光明云说法,警惕“拼购返利”陷阱！3个月骗走500万，揭秘非法集资收割手段
标题：光明云说法｜警惕“拼购返利”陷阱：3个月卷走500万，如何防范非法集资？
正文：
近年来，随着互联网的普及，各种新型的非法集资手段层出不穷。其中，“拼购返利”类非法集资就是近年来较为常见的一种。这类非法集资通过高额返利吸引投资者，实则是一种诈骗行为。近期，就有一起案例，短短3个月内，不法分子通过“拼购返利”非法集资500万元。那么，如何警惕并防范这类非法集资呢？
一、了解“拼购返利”非法集资的特点
1. 高额返利：不法分子承诺高额返利，吸引投资者加入。
2. 短期快速回报：承诺投资者在短时间内获得高额回报。
3. 拼团机制：通过拼团购买商品或服务，增加投资者的信任。
4. 暗藏风险：高额回报背后往往隐藏着巨大的风险。
二、如何警惕“拼购返利”非法集资
1. 提高警惕：面对高额返利，要保持清醒的头脑，不要盲目跟风。
2. 了解平台：在投资前，要详细了解平台的背景、资质、运营模式等。
3. 询问返利来源：要求平台说明高额返利的来源，确保其合法性。
4. 谨慎投资：不要将所有资金投入到一个平台，分散投资可以降低风险。
5. 关注监管信息：关注
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案情显示，2021年，被告人曾某以非法占有为目的，与于某等人共谋通过“拼购”模式非法变相吸收公众存款，运用某拼购APP，通过现场宣讲、口口相传、微信推广等方式吸引公众参与投资拼购。用户投资1200元的礼包可成为会员，每天参与拼购，设置五个不同级别的会员可分别参与28元至598元区间的五种拼购区域，每N人组团成功可进行拼购，但仅1人可拼中，累计拼中6次后，用户可以选择其中5件商品委托平台以“原价”售出赚取差价，剩余1件商品可发货自用；拼购未成功的，也可获得0.2元至0.8元不等的返利，会员账户余额可沉淀并重复用于“拼购”活动，返利款将连同投资本金返还至会员平台账户，待第八天方能提现。
对于如此“利益丰厚”的拼购模式立即吸引了不少用户参与。短短三个月时间，该团伙即利用该“拼购APP”非法变相吸收60名集资参与人存款500余万元，但直到平台反馈“余额无法提现”且客服迟迟无法回应时，拼购用户们方如梦初醒，造成的直接经济损失合计逾400万元。
厦门法院经审理认为，被告人曾某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，金额共计人民币431.74万元，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人于某等人，非法变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，均已构成非法吸收公共存款罪。
厦门法院判处被告人曾某等人有期徒刑七年至八个月不等，并处罚金，责令退赔集资参与人经济损失，对其中地位作用较轻的从犯适用缓刑。
法官提醒，“拼购模式”犯罪活动依托于网购软件，相较于以往非法集资的犯罪手法，该形式更加贴合用户日常电商消费习惯，操作便捷，受众广泛，更易让人陷入“投入少、回款快、收益高”的错觉，成为部分不法电商平台惯用的引流噱头。对于该类“非法APP”，用户们可通过以下方式协助识别潜在风险：
1. 验证企业主体信息。通过“国家企业信用信息公示系统”查询运营主体的工商信息。若公司注册时间较短，注册资本虚高（认缴无实缴），经营范围无“电子商务”、“网络销售”等资质的，需提高警惕。
2.平台是否要求“预存资金”或“充值门槛”。正规拼购平台通常采用“下单时支付货款，确认收货后资金结算”的模式，资金由用户直接流向商家或通过第三方平台支付托管。如果平台要求用户先充值大额资金到个人账户/平台对公账户，或设置“会员等级”（如充值X千元可升级更高级会员享更高返利），则可能涉嫌非法吸收资金。
3.是否承诺“保本高息”或“额外收益”。正规电商的利润来自商品差价或平台服务费，不会承诺“稳赚不赔”。如果平台宣传“充值享年化X%收益”“拼团失败全额退款+额外补贴”“好友得现金红包（可提现）”，且收益远高于市场合理水平，那么更需要谨慎投资。
4.商品的价格与交易是否真实。非法集资平台常以“低价拼团”为诱饵，但实际无真实商品或商品价格异常，具体表现为：商品价格远低或远高于市场价格、商品无法正常发货或长期不发货、以“退货需收取高额手续费”“充值后概不退款”等理由拒绝售后。
5.关注用户反馈与监管预警。用户可关注金融监管部门或公安部门的官方通报，若平台已被列入预警名单或被立案调查，需立即远离。此外也可通过网络投诉平台、社交媒体查看用户真实评价，以清晰辨别平台交易安全性。
法官提示，投资者应牢记“高收益必然伴随高风险”，注意识别和防范套路，不盲目跟风投资，远离承诺“稳赚不赔”的非法集资陷阱。（案例来源：厦门市中级人民法院 光明网记者 孙满桃整理）
来源： 光明网