2022年重磅出击,严查公转私！企业资金私卡流动，小心触红线！

2022年，我国加大了对公转私行为的监管力度。所谓的“公转私”，是指公司将原本应该作为公司收入或者支出的资金，通过不正当手段转移到个人账户的行为。以下是一些关于公转私行为需要注意的事项：
1. "明确界定"：公转私行为包括但不限于将公司收入转移到个人账户、将公司支出通过个人账户进行报销等。
2. "法律法规"：根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国税收征收管理法》等相关法律法规，公转私行为属于违法行为，会受到法律的严厉打击。
3. "税务风险"：公转私行为会导致公司无法享受相应的税收优惠政策，甚至可能面临高额的税务罚款。
4. "财务风险"：公转私行为会扰乱公司财务秩序，影响公司的财务状况和信用评级。
5. "法律责任"：公转私行为一旦被查处，相关责任人将承担相应的法律责任，包括罚款、拘留甚至刑事责任。
为了确保公司资金的安全和合规，以下是一些建议：
1. "加强财务管理制度"：建立健全财务管理制度，规范公司资金收支行为。
2. "严格审批程序"：对于公司资金的转移，必须经过严格的审批程序，确保资金用途的合法性。
3. "加强内部审计"：定期进行内部审计，及时发现和纠正公转私行为。
4. "提高员工法律意识"：加强对员工的法律法规培训，提高员工的合规意识。
总之，公司在处理资金时，必须严格遵守

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国家出了公转私10万起就可能被监控的消息后，部分财务瞬间变成了惊弓之鸟，一涉及到公转私就神经紧绷。

公转私，是否违法

公账转私户，这是让90%的公司财务都非常头疼的事。毕竟，如果操作不当，就会涉及违法犯罪。

有很多老板都会选择把公账上的钱转给自己，但会让财务左右为难。不转，架不住上司的夺命连环催；转，不仅银行要查，税务部门也要查。

为什么监管部门要关注“公转私”

从央行公布的数据显示，截止2019年末，全国共开立单位银行账户6836.87万户，个人银行账户112.84亿户，个人账户大概是单位账户的165倍。

和个人工薪所得代扣代缴相同的原则，从监管者的角度出发，管理数量少的单位账户肯定比管理数量庞大的个人账户省事得多。

监管部门监管单位账户的目的在于防止企业或者机构利用银行账户洗钱。早在2006年，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办。

公账转私户一经发现，补缴税款是小事，甚至还要承担金额较大的滞纳金和税务行政罚款，情节严重的甚至要承担刑事责任！

在2022年，这9种“公转私”方式，将会受到重点监控！

①当日单笔或累计交易额人民币5万元以上；

②公转私超过200万元以上；

③私户转账金额过大：境内转账超过50万、境外转账超过20万；

④规模很小的企业，却常搞出巨大的流水；

⑤转入转出异常情况，比如分批集中转出，或者分批集中转出；

⑥经营范围或经营业务，跟资金流向没有关联度；

⑦公户短期内频繁给私户转账，或公司经常收到私户转账；

⑧频繁开户销户，在销户前有大量的资金活动；

⑨闲置很久的账户，突然启用，并且有大量的资金活动。

哪些“有关部门”在关注公转私

执法机关

根据《反洗钱法》规定，各商业银行必须根据要求向人民银行反洗钱中心定期推送数据，明确要求除了将大额交易上报，一些可疑交易也要上报，如资金集中转入、分散转出、跨区交易、快进快出、拆分交易等都算可疑交易。此外，最高人民法院和最高人民检察院也会关注，一旦发现嫌疑账户，不管是公户还是私户都可能被冻结。

银行内部规定

银行自己有不同的内部管理要求，会设定公转私限额。所以有大额、频繁、正经的公转私需求的大佬们，在开户的时候最好问清楚哦~

税务稽查机关

神秘“剑客”——税务稽查机关会在必要的时候来关心一下你的“公转私”。一旦被税务稽查，税务机关是有权利向银行调取单位的银行流水数据的，那个时候，就会被请去“喝茶”，把这一桩桩、一件件的往来账目跟他们详细地解释解释。

税务严查|这10点必须懂

1、关于银行公转私的合规方式

在企业发放员工工资、员工差旅费报销、支付个人劳动报酬、向自然人采购、归还个人借款、支付个人赔偿金、股东利润分配、个人独资企业利润分配时，是属于合规的公转私方式。

在公司没有依据时，不可以频繁的进行公转私操作。

2、企业职工的社保包含哪些

企业职工社保包含的有：养老保险、医疗报销、生育报销、失业报销、工伤保险，共计5个。灵活就业仅包含养老保险和医疗保险。

3、公司保洁人员如何申报所得税

若公司需要招募保洁阿姨的情况下，可以支付的费用需要按照劳务来申报所得税。

4、法人用车费用是否可以报销

公司法人的车所发生的费用，是否可以报销，这是需要根据情况再定的。

5、公用车油费是否可以抵扣

公司名下的公用车产生的加油费是可以用来抵扣企业所得税的。

6、股东是否可以以名下房产入资

公司股东是可以以名下房产作为实缴来入资，技术入资也是可以的。

7、关于税务登记

所有初创公司，必须在取得营业执照后的30日之内去税务局进行税务登记。

8、个体户与公司有什么区别

①法人资格：个体户是不具备法人的资格的；

②连带资格：个体户（无限连带责任）/有限公司（有限责任）；

③税收优惠：个体户是根据规模、员工数量、场地面积和预估销售额进行核定纳税的；公司则按照申报额不超过45万，享受增值税免征收；

④征收的税种：个体户定额征收（增值税和个税）、有限公司征收（增值税和企业所得税）。

9、企业缺进项的原因

所有企业的缺进项主要是两个原因导致：一是企业毛利高导致，二是进项管理不及时导致。

所有的增值税是按照成品的增值部分去进行缴纳税费的，企业的产品毛利率是很高的，那么所需缴纳的增值税就越多。所以，高新科技、互联网科技这类毛利率较高的企业，所缴纳的增值税相对是比较多的。

10、企业不经营时应如何处理

企业在不经营时，要及时注销或转让，不然会产生不必要的麻烦。

怎样应对公转私

所以在平时的经营管理过程中，各位老铁们应该如何应对公转私呢？主要注意以下两方面：

1. 做好“钱账税”有效统一

就像上面所列出的八种情况，每一笔钱，该对应发票的对应发票，该报税的报税，来龙去脉整清楚。

像业务款和分红款这种会涉税的钱，支出后要获得发票或者去完税就没事。

往来款如果长期无法获得发票冲账就需要尽快将钱要回来，否则这个损失在税务上是很难当做成本费用的。

2. 警惕不法分子利用公司账户洗钱

举个例子，某短视频平台主要通过对公转账形式给视频主播支付报酬。

某天该平台负责人的朋友请他帮忙将一亿元的钱款打到公司对公账户上，然后帮他转到几百人的个人卡上，承诺会给2%的“手续费”

简单算下来，只需要转个账就有200多万的收入。听起来很美好是不是，但这是典型的洗钱（诈骗或者博彩）的套路啊！出了事儿首先抓的就是平台负责人！

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