如何慧眼识珠,挑选卓越债券基金的实用指南

如何慧眼识珠,挑选卓越债券基金的实用指南"/

选择优秀的债券基金时,可以从以下几个方面进行考量:
1. "基金经理的经验和业绩": - 了解基金经理的从业年限、管理同类基金的经验。 - 查看基金经理过往管理基金的业绩,特别是债券基金的业绩。
2. "基金的历史表现": - 分析基金的历史业绩,尤其是长期业绩,看其在不同市场环境下的表现。 - 比较同类基金的历史业绩,看其在同类基金中的排名。
3. "基金的投资策略和资产配置": - 了解基金的投资策略是否清晰,是否符合您的风险偏好。 - 查看基金的资产配置,了解其在债券、货币市场工具、其他固定收益产品等方面的配置比例。
4. "基金的费用率": - 比较基金的管理费、托管费等费用,费用率越低,长期来看对投资者的回报越有利。
5. "基金的风险控制能力": - 查看基金的风险控制措施,如是否进行信用风险控制、流动性管理等。 - 分析基金在市场波动时的表现,看其是否能有效控制风险。
6. "基金的管理团队": - 了解基金管理团队的整体实力,包括研究团队、投资团队等。 - 查看团队的研究实力,是否具备对市场、行业、公司等方面的深入分析能力。
7. "基金的规模": - 考虑基金的规模是否适中,过大可能导致流动性风险,过小

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基金营学习复盘

黄东老师用真实数据,深入浅出的讲课方式,让我学会了如何选择优秀的债券基金。

一、选基金的工具

1.晨星中国

2.天天基金网

3.晨星香港

二、如何选债券型基金

1、为什么要选债基而不自己买债券

(1)有效对冲风险

股票和债券风险相关性低,负相关

(2)进入债券市场交易门槛高

交易所市场、银行间市场(5亿资金起)金额高

(3)流动性差

需要等到期,难以交易

(4)有一定专业难度

判断利率周期,风险管理

2、债基的分类

纯债基 :不买股票,短期纯债和长期纯债,投资组合中的标配。

一级债基 :不买二级市场股票,参与一级半打新股相对平稳。

二级债基 :不超过20%的股票,波动性大。

可转债基金 :看涨期权,可选择转换股的权利。

3、如何选择债券

先选基金类别

纯债(短债、长债、票据、杠杆情况),一级债,二级债,可转债

基金公司规模,剔除小公司

基金规模,剔除小规模基金

看基金购入的是什么类债券(国债、金融债、企业债、可转债等)

年收益率

纯债:4%-5%,一级债:5%-6%,二级债:7%-10%,可转债8%-12%

看回撤控制

纯债:2%,一级债:3%,二级债:6%,可转债:8%

看未来投资方向

看费率和收费方式

费率1%内

前端(A),后端(B),后提销售费用(C)

听黄东老师的课干货满满,又是收获的一天。 老师常说,理财是一项技能,伴随终生,每天睁开眼,都要跟钱打交道,比如衣食住行,生活,工作,人际等

理财它不是让你投资基金,投资股票,而是让你学会,怎么保护你辛辛苦苦挣来的钱!

发布于 2025-07-09 21:18
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