新一批基金投顾业务资格尘埃落定！至少17家机构喜提批文

根据2023的信息，中国证监会批准了新一批基金投顾业务资格，这标志着中国基金投顾行业的发展又迈出了重要一步。至少有17家机构获得了这一批次的基金投顾业务资格。
获得资格的机构包括银行、证券公司、基金管理公司以及一些独立的基金销售机构。这些机构将能够提供更加专业和个性化的基金投资顾问服务，帮助投资者更好地管理和规划自己的资产。
以下是一些可能获得资格的机构类型：
1. 银行：如中国工商银行、中国建设银行等，他们通常拥有广泛的客户基础和成熟的金融服务平台。
2. 证券公司：如中信证券、国泰君安证券等，他们拥有专业的投资研究团队和丰富的市场经验。
3. 基金管理公司：如易方达基金、南方基金等，他们本身就是基金产品的提供者，对基金市场有深入的了解。
4. 独立基金销售机构：如蚂蚁财富、京东金融等，他们通过互联网平台为用户提供便捷的基金投资服务。
这些机构的加入，将有助于推动中国基金投顾市场的健康发展，为投资者提供更多元化的选择和服务。同时，监管机构也会加强对基金投顾业务的监管，确保市场的公平、公正和透明。

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CFIC导读

新一批基金投顾业务资格正式获批！包括博时基金、工银瑞信基金、汇添富基金、兴证全球基金、广发基金、交银施罗德基金、招商基金、银华基金等在内的多家公募基金以及券商机构，此番获得基金投顾业务试点资格。

新一批基金投顾业务资格正式获批！

记者了解到，包括博时基金、工银瑞信基金、汇添富基金、兴证全球基金、广发基金、交银施罗德基金、招商基金、银华基金等在内的多家公募基金以及券商机构，此番获得基金投顾业务试点资格。

名单再度扩容

据悉，申报新一轮基金投顾业务试点资格的金融机构或超过40家。

在此番获批之前，据统计已有共计18家机构获得了投顾资格。包括2家基金公司、3家基金公司销售子公司、3家第三方基金销售机构、7家券商和3家银行。

所谓基金投顾服务，有业内人士阐释，核心目的在于帮助投资者解决“基金赚钱、基民不赚钱”的痛点，从全市场基金中精选优质产品，通过资产配置和动态调仓，致力于帮助投资者避免追涨杀跌、捕捉超额收益，从而获得更好的长期投资体验。

早在2019年10月，证监会正式下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》。通知规定，基金投顾试点机构从事基金投顾业务，可以接受客户委托，按照协议约定向其提供基金投资组合策略建议，可以代客户做出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请，开展管理型基金投资顾问业务,并直接或者间接获得经济利益，标的应为公募基金产品或证监会认可的同类产品。

兴证全球基金认为，自2019年底公募基金投资顾问业务试点正式启动以来，经过一年多的试点，投顾业务伴随投资者基金投资需求的增长和市场环境的助推日益发展。新一批机构的加入，将会对投顾业务生态的形成和多元化发展，起到积极的助推作用。

公募大厂积极备战

近年来，博时基金明确将基金投顾业务作为公司未来最重要的发展战略之一，已经在投资团队、组合构建、风险控制、运营陪伴等方面进行了业务布局，目的是希望通过“专业的投、优质的顾”给客户带来回报，形成博时基金“可以信赖、值得托付”的资产管理机构品牌。博时基金的投顾业务筹备过程历时两年，进行了各项工作的充分准备。同时，在监管部门的指导和支持下，博时基金按照要求，进一步全面梳理业务方案和具体技术细节，形成了做好投顾业务的正确路径。在投资团队和管理能力方面，博时基金围绕资产配置和基金优选两条主线搭建科学、系统化的投资管理框架。

工银瑞信基金相关人员表示，早在2017年，公司已开展投资顾问业务研究。2020年公司积极尝试基金组合功能，推出基金组合业务，取得了良好的业绩表现，通过对选基配基功能进行初步尝试和有效创新，为公司下一步开展投顾业务奠定了能力基础。公司建立了完善的投资者持续服务体系，具有丰富的客户陪伴经验，具备为客户提供长期顾问服务的基础。

兴证全球基金总经理庄园芳表示：“投顾业务的核心是弥合公募基金真实长期收益和投资者真正获得收益之间的差距，提升投资者的盈利体验。而‘持有人利益第一’，恰恰是兴证全球基金一直以来坚持的初心和践行的理念。”

兴证全球基金投顾业务策略主理人张济民介绍表示，“兴证全球基金的基金优选及资产配置团队在公募基金、专户及基金白盒组合等多业务线全面布局，为投顾业务的发展奠定了扎实的基础。”

博时基金多元资产部总经理麦静表示：“博时基金具备专业的投资团队和管理能力，以期为广大投资者一站式解决选时难与选基难的痛点，帮助其获得更好的长期收益与投资体验，增强其幸福感和获得感。”

博时互联网金融部总经理吴伟杰表示：“博时基金非常注重客户投资体验，用‘专业的投、优质的顾’为客户带来回报，让客户对博时投顾建立信任，从而培养客户长期持有的投资习惯。”

