“贺青董事长谈发展,国泰君安深耕金融产品代销与基金投顾业务，提升核心竞争力”
国泰君安董事长贺青近期提出了提升金融产品代销业务及基金投顾业务竞争力的战略目标。以下是对这一战略目标的分析和建议：
一、提升金融产品代销业务竞争力
1. 优化产品结构：加强市场调研，关注客户需求，引入更多优质金融产品，满足不同客户的风险偏好和投资需求。
2. 提升服务水平：加强员工培训，提高客户服务质量，建立客户关系管理系统，提升客户满意度。
3. 加强渠道建设：拓展线上线下渠道，提高金融产品代销业务的覆盖面，增加客户流量。
4. 优化运营效率：优化业务流程，提高业务处理速度，降低运营成本，提高盈利能力。
5. 加强风险管理：建立健全风险管理体系，确保金融产品代销业务稳健运行。
二、提升基金投顾业务竞争力
1. 深化研究能力：加强基金投资研究，为投顾业务提供有力支持，提高投资收益。
2. 提升投顾团队专业素质：加强投顾团队培训，提高其投资决策能力和风险管理能力。
3. 优化投顾服务模式：根据客户需求，提供个性化的投资组合方案，满足不同客户的风险偏好。
4. 拓展合作渠道：与优秀基金公司、券商等机构合作，共同开发基金投顾业务，扩大业务规模。
5. 加强品牌建设：提升基金投顾业务的知名度和美誉度，树立行业标杆。
具体建议如下
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根据贺青介绍，2022年上半年，国泰君安财富管理业务稳步推进新一代低延时核心交易系统切换，丰富STS智能交易系统功能，继续巩固提升交易能力优势；深化“甄选100”金融产品体系建设，丰富基金投顾策略组合，推出私人订制服务，强化资产配置能力；完善“君弘星服务”体系等。报告期末，国泰君安旗下君弘APP用户3841万户，较上年末增长1.3%。公司投顾业务服务的客户人数超过17万人，期末服务客户资产规模约104亿元、较上年末增长25.9%，其中，公募基金投顾规模34.18亿元，较上年末增长38.6%。报告期内，国泰君安金融产品销售额为3552亿元，同比增长11.4%；金融产品月均保有量2002亿元、同比增长11.8%。