首单迅速落地！公司业务迈出成功第一步
“首单迅速落地！”这句话通常用于形容一项新业务、新产品或新服务在推出后，第一笔订单或第一笔交易很快就成功完成，体现了市场对该产品或服务的认可和接受度较高。这种快速的反应往往预示着良好的市场前景和商业潜力。在不同的语境中，这句话可以应用于多种场合，比如电商、金融、科技等领域。
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今年2月26日起，新修订的《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》正式实施，参与机构首次扩容至证券公司，被视作“跨境理财通”迈入2.0阶段。时隔九个多月，券商试点“跨境理财通”业务正式开闸。12月4日凌晨0点13分，广发证券成功落地“跨境理财通”业务，拿下券商渠道首单。紧随其后，中金财富、中信证券、银河证券、兴业证券等多家券商也先后完成“跨境理财通”的首单业务。至此，“跨境理财通”展业机构从“仅银行”正式拓宽至“银行+券商”共同参与。
“证券公司参与跨境理财通业务试点，是对市场财富管理机构的重要补充。”有券商人士在接受《金融时报》记者采访时表示，相较银行而言，证券公司是以权益资产为主的机构，在基金代销上有相对优势，可与银行客群及产品形成互补，一定程度上满足不同投资者的投资需求，补齐跨境理财通的业务版图。
券商迅速行动抢喝“头啖汤”
就在广发证券落地首单业务后的十几分钟，同日凌晨0点25分，中金财富首单“跨境理财通”业务在人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS）完成备案；当日16点12分，中金“跨境理财通”南向通首单，成功通过中金香港证券平台认购中金香港资管现金管理旗舰货币市场基金。此后，招商证券、中信证券华南、兴业证券也陆续宣布公司“跨境理财通”业务正式展业。
据《金融时报》记者了解，中金财富“跨境理财通”首单办理报送与首单完成交易并非同一投资者。“证券公司办理跨境理财通业务全程可实现线上化是最便捷且吸引之处，非常符合年轻投资者的习惯。”居住于深圳的王先生正是中金财富成功办理报送的首单“跨境理财通”业务的投资者。“我办理跨境理财通业务可以全程在线上完成，而且每一步财富顾问都可以线上指导我，既不用去柜台，也不用去香港开户，在内地就可以体验到香港的投资理财服务，非常方便。”
从实际业务办理情况来看，以“南向通”为例，记者了解到，在投资者资质确认后，无论是通过券商APP还是营业部现场办理，账户开户过程最快1个交易日内即可完成，待券商将开户数据报送至人民银行确认成功后，即可进行资金汇划、换汇、产品投资。
“跨境理财通”规模增长迎新动力
“跨境理财通”迈入2.0阶段后，业务量出现明显增长。据中国人民银行广东省分行最新发布的数据显示，截至10月末，粤港澳大湾区参与“跨境理财通”的个人投资者数量由2月底的7.34万人增加至12.54万人，增长超70%，其中包括港澳投资者5.22万人、内地投资者7.32万人。从理财规模看，境内银行通过资金闭环汇划管道办理资金跨境汇划金额由2月底的152.83亿元增至952.16亿元，扩大五倍不止。
这其中，内地投资者参与的“南向通”是“跨境理财通”规模明显扩大的主因。3月至10月间，内地投资者参与人数增加1.7倍，港澳投资者增加12.7%；同时，“北向通”月度评价跨境汇划金额为1525万元，“南向通”月度评价跨境汇划金额则达99.77亿元。
“‘跨境理财通2.0’版本新增内地投资者‘近3年本人年均收入不低于40万元’要求、投资者个人额度从100万元提升至300万元、新增券商参与、和扩大可投资产品范围等，有效吸引更多投资者参与跨境投资，目前每位投资者可同时最多选择一家试点银行、一家试点证券公司开展‘跨境理财通’业务。”前述券商人士说。
业内普遍认为，券商渠道的放开将进一步打开“跨境理财通”规模增长空间。
东海证券分析师陶圣禹认为，从参与客群来看，“跨境理财通”业务开通有一定资产、收入要求，匹配财富类客群画像，有利于提升财富管理客户黏性与活跃度；从投资范围来看，基本为低至中风险资产，资产保值属性更加突出。预计未来随着投资品种的扩容，以及试点机构的扩充，跨境交易持续放量，有望助推业务规模增长，同时也能提升券商国际化服务水平。
银行券商同台竞技多元化特征明显中国人民银行广东省分行公告的“跨境理财通”试点券商名单共14对。
招商银行表示，对机构来说，银行和券商良性竞争能推动整个市场专业化能力提升。一方面，为了吸引更多投资者，各机构将不断推动业务创新、提升服务水平与客户体验；另一方面，“跨境理财通”本身是粤港澳大湾区金融市场互联互通的重要举措，券商展业将进一步深化境内外金融机构合作，促进市场融合。
“鲶鱼效应”会否出现仍未可知，但“跨境理财通2.0”版本下，“北向通”合资格产品在公募基金领域新增了R4级产品，带来了跨境理财产品投资范围丰富这一确定事实，对参与机构而言均是不小机遇和挑战。
《金融时报》记者了解到，多家券商在产品筛选方面已率先发力。
据中金财富证券相关负责人介绍，中金财富上架的符合“北向通”要求的基金产品超6000只，产品类型覆盖股票型基金、混合型基金、货币型基金、债券型基金等。中金香港证券上架的“南向通”合资格基金产品数量超170只，主要投资策略包括大中华股票基金、亚洲股票基金、全球投资级债券基金、亚洲投资级债券基金、短债基金、货币基金等，同时，中金香港证券上架的“南向通”合资格债券产品数量达数百只，主要涵盖环球主权债券、投资等级企业债券等。
华泰证券方面表示，公司首批“南向通”“北向通”产品包括上百只不同风险等级的公募基金和债券产品，涵盖人民币、港元、美元等多个币种，其中，“南向通”合资格债券包括1个月—30年期美债。“南向通”客户通过“跨境理财通”进行货币兑换后，最快T+1日可用于交易。
据广发证券相关负责人介绍，截至目前，广发“北向通”可代销产品数量达8000余只，货币类、债券类、股混类等公募产品均有覆盖；“南向通”业务可代销产品有200余只。
来源：金融时报客户端 记者：张弛 编辑：云阳 邮箱：fnweb@126.com
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