银泰证券面临转型挑战,营业部警示频发，股权交易遇冷，整体业绩徘徊行业下游
银泰证券近期面临的挑战确实不容忽视。以下是对银泰证券当前状况的分析和建议：
1. "营业部被警示"：
- "原因分析"：银泰证券营业部被警示可能是因为在业务操作、风险管理等方面存在问题。这可能是由于内部管理不善、合规意识不强或外部环境变化导致的。
- "应对措施"：
- 加强内部管理，提升合规意识。
- 完善风险管理体系，确保业务稳健运行。
- 主动与监管部门沟通，争取政策支持。
2. "股权“烫手”"：
- "原因分析"：股权“烫手”可能是因为市场对银泰证券的信心不足，导致投资者不愿意购买其股权。
- "应对措施"：
- 提升公司业绩，增强市场信心。
- 加强与投资者的沟通，传递公司发展前景。
- 优化股权结构，提高公司治理水平。
3. "整体处行业中下游"：
- "原因分析"：银泰证券整体处于行业中下游可能是因为公司在业务规模、盈利能力、创新能力等方面与其他竞争对手存在差距。
- "应对措施"：
- 加大业务创新力度，拓展新的业务领域。
- 提升公司盈利能力，增强市场竞争力。
- 加强人才队伍建设，提高公司整体素质。
4. "综合建议"：
- "加强内部管理"：建立健全内部管理制度，提升公司治理
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具体来看，该营业部存在多项问题：
一是营销、合规风控与账户业务办理等不相容岗位部分职责未实现有效分离。
二是未有效落实从业人员投资行为管理要求，未按要求申报从业人员及其配偶、利害关系人的场内证券投资行为。
三是未严格落实经纪人登记管理要求，证券经纪人登记执业地域与委托合同约定执业地域不一致。
上述行为违反规定，河北证监局决定对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。河北证监局强调，该营业部应加强合规内控管理，并在收到决定书之日起15个工作日内向河北证监局书面报告整改情况。
银泰证券上一次收到警示函是在2023年。
2023年6月，深圳证监局对银泰证券采取警示函措施，其主要原因是银泰证券私募资产管理业务存在若干问题，包括个别资管产品整改不到位，资管产品计提减值不充分，以及资产管理部门人员配备不符合规定且个别人员从事业务独立性不足等。
资料显示，银泰证券成立于2006年7月，注册地为深圳市，2015年3月，公司注册资本由12亿元增至14亿元。公司现有分支机构49家，主要分布在珠三角、长三角、环渤海经济圈、江浙地区及中西部南方地区等37个中心城市，并设有全资私募投资基金子公司1家。
2019年～2023年，银泰证券营业收入分别为4.48亿元、4.50亿元、2.46亿元、2.78亿元和2.86亿元；净利润分别为1.36亿元、2.13亿元、0.06亿元、0.43亿元和0.56亿元。
从近年财务指标看，银泰证券在中小券商里排名相对稳定，但却并不靠前，仅净利润近年来排名有所提升。Wind数据显示，银泰证券营收排名从2021年到2023年依次为107名、103名、104名；净利润排名依次为105名、85名、86名。
近年发展来看，公司整体处于行业中下游，如何在竞争激烈的市场环境中生存下去是作为一家中小券商亟待解决的难题。
此前，银泰证券因股权转让一事一度成为“烫手山芋”，其第二大股东国银金租自2017年起就开始了股权转让计划，并在长达7年时间里挂牌转让5次公司股权，最终分为两次成功脱手。
2024年6月26日，深圳联合产权交易所网站披露了银泰证券4.99%股权（对应6990万出资额）的成交公告。根据该公告显示，银泰证券4.99%股权的评估价为8670.92万元，转让底价为7803.83万元，最后的交易价格为7803.83万元。
来源：读创财经