哪些交易行为易触犯银行风控？遭遇风控怎么办？应对指南揭秘
银行的风控（风险控制）措施旨在防止洗钱、欺诈、资金非法转移等非法和可疑交易活动。以下是一些常见的交易行为，如果被银行识别为异常，可能会被风控：
1. "异常的大额交易"：单笔或短期内多次的大额交易，尤其是没有合理经济解释的交易。
2. "频繁的跨境交易"：尤其是与高风险国家或地区的交易。
3. "资金来源不明"：如果无法提供资金来源的合法证明。
4. "频繁的现金存取款"：特别是大额现金交易。
5. "虚假交易"：通过伪造交易记录或使用虚假身份进行的交易。
6. "利用账户进行洗钱"：通过复杂的交易链将非法资金转换为合法资金。
7. "涉嫌欺诈的交易"：例如，信用卡欺诈、虚假交易等。
如果您的交易行为被银行风控，以下是一些可能的应对措施：
1. "提供解释"：立即与银行联系，提供交易的相关解释和证明材料，如发票、合同等。
2. "了解风控规则"：了解银行的风控规则和标准，确保您的交易符合这些规则。
3. "提供身份证明"：如果需要，提供完整的身份证明材料，包括身份证、护照等。
4. "配合调查"：如果银行要求，配合银行进行必要的调查。
5. "调整交易行为"：根据银行的要求，调整您的交易行为，以避免
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银行有一套风险控制系统，会监控用户的资金流动，防止洗钱、诈骗、非法集资等违法行为。
如果你的交易触发了银行的风控机制，就会导致账户被冻结或限制交易。那么，哪些行为容易触发银行风控？被风控后该如何处理？今天宁姐给大家详细的分析解答。
一、哪些交易行为容易被银行风控？
1、大额资金快进快出；比如：信用卡套现（刷POS机后立刻还款），网贷借款后立刻转出到其他账户，频繁使用对公账户进行私人转账；
2、 频繁小额交易（尤其是晚间）；短时间内多次小额转账（比如1块、10块等）尤其是在凌晨。一般是网赌充值/提现前测试，或者诈骗团伙测试被盗银行卡是否可用等等；
3、与高风险账户交易；与被银行标记为“高风险”的账户（涉赌涉诈）有资金往来。比如：向陌生账户转账（尤其是境外账户）。参与不明来源的“跑分”或“代收代付”；
4、突然改变交易习惯；平时账户交易较少，突然有大额资金进出，或频繁转账；
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5、 涉及虚拟货币交易；有些人买卖虚拟币时转账还特意备注，根据现行法规，金融机构不得为虚拟货币交易提供任何服务，你这不是送人头吗？
6、频繁更换登录设备或IP地址：短时间内用不同设备或不同地区的IP登录网银或支付APP（使用VPN切换IP地址进行交易）
7、分散转入，集中转出：每天全国各地几十个人给你转账过来，你收到后又一笔转了出去；
8、集中转入，分散转出：你收到一笔大额汇款，几分钟内又给全国不同地区的几十个人转了出去；
9、收到不明资金司法止付三天后（银行高风险名单），有权机关侦办平台上有你名下5张卡的信息（被列入银行高风险名单）
10、频繁大额取现（晚间取现等）
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二、被银行风控了怎么办？
如果发现银行卡被限制交易、冻结，或收到银行风控短信，你是合法收入的，可以按照以下步骤处理：
1、 先拨打银行官方客服电话，询问具体原因。如果线上查不到就去柜台，记得问清楚需要的材料；
2、一般银行会要求你提供交易凭证，如果你是合法交易，那么你直接准备证明材料就可以了，包括：身份证正反面/银行卡（证明本人操作，没有出租/出借/出售行为）；
3、交易合同/发票/聊天记录（比如：工资收入、货款证明、朋友转账）。
4、情况说明（讲清楚此笔资金来源的来龙去脉，不然你去一次又是不同的工作人员，又要重新解释）；
如果是网赌提现被风控的，宁姐建议：能取现的直接取现销卡，不能取现的等过几个月再去销卡取现，因为你提交网赌资料肯定是解不了的，搞不好银行还会报叔叔；
那有人说，我用游戏装备交易记录可以吗？可以，但是你确定你能瞒得过银行吗？银行业务人员说了：上面发了通知，要严查网赌人员，尤其是说买卖游戏装备的，要重点关注。
所以，你确定能做到天衣无缝吗？网上买的那些截图和网址，真的太假了。
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三、如何避免被银行风控？
1、避免“即进即出”，大额资金最好停留一天以上再转出。
2、如果是正常经营或投资，保留交易凭证备查。
3、减少与高风险账户往来， 避免频繁小额测试交易。
4、网赌充值/提现过的卡都要注销，不然银行不风控你，后期台子被端也会被网赌专案冻结，或者充值遇到 “涉诈” 账户，会触发反诈预警，本地叔叔会找你。提现也是最容易收到黑钱的，冻卡了还要退赔。
最后：不要出租/出借/出售你的银行卡，这是违法犯罪的。
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作者宁姐介绍：
宁姐团队币圈自媒体7年，币商经验5年
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- 断卡惩戒误伤申诉
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