重磅！上交所新规实施，股民告别“跑断腿”撤指定交易烦恼
标题：重磅！上交所新规落地，股民告别撤指定交易“跑断腿”时代
近日，上海证券交易所（以下简称“上交所”）发布了一项重大改革措施，旨在优化交易流程，提高服务效率，为广大股民带来更为便捷的交易体验。新规正式落地后，股民将告别撤指定交易“跑断腿”的时代。
一、新规背景
近年来，随着我国资本市场的快速发展，股民数量持续增长。然而，在交易过程中，股民普遍面临着撤指定交易、变更交易方式等操作繁琐、耗时费力的问题。为解决这一问题，上交所积极研究，最终推出了此次新规。
二、新规内容
1. 简化撤指定交易流程：股民可通过线上平台或手机APP进行撤指定交易，无需再到营业部办理，节省了时间和精力。
2. 提高变更交易方式效率：股民可在线上平台或手机APP直接变更交易方式，无需再到营业部办理，提高了交易效率。
3. 加强风险控制：上交所将加强对撤指定交易和变更交易方式的监管，确保市场稳定。
三、新规影响
1. 提高股民交易体验：新规的实施将使股民在交易过程中更加便捷，提高交易效率，降低交易成本。
2. 促进市场发展：新规有助于优化市场环境，提高市场活力，吸引更多投资者参与。
3. 降低券商
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最近，上海证券交易所给各个券商发了专项问卷，调查《上海证券交易所证券交易业务指南第 11 号 —— 指定交易业务》新规的落实情况。这次改革被业内看作是 “券商服务模式的大震动”，最让人关注的是，投资者终于能在网上办理撤指定交易了，再也不用非得跑去营业部了。
撤指定交易，简单说，就是投资者解除和一家券商的绑定，把沪市账户转到其他券商那里。以前，这个业务必须得本人去营业部办理，又费时间又费精力。上交所数据显示，2024 年，和撤指定交易有关的投诉，占了证券服务类投诉总量的 37%，其中 83% 的投诉都是因为 “必须去营业部办理” 这个硬性要求。新规实行后，估计每年能给全国 2000 多万投资者省下大概 800 万小时的业务办理时间。
“新规最大的变化，就是允许在网上办理撤指定。” 一位券商合规部的负责人说，“这彻底改变了行业二十多年来的老规矩。” 听说，问卷内容直接针对新规的核心要求：当天办理、不准没理由拒绝、提供网上办理渠道、不能限制特定网点。
仔细看看《指南第 11 号》，能发现监管层给撤指定业务划了很清楚的 “红线”：
- “当日办” 铁律：只要投资者没有没完成交易交收义务，券商必须在申请当天就办理撤指定申报。要是在非交易日或者盘后申请，就顺延到下一个交易日。这意味着以后 “走流程” 之类的借口不能再用了。
- 禁止无理由拒绝：新规明确不准以任何理由拖延或者拒绝办理，像 “系统限制”“内部审批” 这些借口都不行。有业内人士透露：“以前有些券商会编‘今天有新股’这样的理由拖着不办，现在这些办法都被堵住了。”
- 线上办理成标配：最有颠覆性的变化，就是强制要求券商提供网上办理渠道。一家中型券商 IT 部门的负责人说：“我们正在加班升级系统，以后视频认证会是网上撤指定的主要验证方式。”
- 自主选择办理网点：投资者可以自己选办理网点，券商不能强制要求去特定营业部，除非涉及特定交易交收义务。
“行业要大变样了！” 这是一位头部券商经纪业务负责人看到新规后的第一反应。一直以来，撤指定业务被一些券商当成留住客户的 “最后一招”。以前经常出现设置复杂流程、要求层层审批，甚至编理由阻拦转户的情况。
网上撤指定功能强制推行，就好像把券商留住客户的最后一道 “屏障” 给拆了。数据显示，在必须去营业部办理的时代，平均每个撤指定业务，投资者得跑 2.3 次营业部才能办完，其中因为 “材料不全” 得重复跑的情况，占比高达 61%。
新规实行后，这种 “被动留客” 的办法就行不通了。东方证券一位营业部经理说：“现在就得靠服务质量和用户体验来留住客户。我们正在加强投顾团队建设，用真本事留住客户。”
现在，东方财富、平安证券等互联网券商已经率先上线了全流程网上撤指定功能。传统券商里，国金证券推出了 “撤指定极速通” 服务，承诺 30 分钟内完成审核；长江证券则把撤指定和开户流程打通，让投资者能 “无缝转户”。
新规一出台，直接针对撤指定业务长期存在的三大乱象：
- 人为设置障碍：“手续都全了，却被告知要分管领导签字，领导还‘刚好’出差了。” 投资者王先生说起去年转户的经历，还是一肚子气。更过分的是，有些券商会以 “享受过开户礼品” 为由，强制要求客户服务满一定年限。
- 解释说明不清：“就像挤牙膏一样，每次去营业部都能发现新问题。” 李女士为了转户跑了三趟营业部，一会儿被要求结清融资余额，一会儿要关闭期权权限，还要处理国债逆回购。这些问题本来应该一次性都告诉投资者。
- 拖延办理时间：虽然规定要当天办理，但有些券商设了 “强制预约制”，用 “没预约” 当理由，拖上好几天。有个券商内部文件甚至明确写着：“资产量大的客户，转户申请必须总经理签字。”
随着新规落地，证券行业的服务模式正在重新构建。对投资者来说，转户不再是一场 “持久战”；对券商来说，靠设障碍留客户的时代已经过去了。