天风证券力挺中国平安,买入评级，目标股价看高至61.61元

根据您提供的信息，天风证券对中国的平安保险（集团）股份有限公司（中国平安）给出了买入评级，并设定了61.61元的目标价。这一评级和目标价通常基于对公司的基本面分析、市场趋势、行业前景等因素的综合考量。
买入评级意味着分析师认为该股票当前价格被低估，投资者可以考虑购买以期待未来股价上涨。目标价则是分析师对股票未来某个时间点的合理预期价格。
投资者在考虑是否跟随这一评级和建议时，应结合以下因素：
1. "公司基本面"：分析中国平安的财务状况、盈利能力、增长潜力等。 2. "行业状况"：保险行业的整体发展趋势，包括竞争格局、监管政策等。 3. "市场环境"：宏观经济环境、市场情绪、利率水平等。 4. "风险因素"：包括宏观经济风险、政策风险、行业风险等。
请投资者在做出投资决策时，充分考虑个人的风险承受能力，并结合自身的投资目标和策略。同时，建议关注更多的市场信息和专业意见，以做出全面和理性的投资决策。

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天风证券股份有限公司杜鹏辉,陈嘉言近期对中国平安进行研究并发布了研究报告《产寿险领头公司，业务具有较强韧性》，给予中国平安买入评级，目标价61.61元。

中国平安(601318)

我国金融牌照最齐全的保险公司之一

中国平安于1988年于深圳蛇口成立，深耕保险行业近40年，是我国首家股份制保险企业，也是我国金融牌照最齐全、业务范围最广泛的综合金融集团之一，业务覆盖保险、银行、资管等各个领域。公司于2004年及2007年分别在香港联合交易所主板及上海证券交易所上市。

平安寿险：深化改革，业务品质不断提升

集团收入及利润主要来源于寿险业务，2024年末，寿险业务贡献逾7成的净利润。公司深化改革，个险渠道，人力规模企稳回升，人均产能持续改善，业务品质不断提升。此外，新业务价值率大幅改善，推动新业务价值不断提升。银保渠道，依托集团的综合金融布局，平安寿险和平安银行深度合作打造新银保模式，得益于平安银行庞大的零售客户群体以及集团广泛的网点布局，为产品销售提供了强有力的支撑，推动银保渠道价值的提升。

平安产险：业务极具韧性

车险业务是财险的主要业绩驱动力。平安产险业务极具韧性，车险综改及市场竞争激烈等因素影响，2021年车险业务同比-3.7%，但于同年第四季度已逐步恢复增长；非车险业务结构调整，信用保证险业务规模持续压缩，意外伤害险和短期健康险的占比逐步扩张。2024年，综合成本率改善，整体综合成本率为98.3%，承保利润由亏转盈。

投资建议：负债端方面，我们预计公司寿险业务有望通过深化寿险改革，不断向价值、高质量转型，进而创造更高的业务价值；同时产险业务品质不断改善，综合成本率持续优化，整体盈利能力有望持续提升。资产端方面，平安资产配置均衡，我们认为随着资本市场的复苏，平安投资收益有望持续提升。故我们给予中国平安目标市值11219亿元，对应目标价为61.61元/股，较目前2025年5月7日收盘价51.18元仍有20.4%的增长空间。首次覆盖，给予“买入”评级。

风险提示：行业政策变化；市场波动加剧；公司改革不如预期；保费增长不如预期；估值受跨市场对标标的影响，或存在一定偏差

最新盈利预测明细如下：

该股最近90天内共有18家机构给出评级，买入评级18家；过去90天内机构目标均价为67.72。

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