长期定投中证红利，稳健赚钱之道揭秘

长期定投中证红利指数基金理论上是有可能赚钱的，但能否赚钱取决于多种因素：
1. "市场环境"：中证红利指数主要追踪的是具有较高股息率的公司，这些公司通常经营稳健，分红能力强。但如果市场整体处于熊市，即使是分红较高的股票也可能面临价格下跌，影响投资回报。
2. "定投策略"：定投是一种分散风险的投资方式，通过定期投入资金，可以降低市场波动对投资的影响。但如果定投的金额过小或者定投的频率不合理，可能无法有效降低成本和风险。
3. "时间因素"：长期投资往往更能抵御市场短期波动，从历史数据来看，长期投资指数基金通常能获得不错的回报。
4. "费用和税收"：投资中证红利指数基金需要考虑交易费用、管理费用以及可能的税收问题，这些都会影响最终的收益。
5. "个人风险承受能力"：每个人的风险承受能力不同，选择投资中证红利指数基金之前，需要评估自己的风险偏好。
总的来说，长期定投中证红利指数基金有赚钱的可能性，但并不能保证一定盈利。投资者在投资前应充分了解市场、指数特性以及自己的投资目标，制定合理的投资策略。同时，也要注意分散投资，不要将所有资金都投入到一个市场或一种资产中。

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股市动荡起伏，上市公司业绩起起伏伏，退市率这么高，从理论来说，选择低波动，高分红的上市公司股票，应该能取得比较不错的收益。

口说无凭，想当然在投资过程中，显然是最不靠谱的事情。为了检验这个假设的有效性，我们不妨利用历史的数据，以中证红利指数为参照物，做一个定性的研究。

中证红利指数是由中证指数公司编制的一只聚焦高股息率股票的宽基指数，旨在反映A股市场中分红稳定、股息率较高的上市公司整体表现。这也是有关部门反复推荐，吸引长期资本的重要参照指标。

如果研究选择从指数低位入市，那么参考意义并不大。因为在低位入市的时候，无论选择什么板块进行投资，往往都容易获得收益。这体现不出长期投资，规避风险的重要初衷。

所以，本次研究我们把入场点设在2015年大牛市最高点，6月9日，沪深300指数5317点。这个路上你的选择相对来说比较公平，因为在其后的2021年2月18日，沪深300指数收盘创出了新高，5768点。高点入市，随后又一个新的高点，这样比较能说明红利指数的抗风险性及低波动性。

那么我们下面不妨来看一看，从2015年6月9日到2025年5月20，在这个长长的近10年的投资区间内，如果我们坚持每月定投1000元中证红利指数，最终能赚多少钱？

先给出结论吧！

10年的定投确实赚钱了，总的收益是18.82%，平均年化收益是3.37%，确实是赚钱了，但收益并没有想象中那么高。

不过，如果在投资的第1天，2015年6月9日，股市最高点我们AII IN投资的话，到现在为止，如果不用定投，我们还亏了10%。

所以，投资是一件长期的事情，一次性完全没有必要用力过猛，我们可以在长长的投资时间里，慢慢投资，然后耐心等待收获。

总结一下：每个月投资1000元本金，从2015年6月9日开始，持续定投，最后我们一共投入了本金12万，也就是投了120次，获得的利润是22580.99。

下面是定投明细清单，有兴趣的朋友可以看看。

定投数据一

定投数据二

定投数据三

定投数据四

现在大家应该明白了，通过10年时间，长期定投红利指数，确实能够赚到钱，收益虽然不高，但毕竟没有亏损。

不过如果考虑到同期的CPI（通货膨胀率），这个投资还靠谱吗？下面我们来看一下2015年到2025年的CPI相关数据。

10年下来， CPI总的复合增长率是14.7%（绿色部分），显然，红利指数收益18.82%是大于这个数字的，投资跑赢了通货膨胀，还是比较靠谱的。

任何投资都要比较，如果我们当初不选择红利指数，而是直接选择沪深300指数。那么，最终我们会赚钱吗？

同样每个月投1000元，投了10年总投入本金12万，最后我们一共获得利润1287.15元，定投总的收益率是1.07%。也就是说经过10年投资，我们平均每年只有0.21%的投资回报率。这个投资回报率远远低于通货膨胀。可见，投资是失败的。

长期投资从来不是一件容易的事，如果我们经过10年的长周期投资，最后发现，几乎也赚不到什么钱，那么对于长期资本，耐心资本来说，投资的吸引力就会下降了。

不过现在这一切似乎要发生改变，随着制度基础的夯实，随着上市公司质量的改善，特别是随着无风险利率越来越低， A股越来越凸显其投资价值。

在低利率环境下，银行一年期定期存款利率已经跌破了1%，上市公司股息回报率的优势就显现出来了。不错的分红，再加上上市公司大力度的回购，股价企稳得到了保障，长期投资的吸引力正在提升， A股似乎迎来了一个比较好的投资节点。