未来市场空间广阔

对于基金投顾资格在国内的发展，不少研究机构认为，对行业意义重大，未来前景空间广阔。

平安证券研究所基金研究团队此前分析指出，探讨基金投顾对基金公司的影响：

第一，基金投顾将直接驱动公募基金的直销，并且反哺投研，对公募行业意义重大。

第二，相比公募FOF，基金投顾在业务本质、商业模式、客户体验、信息披露上差异大，具有独特优势。

第三，在销售环节，基金投顾相比传统基金销售，在销售逻辑、服务流程、服务内容、团队组成、绩效考核、销售话术等各方面更有优势。

华泰证券金工团队分析指出，基金投顾业务是重要的财富管理转型抓手，在买方投顾模式下，基金投资顾问的利益与客户利益绑定，以实现客户资产增值、降低客户投资成本为第一目标，机构与客户将从传统的买卖交易关系转化为相互信任的良性合作关系，投顾业务发展空间较大。未来各家基金投顾之间的竞争终将回归投资能力和服务水平的竞争，两项能力决定机构是否能与投资者之间建立起共赢信赖关系和客户黏性。各参与方在投顾业务中的优劣势各不相同，机构可在政策红利期内补足短板并培养核心竞争力，提前抢占市场份额。

西部证券指出，对外资投顾模式的研究也给国内基金投顾业务发展从5个维度提供可供借鉴的思路：提升投研能力，聚焦底层细分资产与资产配置策略两大维度；拓展底层可投资资产类别与细分投资策略的颗粒度；投研智能化程度加深，提高数据以及多类别服务联动性；丰富金融类业务功能，拓展针对投资者服务深度；收费模式多样化，通过增值化服务创造更多的盈利空间。

本文来源：中国证券报

作者：张焕昀

至少17家机构拿到基金投顾试点批文，后续将进行现场检查

6月25日，新一批机构获准试点开展基金投顾。

记者从多方渠道获得的消息汇总，最新一批获得基金投顾试点资格的机构至少有17家机构，包括11家基金公司和6家券商。

其中11家基金公司包括：工银瑞信基金、博时基金、广发基金、招商基金、兴证全球基金、鹏华基金、富国基金、汇添富基金、华安基金、银华基金、交银施罗德基金；

6家券商包括：兴业证券、招商证券、国信证券、东方证券、中信证券、安信证券。

目前只是通过预审

“昨天下午，我们公司的产品部被证监会叫去拿批文。”6月26日，一家基金公司人士告诉记者。

但多家机构都表示，不清楚这一次有多少家机构拿到基金投顾的批文，以及具体有哪些机构。

“大家都在打听有多少家公司获批，目前证监会网站还没有披露具体情况。”一位业内人士说。

值得注意的是，“这一批获批的基金投顾试点机构目前只是通过预审，以后还要做场检（注：现场检查），场检通过了之后才能正式开展业务。”一位基金人士表示。

对此，博时基金表示，6月25日，博时基金正式获得公募基金投资顾问业务试点资格，将在完成基金投资顾问业务相关筹备工作后，正式开展投资顾问业务试点。

对于此次投资顾问业务试点机会，博时基金表示，在公司上下努力之下，博时已在投资管理、客户服务、合规风控、产品设计、系统建设及运营保障方面做足充分准备，未来将以投资者利益为首要目标，致力于提供为客户优质的投资顾问服务和盈利体验，推动公募基金行业从资产管理走向财富管理的进程。

工银瑞信相关人员表示，作为国内银行系旗舰基金公司，工银瑞信同时是首批获得投顾资格的银行系基金公司，在开展投顾业务方面有着自身优势。早在2017年，公司已开展投资顾问业务研究。2020年公司积极尝试基金组合功能，推出基金组合业务，取得了良好的业绩表现，通过对选基配基功能进行初步尝试和有效创新，为公司下一步开展投顾业务奠定了能力基础。公司建立了完善的投资者持续服务体系，具有丰富的客户陪伴经验，具备为客户提供长期顾问服务的基础。

此前已有18家机构获得资格

基金投顾涉及万亿元市场规模，在此之前，已有18家机构获得基金投顾试点资格。

为突破“基金赚钱而客户不赚钱”的困局，2019年10月24日，证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，开启了基金销售从以销量为导向的“卖方时代”，向以客户利益为中心的“买方时代”的转型。

2019年10月25日，首批5家基金投顾试点获批，分别为易方达基金、南方基金、华夏基金旗下的华夏财富、嘉实基金旗下的嘉实财富以及中欧基金旗下的中欧财富，均为基金公司或其子公司。

随后，2019年12月，基金投顾试点向第三方独立销售机构扩容，蚂蚁基金、腾安基金、盈米基金3家独销机构拿到投顾资格。

2020年2月，银行和头部券商共10家机构获得基金投顾试点批文，包括工商银行、招商银行、平安银行3家银行，以及国泰君安证券、华泰证券、申万宏源证券、中信建投证券、中金公司、银河证券、国联证券7家证券公司。

然后是2021年6月25日的最新一批机构拿到基金投顾试点批文。目前知道的至少有17家机构，包括工银瑞信基金、博时基金、广发基金、招商基金、兴证全球基金、鹏华基金、富国基金、汇添富基金、华安基金、银华基金、交银施罗德基金11家基金公司；以及兴业证券、招商证券、国信证券、东方证券、中信证券、安信证券6家券商。

业内人士预计，后续可能还将有一批机构获得基金投顾试点批文。

早在今年3月份，包括20家基金公司、22家证券公司在内的42家左右机构参与了证监会关于投顾资格的问卷考题。据悉，目前尚有一批机构处于根据反馈提交基金投顾相关材料的阶段。

本文来源：21世纪经济报道

记者：庞华玮

微信编辑：张穗