证券业焕新篇章,个人征信系统助力行业转型升级

证券业引入个人征信系统是一项重要的金融监管措施，旨在加强证券市场的风险控制和合规管理。以下是这一举措可能带来的几个方面的影响：
1. "风险控制"：个人征信系统可以提供投资者的信用历史，帮助证券公司评估潜在风险，从而更好地控制信贷风险。
2. "合规管理"：随着金融市场的不断发展，合规管理变得越来越重要。个人征信系统有助于证券公司遵守相关法律法规，防范违规操作。
3. "投资者保护"：通过个人征信系统，证券公司可以更好地了解投资者的信用状况，从而在投资建议和产品销售方面提供更加个性化的服务。
4. "市场透明度"：个人征信系统的建立将提高证券市场的透明度，有助于投资者和监管机构了解市场的风险状况。
5. "信用体系建设"：个人征信系统的推广有助于完善我国的信用体系建设，推动社会信用体系的健康发展。
具体来说，以下是一些可能的具体措施：
- "收集个人信用信息"：证券公司可以收集投资者的信用报告、交易记录、账户信息等，以评估其信用状况。
- "建立信用评分模型"：根据收集到的个人信用信息，证券公司可以建立信用评分模型，对投资者的信用风险进行量化评估。
- "实施差异化风险管理"：根据信用评分结果，证券公司可以对不同信用风险的投资者实施差异化风险管理措施。
- "加强合规监管"：监管机构可以利用个人征信系统，加强对证券公司的合规监管，确保其遵守相关法律法规。
总之，证券业引入个人

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证券行业的“个人征信系统”即将上线。近日，中国证券业协会制定发布《证券行业执业声誉信息管理办法》（以下简称《管理办法》），自2022年9月1日起生效。

中证协有关负责人表示，在新证券法和注册制实施的背景下，协会制定发布《管理办法》，旨在深入推进“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化建设，探索完善诚信管理和声誉自律机制，推动形成诚信约束、声誉约束、自律约束、规则约束，构建尊崇信义、崇尚专业、忠实责任、珍惜声誉的行业生态。

《管理办法》明确，中证协建立证券行业执业声誉信息库，将自律管理对象的执业声誉信息纳入执业声誉激励约束机制并实施自律管理。执业声誉信息包括基本信息、诚信信息和其他执业声誉信息。

具体来看，诚信信息包括表彰奖励信息和违法失信信息。中国证监会及其派出机构作出的行政处罚、市场禁入决定和采取的监督管理措施；证券期货市场行业组织实施的纪律处分措施和法律、行政法规、规章规定的管理措施；拒不履行已达成的证券期货纠纷调解协议等均属于违法失信信息。

其他执业声誉信息包括其他正面信息和其他负面信息。值得注意的是，券商对其工作人员作出的与证券业务有关且违法违规或者违反公司内部规定，涉及降级降职、免职撤职、解除劳动合同或委托合同、解聘、劝退、辞退、开除等内部处分处理决定等，均属其他负面信息范畴。

“目前我国证券从业人员已达36万人，包括一般证券业务、证券经纪人、证券投资顾问、证券分析师、保荐代表人等，人员数量庞大、业务冗杂。近年来行业声誉事件逐渐增多，隐蔽性增强、不可控性增大、交互性增加，建立券业版‘征信系统’，有利于敦促从业人员珍惜执业声誉，严守合规要求，对于推动建立行业声誉约束机制，维护行业形象和市场稳定具有重要意义。”武汉科技大学金融证券研究所所长董登新表示。

此外，对于执业声誉信息的效力期限，《管理办法》明确，基本信息长期有效。通过证券期货市场诚信档案数据库获取的信息，效力期限与证券期货市场诚信档案数据库一致。协会及券商记入的诚信信息、其他执业声誉信息的效力期限为3年，自决定作出或生效之日起算。信息对应的决定本身有执行期间的，效力期限自执行期间届满之日起算。

“信用是资本市场的基石。证券公司作为资本市场的重要市场主体，承担着核查验证、专业把关的中介职责，尤其需要保持良好的诚信和专业声誉，才能发挥好‘看门人’作用。”中证协有关负责人表示，协会将强化行业机构及其工作人员的诚信自律和声誉约束，推动行业守正创新、高质量发展。 （经济日报记者 李华林）