探讨,无基金投顾资格者能否推介基金？开户二维码在公共场所张贴的合规性分析
无基金投顾能否推介基金：
根据中国证监会和相关法律法规，基金销售活动应当由具备相应资质的基金销售机构或者经过授权的基金销售人员来进行。无基金投顾是指没有取得基金销售资质的个人或机构。以下是对无基金投顾能否推介基金的分析：
1. 法律法规限制：根据《证券投资基金销售管理办法》等规定，未经中国证监会批准，任何单位和个人不得从事基金销售活动。因此，无基金投顾不具备合法推介基金的权利。
2. 风险防范：基金投资涉及较高风险，需要专业的知识和技能来评估和推荐。无基金投顾可能缺乏必要的专业知识和风险控制能力，不能确保向投资者提供准确、全面的投资建议。
3. 客户保护：基金销售活动应当遵循客户利益优先原则，无基金投顾推介基金可能存在误导投资者、损害投资者利益的风险。
因此，无基金投顾不具备推介基金的资格。
开户二维码能否张贴公共场所：
关于开户二维码能否张贴在公共场所，以下是一些考虑因素：
1. 客户隐私保护：公共场所张贴开户二维码可能会涉及客户隐私泄露的风险。开户信息属于个人敏感信息，应当受到严格保护。
2. 监管要求：根据《证券投资基金销售管理办法》等相关规定，基金销售活动应当遵循合法、合规、诚信的原则。公共场所张贴开户二维码可能不符合相关监管要求。
3. 风险控制：公共场所张贴开户二维码可能吸引不明身份的人员进行开户，
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探讨：无基金投顾能否推介基金？开户二维码能否张贴公共场所？营业部员工亲属开户需不需要回避？ | 法规2022年第28期
原创 小壹口 壹口合规 2022-08-26 00:00 发表于北京
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近期有三个共性问题被咨询的比较多，此前软文中亦未涉及，借此机会整理出来供大家参考，个人理解，不一定完整、准确，仅供参考。一、无基金资格的投资顾问能推介基金吗？答：不能。依据：《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第二条第二款：基金销售机构是指经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）或者其派出机构注册，取得基金销售业务资格的机构。未经注册，任何单位或者个人不得从事基金销售业务。第三十条：基金销售机构应当强化人员资质管理，确保基金销售人员具有基金从业资格。《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知（2019）》第十五条：试点机构中从事投顾业务的相关人员应当取得基金从业资格。投顾人员包括：在基金投顾业务推广、客户招揽、了解客户等业务环节向客户提供服务的人员；生成、提供、执行基金投资组合策略的人员（含对具体产品品种、数量进行管理的人员）；设计、运营、维护与投资建议相关的算法、模型的人员等。需要提醒一点的是：基金投顾要注意做好利益冲突的防范：《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第三十条：基金销售人员不得从事与基金销售业务有利益冲突的业务活动。《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知（2019）》第十条：试点机构要建立健全利益冲突管理机制，确保基金投资投顾业务与其他存在利益冲出的业务有效隔离，控制敏感信息的不当流动和使用，有效防范利益冲突，不得为自己、关联方、特定客户及特定产品发行人的利益损害投资建议的客观性。建议客户投资于本机构或者关联方管理的产品的，应当事先告知客户，并向客户充分披露潜在的利益冲突。同时，基金投顾人员考核激励措施不得存在与基金销售费用挂钩等可能存在利益冲突的安排。二、员工开户二维码能在公共场所张贴吗？答：不能。依据：《证券经纪人管理暂行规定（2020年修订）》第十二条：不得通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动。（可解读为：不得采取面向不特定公众的手段）《关于加强经纪业务活动中引流开户管理的通知》（湘证监机构字【2022】13号）第二点：证券经营机构普遍存在客户扫取营销人员二维码进行开户的做法，各机构应督促从业人员在营销展业过程中严格执行合规要求，妥善保管二维码，不得在公共场所张贴，不得委托其他非证券从业人员代理本人开展开户业务。员工开户二维码的管理建议：码不上网，码随人走，人在码在。三、营业部员工亲属开户是否要回避？答：不需要未见监管对此有具体的回避要求。无论是员工亲属开户或者是接受服务，均不必采取回避政策。如担心员工在客户服务中，对亲属区别对待，造成不公平对待客户的情况出现，可通过加强执业监控予以防范。券业合规证券公司及从业人员监管处罚信息库（汇集了2021年以来的罚单）。公众号免责声明：本文系个人整理，如有出入，请咨询专业机构并查询相关法律法规及监管部门意见，本人不承担任何责任。关注公众号可了解更多案例分析和规则解读！
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