建行临沂临沭支行：识别异常对公账户开立
关于建设银行临沂临沭支行识别异常对公账户开立的问题，以下是一些建议和步骤：
1. "账户开立前的审查"：
- "客户身份验证"：确保客户的身份信息真实有效，包括但不限于身份证、营业执照等。
- "背景调查"：对客户的背景进行调查，了解其商业活动、资金来源等。
- "风险控制"：根据国家相关法律法规和银行内部规定，对客户开立账户的目的、资金来源等进行风险评估。
2. "账户开立过程中的监控"：
- "实时监控"：对账户开立过程中的交易行为进行实时监控，发现异常情况及时预警。
- "数据分析"：运用大数据技术对客户交易数据进行实时分析，识别异常交易模式。
3. "异常账户的识别和处理"：
- "预警机制"：建立异常账户预警机制，对疑似异常账户进行重点关注。
- "调查核实"：对预警的异常账户进行调查核实，了解其交易背景和目的。
- "采取措施"：根据调查结果，对异常账户采取相应的措施，如限制交易、冻结账户等。
4. "合规性检查"：
- "法律法规"：确保账户开立、交易等环节符合国家相关法律法规。
- "内部规定"：遵循银行内部规定，严格执行账户管理政策。
5. "持续改进"：
- "反馈机制"：建立
相关阅读延伸：建行临沂临沭支行：识别异常对公账户开立
建行临沂临沭支行坚持“风险为本”原则，在账户开立及交易中坚持风险防控。近期，识别一起异常开户事件。
客户王某持“某商贸有限公司”营业执照至网点办理对公账户开户，有随行人员自称公司业务主管，工作人员询问开户用途，称用于“跨境贸易结算”，工作人员按照流程通过相关系统以及关联信息排查等开展尽职调查，发现其法人代表存在关联风险，上门实地调查发现该公司无实际经营，疑似“壳”公司，拒其开户申请。
启示：深化尽职调查维度，查证照真实性、核经营情况、查关联风险；强化科技赋能，运用大数据建模等技术，提升智能风控水平；完善联防机制，打通风险处置链条，发现异常情形。
（撰稿人：孙浩然）