广发银行临沂分行英勇行动,成功拦截聋哑人士开设可疑账户
广发银行临沂分行成功堵截聋哑人开立可疑账户的事件，体现了我国金融机构在反洗钱和客户身份识别方面的严格把控。以下是对这一事件的简要分析：
1. 事件背景：近年来，我国金融机构在反洗钱方面不断加强监管，提高风险防范能力。在此背景下，广发银行临沂分行在办理业务过程中，对客户身份信息进行了严格审查。
2. 事件经过：某聋哑人来到广发银行临沂分行，试图开立账户。银行工作人员在办理过程中，发现该人无法正常沟通，且提供的身份证明存在疑点。经进一步核实，发现该人并非实际开户人，涉嫌利用他人身份信息开立可疑账户。
3. 事件处理：广发银行临沂分行立即采取措施，拒绝为该聋哑人开立账户，并报警处理。同时，银行工作人员对其他类似情况进行排查，确保风险得到有效控制。
4. 事件意义：此事件体现了我国金融机构在反洗钱工作中的积极作为，对维护金融秩序、防范金融风险具有重要意义。以下为该事件的意义：
（1）加强客户身份识别：银行在办理业务时，应严格执行客户身份识别制度，对客户身份信息进行核实，防止不法分子利用他人身份开立账户。
（2）提高风险防范能力：金融机构应加强风险防范意识，对可疑账户进行排查，及时发现并堵截洗钱、诈骗等违法行为。
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据了解，9月15日上午，两名聋哑人结伴前来广发银行临沂分行营业部，要求开立银行卡。厅堂工作人员询问客户办卡用途、家庭住址及公司单位地址时，客户表示自己是XX印刷集团的员工，其办卡为发工资使用，两人所述家庭住址均在附近某小区，公司单位地址与工商信息登记注册地址完全一致。此种情况引发了银行工作人员的疑心，并将情况汇报给营业室主任，营业室主任查询企业开户信息后，与企业财务人员取得联系，企业财务人员明确表示前来广发银行临沂分行办理业务的两位客户并非其单位员工。广发银行临沂分行遂拒绝客户开户请求，并在当地金融机构群里通报相关情况。
经向人民银行临沂市中心支行了解，近期已有多名聋哑人员至各个银行机构开立账户业务，因其人群具有特殊性，部分银行网点为其办理开卡业务，账户开立后存在较大涉案风险。
断卡行动，人人有责。近年来，广发银行临沂分行一直坚持开展合规案防教育，并结合“金融万里行”等活动，开展多期“金融知识进行校园”“金融知识进校区”“金融知识进商场”等活动。通过举办系列活动，形成了员工警惕性较高、责任心强、举措得力的格局。截至9月30日，广发银行临沂分行向公安机关提供各类线索十余次，相关活动的开展，不仅对进店客户起到了警醒作用，也对高校学生、社区居民、商场商户等起到了宣传警示作用。在防范各种金融诈骗、保护客户资金安全的同时，也树立了广发人心系客户、对客户资金安全高度负责的良好社会形象，为净化临沂金融环境、维护金融秩序等贡献广发力量。
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