处罚对爱建证券及相关负责人

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洞察|爱建证券三方面存在问题 分公司及负责人遭青岛证监局处罚

近日，青岛证监局发布对爱建证券青岛分公司、时任分公司负责人韩新军采取责令改正措施的决定。公告显示，爱建证券青岛分公司在销售集合资产管理计划方面、开展客户营销及客户服务方面存在问题。

经青岛证监局调查，爱建证券青岛分公司在销售集合资产管理计划方面存在三方面问题：一是个别客户在购买集合资产管理计划前未签署合同、风险揭示书、风险承受能力调查文件或适当性评估结果确定书等的情形；二是未谨慎评估投资者风险承受能力的情形；三是爱建证券青岛分公司销售人员向投资者作出保证本金不受损失和承诺收益的行为。

此外，爱建证券青岛分公司在开展客户营销及客户服务方面也存在问题，包括分公司违规通过第三方公众号从事客户营销活动；分公司时任负责人及员工在不具备证券投资顾问资格的情况下，通过微信群向客户提供具有证券投资建议内容的服务。

青岛证监局认为，上述问题反映了爱建证券青岛分公司内部控制不完善，违反了《证券公司客户资产管理业务管理办法》（证监会令第93号）第三条、第三十七条等规定。

韩新军作为时任爱建证券青岛分公司负责人，对分公司存在的上述违规行为负有直接责任。根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第五十六条、第五十七条，《证券投资顾问业务暂行规定》第三十三条，《证券公司监督管理条例》第七十条规定，青岛证监局决定对爱建证券青岛分公司、韩新军采取责令改正的监督管理措施。

据悉，爱建证券于2002年成立，公司注册地在中国（上海）自由贸易试验区，目前注册资本为14亿元。股东方面，爱建证券三大股东分别为上海陆家嘴金融发展有限公司、上海爱建集团股份有限公司、上海方达投资发展有限公司，持股比例分别为51.14%、40.45%、8.41%。

中国证券业协会数据显示，爱建证券2019年的营业收入分别约为3.19亿元，净利润1107万元，均位于行业末位。其中，该公司资产管理业务实现管理费收入1326.48万元，资管自有资金投资日均占用资金约为4773.28万元，报表收益-738.24万元，两项业务合计收入588.24万元，较上年同比下降53.99%。截至2019年末，公司资产管理业务受托资金162.70亿元，较上年同比下降31.58%。