2023年一季度银行理财实力榜揭晓,头部阵营稳中现新变局
一季度银行理财综合能力排名发布，这一榜单通常由权威金融机构或研究机构根据各银行理财产品的收益率、规模、风险控制等多方面指标综合评定。以下是对这一榜单的一些分析和解读：
1. "头部格局稳中有变"：这意味着在银行理财市场，虽然排名靠前的银行保持了一定的稳定性，但也有一些银行在竞争中有所上升或下降。这反映了银行理财市场的竞争日趋激烈，各银行在产品创新、风险管理等方面都在不断努力。
2. "收益率表现"：一季度银行理财产品的收益率整体表现良好，这可能与市场流动性充足、货币政策宽松等因素有关。排名靠前的银行在收益率方面表现更为突出，吸引了大量投资者。
3. "风险管理能力"：银行理财产品的风险控制是投资者关注的重点。排名靠前的银行在风险管理方面表现出色，能够有效控制产品风险，保障投资者的利益。
4. "产品创新"：随着市场需求的不断变化，银行理财产品在创新方面也取得了显著成果。排名靠前的银行在产品创新方面表现突出，为投资者提供了更多元化的理财选择。
5. "客户服务"：排名靠前的银行在客户服务方面也表现出色，能够为投资者提供全方位的理财咨询和售后服务。
以下是部分排名靠前的银行理财综合能力排名情况：
1. "工商银行"：在收益率、风险管理、产品创新等方面表现突出，综合实力较强。
2. "建设银行"：在客户服务、风险管理等方面表现良好
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在金牛资产管理研究中心发布的2025年第一季度银行理财综合能力排名结果中，兴银理财、信银理财、招银理财位列全国性银行类理财机构和理财公司类前三，宁银理财、南银理财、苏银理财位列城商行类理财机构前三，上海农村商业银行、广东顺德农村商业银行、杭州联合农村商业银行位列农商行类理财机构前三。
金牛银行理财评价体系由中国社科院金融法律与金融监管研究基地提供学术支持，金牛资产管理研究中心、银行理财40人论坛和睿智新虹理财研究院联合发布。一季度银行理财综合能力排名是以截至2025年3月31日数据为基础，对200家银行理财机构进行的综合评价，具体包括全国性银行理财机构18家，城商行机构106家，农商行机构72家，合资理财公司4家。评价数据来源于金牛资产管理研究中心每季度开展的数据调研和理财机构的公开渠道披露。根据金牛银行理财综合能力评价体系（4.0版），评价采用定量评价为主和定性评价为辅的方法，考察的维度包括产品业绩、产品风控、管理规模、信息披露质量、产品丰富度等。自此次评价起，为了更好地体现金融的人民性，我中心适当调低了规模权重，增加了风控指标权重，更加强调回报的稳定性。
从排名结果看，在全国性银行理财机构中排名位列前十的为兴银理财、信银理财、招银理财、光大理财、中银理财、民生理财、浦银理财、交银理财、工银理财和中邮理财。根据我中心的评价体系和计算方法，规模的影响越来越小，过往一年的净值增长率和稳定性越来越成为关键决定因素。从排名变动来看，信银理财和招银理财排名位次互换，虽有小幅轮动，但第一梯队的全国性银行理财机构前五名（G5）格局仍保持不变。交银理财由第11名升至第8名，中邮理财由第13名升至第10名，双双跻身前十。平安理财和农银理财掉出前十名。表1 2025年一季度银行理财综合能力排名（全国性银行类）
数据来源 ：金牛理财数据终端及调研城商行理财机构中排名前十的为宁银理财、南银理财、苏银理财、杭银理财、上银理财、北银理财、徽银理财、青银理财、吉林银行、桂林银行。从排名变动来看，宁银理财由第2名升至第1名，南银理财由第3名升至第2名，苏银理财由第1名降至第3名。尽管本期前三名的排名顺序发生了变化，但城商行类理财机构第一梯队前四名（C4）依然处于领先地位。此外，桂林银行由第15名升至第10名，位列前十。表2 2025年一季度银行理财综合能力排名（城商行类）
数据来源 ：金牛理财数据终端及调研农商行类理财机构中，排名前十的为上海农村商业银行、广东顺德农村商业银行、杭州联合农村商业银行、渝农商理财、成都农村商业银行、天津农村商业银行、广州农村商业银行、青岛农村商业银行、广东南海农村商业银行、浙江杭州余杭农村商业银行。其中广东顺德农村商业银行和杭州联合农村商业银行均上升1个位次，渝农商理财下降2个位次，成都农村商业银行上升1个位次，天津农村商业银行上升10个名次位列第6，青岛农村商业银行下降3个名次位列第8。广东南海农村商业银行上升2个位次排名第9，浙江杭州余杭农村商业银行上升3个位次排名第10，双双挤进前十。表3 2025年一季度银行理财综合能力排名（农商行类）
数据来源 ：金牛理财数据终端及调研从30家理财公司的理财综合能力排名来看，兴银理财、信银理财、招银理财、光大理财、中银理财位列前5，民生理财上升5个位次升至第6名，宁银理财和南银理财各上升2个位次，浦银理财上升3个位次升至第9名，苏银理财掉落3个位次降至第10名。此外，有3家城商行类理财公司位列前十名。
表4 2025年一季度理财公司理财综合能力排名
数据来源 ：金牛理财数据终端及调研一季度业绩浮亏产品占比上升权益类表现好
一季度债券市场利率呈现“V型”震荡，中债综合财富总指数季度降幅约0.82%，同时A股市场的上证综指下跌0.48%，沪深300下跌1.21%。受此影响，银行理财市场，固收类和混合类产品表现不佳，权益类相对较好。
据金牛资产管理研究中心统计，从一季度加权平均年化净值增长率来看，固定收益类产品为1.87%，环比下降1.51%，权益类产品为4.48%，环比上升9.15%，混合类产品为2.21%，环比下降1.78%。另据金牛资管研究中心统计，一季度业绩浮亏理财产品占比有所上升，约有5.53%的产品业绩浮亏，环比上升4.07个百分点；存续满一年的产品中约有8.04%的产品近一年业绩浮亏，较四季末上升4.43个百分点。
据金牛资管研究中心估算，截至一季度末，全市场净值型产品存续规模约28.56万亿元，环比下降约3.18%。其中，18家全国性银行理财机构存续规模约22.37万亿元，环比下降3.78%，城商行理财机构存续规模5.06万亿元，环比下降0.38%，农商行理财机构存续规模1.04万亿元，环比下降4.90%，另外合资理财机构存续规模约为0.09万亿元，环比增长17.97%。
一季度净值型理财新发产品数量环比下降。一季度内新成立产品7665只，环比减少1.63%，其中开放式产品2198只，占比28.68%，封闭式产品5467只,占比71.32%。截至一季度末，理财市场存续净值型理财产品4.04万只，环比增加0.21%。
金牛资产管理研究中心（原中证金牛金融研究中心）成立于2013年，专业从事金融产品数据、研究和评价。从2013年开始，中心成功举办了八届“金牛理财产品 ”评选活动，具有广泛的影响力和声誉。资管新规颁布后，从2020年开始，金牛资产管理研究中心创新推出金牛银行理财综合能力排名和银行理财产品金牛5星评价。中心致力于建设全面、及时、准确的银行理财和基金数据库，计算跟踪产品业绩达标率等关键指标，并发布系列银行理财指数，为广大投资者、销售机构和理财公司提供高质量的数据和评价信息，具有高度的权威性和公信力。中心的业务合作主体是新证鑫犇（北京）大数据服务有限公司。
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