银行股,引领中国资产重估浪潮的核心标的

是的，银行股在中国资产重估过程中扮演着重要角色。以下是一些原因：
1. "规模庞大"：中国的银行业是全球最大的银行体系之一，拥有大量的资产和市场份额。
2. "市场影响力"：银行作为金融体系的核心，对经济有着深远的影响。因此，银行股的表现往往能反映整个市场的情绪和预期。
3. "资产重估机会"：随着中国经济的转型和金融市场的开放，银行股的估值有望得到提升。例如，随着利率市场化、金融科技的发展以及监管政策的优化，银行的盈利能力和风险控制能力有望得到提升。
4. "政策支持"：中国政府一直在推动金融市场的改革和开放，为银行股提供了良好的发展环境。例如，近年来，政府推出了多项政策，旨在提高银行的风险管理和创新能力。
5. "外资流入"：随着中国金融市场对外开放的不断扩大，外资对银行股的投资需求增加，进一步推动了银行股的估值提升。
总之，银行股作为中国资产重估的主要标的，其表现与中国的经济和金融市场紧密相关。投资者在关注银行股时，需要综合考虑宏观经济、政策环境、行业发展趋势以及银行自身的经营状况等因素。

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-最近A股市场有点意思，大家都在追捧AI和新能源，银行股却悄悄地火起来了！上周，工商银行H股成交量突然暴涨238%，老外投行像摩根士丹利、瑞银这些都抢着买入，直接带动A股银行板块五连阳，市净率也从0.62倍涨到了快0.7倍。

不得不说，有位私募大佬说的真对，现在价值洼地就在银行股！

回想三年前，谁会想到今天这局面？当时银行股简直是人人嫌弃，银行理财子公司的人跟我吐槽，说他们产品说明书里银行股配置比例每降1个点，客户投诉就少15%。

现在想想，那会儿大家不是质疑银行赚钱能力，而是没看懂宏观大势。

现在国资委发文件要求央企上市公司2024年解决-破净-问题，大家才发现，银行股这块被低估的宝藏终于要被挖出来了！

就拿工商银行来说，这可是总资产超过40万亿的金融巨头，今年中期分红511亿，相当于每天给股东发2.8亿现金！这可不是简单的分红，背后是国家政策的引导。

国资委现在把市值管理纳入央企负责人考核，财政部又要求国有金融企业利润上缴比例稳定在28%，高分红就成了连接政策和市场的关键。

现在工行H股股息率都7.2%了，三年半就能回本，全球负利率这么严重，这简直是-沙漠中的绿洲-啊！

不过，别以为银行股上涨只是政策驱动，市场的力量也很重要。

最近企业中长期贷款猛增，尤其是先进制造业贷款占比超过35%，这说明啥？说明银行的信贷投向正在发生变化，以前大家觉得银行和房地产绑太紧，现在不一样了！像宁波银行，科技型企业贷款余额三年增长287%，不良率还下降了，难怪股价三个月涨了那么多，跑赢沪深300指数28个百分点！

更值得关注的是外资的动向。

富达国际二季度增持了招商银行H股，同时减持了某新能源龙头，这说明全球资本正在重新评估中国资产。

现在美债收益率倒挂，全球经济衰退风险加大，欧洲银行股都跌惨了，中资银行股4.9%的平均股息率和0.7倍的市净率就显得格外有吸引力。

更牛的是，南下资金和北上资金难得在银行股上达成共识，招商中证银行AH优选ETF规模暴增，溢价率也持续走高，这可是五年来才出现三次的罕见现象！

当然，市场上也有不同声音，有人质疑银行股上涨只是防御性抱团。

但社科院的数据显示，居民存款超过135万亿，而股票型基金规模不到8万亿，这说明啥？说明未来大量资金需要寻找新的投资方向，高股息资产的重要性会越来越高。

某保险资管负责人就透露，他们正在把银行股持仓上限从5%提高到12%，这是长期战略布局，不是短期炒作！

所以，现在银行股的估值修复可能只是个开始。

我之前和某国有大行战略发展部总经理聊天，他指着办公室里的-一带一路-项目地图说，他们在印尼的镍矿项目、沙特的城市建设项目这些以前想都不敢想的业务，现在都在改变银行的利润结构。

五大行跨境人民币结算量暴增，国际业务收入占比也创新高，这和2003年国有银行股改上市时的情况很像，当年被低估的银行股，后来都成了全球市值最高的金融巨头！

就像一位私募基金经理说的，巴菲特当年为啥要买富国银行？因为当大家都在追逐浪花时，真正的投资者在计算潮汐。

银行股的价值重估，不是简单的数字游戏，而是国家信用、货币周期和资本意志共同作用的结果。

在这个大背景下，被低估的市盈率和市净率终将回归正常。

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