"理财公司破局"新篇章,资产配置多元化引领财富增长新潮流

理财公司“破局”，资产配置多元化是指理财公司在面对市场变化和客户需求多样化的背景下，采取更为灵活和多元化的资产配置策略，以实现风险分散和收益增长。以下是一些具体措施：
1. "优化资产配置结构"： - "股票和债券"：合理配置股票和债券的比例，以平衡风险和收益。 - "国内外市场"：在国内外市场之间进行资产配置，分散地域风险。 - "行业分布"：根据宏观经济形势和行业发展趋势，调整不同行业的投资比例。
2. "引入多元化产品"： - "私募股权"：投资于私募股权基金，分享企业成长的红利。 - "房地产"：通过房地产信托基金（REITs）等方式，参与房地产市场。 - "大宗商品"：投资黄金、石油等大宗商品，对冲通货膨胀风险。
3. "加强风险管理"： - "分散投资"：通过投资不同资产类别，降低单一资产的风险。 - "动态调整"：根据市场变化和风险偏好，及时调整资产配置。 - "保险保障"：为客户提供相应的保险产品，降低投资风险。
4. "提升专业能力"： - "加强研究"：深入研究宏观经济、行业趋势和公司基本面，提高投资决策的科学性。 - "培养人才"：加强理财顾问团队建设，提升专业服务水平。
5. "拓展客户群体"： - "细分市场

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来源：环球网

【环球网财经综合报道】面对持续“资产荒”和债市波动带来的挑战，银行理财公司正积极谋划下半年突围之路。固收类资产的传统“舒适区”收益被蚕食，迫使理财公司不得不重构投资范式。业内人士普遍表示，下半年将通过多元化资产均衡配置、多资产策略，严控回撤的同时拓宽收益来源，并将目光投向另类资产与权益类资产。

当前市场呈现“低利率、高波动”特征。5月20日，1年期和5年期以上LPR双双下调10个基点，银行存款利率亦开启新一轮下调。10年期国债收益率在1.6%～1.7%区间震荡，资产端收益率下行压力与波动性上升并存，使得固收类资产的收益挖掘难度越来越大。

中国理财网数据显示，一季度末，理财产品投向债券、现金及银行存款、同业存单的余额占比分别高达43.9%、23.3%和13.5%，固收类资产仍是绝对主力。这种高度依赖单一资产的模式已难以为继。

汇华理财指出，押注某一类资产的方式已不适应当前市场。用全球多元资产配置思路选品，捕捉更多收益机会的同时分散风险，是提高投资胜率的更优解。兴银理财创新业务部总经理叶予璋也认为，随着各类利差收窄，市场正进入以大类资产配置为核心的新阶段。

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多家理财公司明确表示将转向多元化布局。招银理财将重点加大类固收增强型资产和权益类资产的布局，通过配置红利低波组合、市场中性策略、REITs等提升收益。汇华理财则强调全球多元资产配置的重要性。

在具体资产类别上，另类资产与权益资产成为下半年重点关注的对象。兴银理财创新业务部总经理叶予璋看好股债金均衡配置，认为低通胀与流动性宽松环境将持续，资金充裕将推动资产价格上行，黄金、债券和股市均有机会。招银理财则认为科技与红利策略、政策驱动的新消费等领域可能带来超额收益，并计划通过优选可转债、打新、定增对冲等工具提升权益投资组合表现。值得注意的是，黄金主题理财产品已成为多家理财公司今年的发力点，截至6月26日，名称含“黄金”的理财产品已达46只。

与公募基金追求相对收益不同，理财公司以实现绝对收益为核心目标，因此在权益投资中更强调风险控制，尤其是回撤管理。汇华理财认为，多元资产组合和分散化配置能提升收益确定性，降低极端损失风险。“固收+期权”与多资产策略是关键，可在限定风险敞口下参与权益市场，并通过控制权益资产比例来严控回撤。

招银理财表示，坚持打造“以绝对收益目标为主、相对收益目标为辅”的含权产品体系是我们的战略目标。持续丰富含权产品策略，目前其PR3及以上含权产品规模已超2400亿元。

尽管挑战重重，理财公司作为中长期资金的重要力量，仍在积极响应“长钱长投”号召，通过增持ETF等方式加大资本市场投资力度。虽然一季度权益类理财产品规模仅0.08万亿元，占比0.27%，但理财公司多元化转型的决心已定，理财市场的“破局之战”已然打响。(文馨)