老虎国际违规开户疑云,揭秘“存量证明开户”灰色地带现形记

老虎国际被指涉嫌违规开户，这背后可能涉及到的“存量证明开户”灰色地带，是一个值得关注的金融监管问题。以下是对这一问题的分析：
1. 存量证明开户的含义： 存量证明开户是指金融机构在办理新开户业务时，要求客户提供已有的账户证明文件，以此作为开户的依据。这种做法在一定程度上可以降低开户风险，防止洗钱等非法活动。
2. 存量证明开户的灰色地带： （1）部分金融机构可能利用存量证明开户的漏洞，违规为他人开设账户。例如，某些机构可能接受客户提供的虚假账户证明，为涉嫌违法活动的人提供便利。 （2）一些客户可能通过购买、租赁或借用他人的账户证明，以规避开户限制或达到其他目的。这种行为可能导致账户被滥用，增加金融风险。 （3）部分金融机构可能存在监管不力、内部控制不足等问题，导致存量证明开户环节存在漏洞。
3. 存量证明开户的潜在风险： （1）洗钱风险：涉嫌违规开户的账户可能被用于洗钱、恐怖融资等非法活动。 （2）资金挪用风险：违规开户可能导致资金被挪用，损害金融机构和客户的利益。 （3）声誉风险：金融机构若涉嫌违规开户，可能损害其声誉，影响客户信任。
4. 针对存量证明开户灰色地带的监管措施： （1）加强金融机构内部控制，规范存量证明开户流程，确保开户

相关内容：

在老虎国际被媒体质疑涉嫌违规开展跨境开户业务后，有境外券商暂停了存量证明开户业务。

6月5日，富途证券在线客服回应投资者：目前不接受存量证明开户。支持实际在境外工作/生活的内地客户开户，开户需同时提供有效内地身份证（不支持仅持护照）以及相关的境外工作或生活证明。

21世纪经济报道记者在采访中了解到，所谓“存量证明开户”是指，在中国证监会推出《证券经纪业务管理办法》，明确禁止境外券商在境内开展境外证券交易服务的营销、开户等活动之后，老虎国际、富途证券等境外券商在内地下架了APP，并停止内地客户新开户服务。但仍接受存量的内地客户（即在2023年5月之前已通过其他券商开通境外账户的）新开户。同时，这类内地客户在上述券商开通境外账户时必须先提供存量资料，证明自己不是新客户。并且，相关券商对存量证明也提出了比较严格的规定，如对开户日期、交易流水、证明文件格式都有具体要求。

不过，此前一天，《中国证券报》报道称，“老虎证券目前仍在北京等地违规发展内地新客户、开立新账户，通过涉嫌伪造材料等手段，主动帮助不符合条件的内地客户成功开户，并通过技术手段为新增客户获取其App留‘后门’”。

相关报道提到了许多细节，诸如相关记者如何通过提供虚假存量证明在老虎证券成功开户。

这篇报道发布后，老虎国际作出回应称，近期市场出现针对老虎国际的不实报道，已侵害了老虎国际的品牌声誉与合法权益。公司自创立以来，始终坚持最高标准的合法合规经营，严格遵守各展业地区的法律法规及监管要求。

那么，可能是哪个环节出现了疏漏？

受访人士告诉记者，市场上确实存在一些乱象。比如，有中介会提供类似P图、虚构材料等服务，协助不符合要求的投资者开通境外账户，并以此来牟利。尤其是今年，港股市场热闹非凡，不少投资者都想“冲进去”，这种需求也滋生了提供假证明牟利这类“钻空子”的行为。

“但对于券商而言，甄别存量证明的真实性，存在难度。”一位业内人士指出。

至于老虎证券是否存在违规行为，或仍有待相关部门查明。

老虎证券的总部位于新加坡，于2022年底启动香港业务营运。近日，老虎证券创始人兼行政总裁巫天华公开表示，公司计划在未来两至三年内将香港的员工人数增加1倍，主要是希望在香港不断增长的中国离岸财富中占据更大份额。

更多内容请下载21财经APP