建设银行潍坊坊子支行高效防范,成功拦截老年人开户风险隐患事件

【新闻标题】建设银行潍坊分行坊子支行成功堵截老年人开户风险事件
【新闻正文】近日，建设银行潍坊分行坊子支行成功堵截了一起针对老年人的开户风险事件，有效保障了老年人的财产安全，维护了金融市场的稳定。
据了解，该事件发生在近日，一位老年人来到建设银行坊子支行办理开户业务。在办理过程中，该老年人显得有些紧张，且对开户流程并不熟悉。在办理过程中，该老年人透露，其开户是为了接收一个陌生人的汇款。银行工作人员立即提高了警惕，对这位老年人的身份信息进行了详细核实。
经核实，该老年人的身份信息真实无误，但其提供的汇款人信息却存在疑点。为了进一步确认情况，银行工作人员主动与汇款人进行了联系。然而，汇款人却以各种理由拒绝配合，甚至态度恶劣。
面对这一情况，建设银行坊子支行立即启动了风险防范机制，并向相关部门报告了这一情况。在相关部门的协助下，银行工作人员进一步调查发现，该汇款人涉嫌利用老年人开户进行洗钱等非法活动。
为了防止老年人上当受骗，建设银行坊子支行工作人员耐心向该老年人解释了风险，并提醒老年人要提高警惕，不要轻易相信陌生人的汇款。最终，该老年人放弃了开户，避免了财产损失。
此次事件的成功堵截，充分体现了建设银行潍坊分行对老年人金融服务的关注和重视。今后，建设银行将继续加强风险防范

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日，一位年轻男子带着父母来办理银行卡，大堂经理询问老人的办卡用途，老人说儿子让办的孩子要用，年轻男子说，问什么问，快办就行了，我给我爸妈打钱，还强调要开手机银行和短信通知，手机号码全在年轻男子的另一个手机上，说父母没有手机号，大堂经理继续问其开通的原因，父母说孩子用来刷单赚钱，大堂经理再次询问年轻男子手机号码是否是父母本人使用，年轻男子非常不耐烦，催促大堂经理赶紧开卡，大堂经理察觉异常，立即告知网点营运主管，主管来到老人面前进一步核实办卡原因，并解释了出租出借银行卡的危害及法律责任，就算直系亲属也不能出借，还为老人解读了依法严厉打击惩戒治理非法买卖银行卡违法犯罪活动的通知，建设银行工作人员婉拒了老人开卡，还对年轻男子进行网络刷单的风险提示，年轻男子也意识到了刷单的风险，表示不再办卡，并对建设银行工作人员表示感谢。

建设银行潍坊分行要求员各机构员工在日常工作中认真做好客户开户尽职调查，在业务受理过程中提高异常情况的分析判断力，加强对办理开户业务的信息审核，深入了解客户真实意愿，加大涉赌涉诈知识普及教育力度，引导客户增强风险防范意识。