子长农商银行扎实开展新开账户排查回访，筑牢风险防控防线
子长农商银行开展新开账户排查回访工作，是银行为了加强账户管理、防范金融风险、确保客户资金安全而采取的一项重要措施。以下是对这项工作的具体分析和内容概述：
### 一、工作背景
随着金融科技的快速发展，银行账户的使用越来越频繁，账户安全问题也日益凸显。为了响应国家关于防范金融风险的要求，子长农商银行决定对近期新开的账户进行排查回访。
### 二、工作目的
1. "防范金融风险"：通过排查，识别和防范潜在的风险点，如账户异常交易、洗钱等。
2. "保障客户资金安全"：确保客户账户资金安全，防止诈骗、盗刷等犯罪行为。
3. "提升服务质量"：通过回访，了解客户需求，提升客户满意度。
### 三、工作内容
1. "账户排查"：
- 对新开账户的资料进行审核，确保信息真实、完整。
- 检查账户交易记录，关注异常交易行为。
- 调查账户使用情况，了解客户需求。
2. "回访"：
- 与客户电话或面谈，了解账户使用情况。
- 告知客户账户安全知识，提高风险防范意识。
- 收集客户反馈，改进服务质量。
### 四、工作流程
1. "制定方案"：明确排查回访的目标、内容、方法等。
2. "
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为进一步加强电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理，遏制电信网络诈骗高发多发态势，切断不法分子涉诈涉赌资金转移链条，牢牢守住人民群众的“钱袋子”,近期，子长农商银行组织全行员工对近三年新开账户进行了全面排查回访工作。高度重视 精密安排根据《省联社办公室关于进一步加强电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理有关事项的通知》要求，我行迅速反应，立即制定了《子长农商行近三年新开账户排查回访方案》，并于6月23日召开了涉诈涉赌“资金链”治理工作专题会议，会上郝立谱行长对涉诈涉赌工作进行了安排部署，要求各支行在做好回访工作的基础上，还要做好相关沟通解释工作，防止产生负面舆情；张振团董事长做了动员讲话，指出开展账户排查回访工作是当前我行防范电信诈骗工作的重要举措，更是一项艰巨的政治任务，全员要切实提高政治站位，深刻认识开展账户排查回访工作的重要意义，按照总行统一安排部署，做好电话回访工作，确保回访排查工作取得扎实成效。加强督导 按日通报总行领导班子利用周末时间到包片机构进行专项督导，要求各机构认真落实既定回访计划，对客户进行一对一的回访和宣传，提升公众反诈识诈能力，确保回访排查工作成为遏制电信网络诈骗的有效抓手。财务部对回访情况按日进行通报，对敷衍了事、未按时完成回访进度的，责成支行负责人做出书面解释。
上下一心 合力反诈全员取消周末休息，机关人员按照包片安排，下沉一线帮助机构开展回访排查工作，全行上下齐心协力，合力营造良好的反诈氛围，为下一步开展反诈宣传奠定了坚实的基础。
此次账户排查回访工作为我行今后打击和防范电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动指明了方向，为我行持续稳健经营奠定了基础。下一步，子长农商银行将继续严格落实账户实名制和客户尽职调查相关规定，加大防范电信网络诈骗宣传力度，强化警银协作联动机制，筑牢支付结算领域防范电信网络诈骗新型违法犯罪的防线，努力打造成子长百姓的“四心银行”。（来源：延安信合 版权归原作者所有 如有侵权 请联系我们删除）
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