遂宁银行总行营业部成功阻止一起GEC货币诱导投资事件

遂宁银行总行营业部成功阻止一起GEC货币诱导投资事件，这体现了我国金融监管部门和金融机构在防范金融风险、保护投资者合法权益方面的重要作用。以下是对这一事件的简要分析：
1. GEC货币诱导投资事件背景
GEC（Global Energy Coin）是一种虚拟货币，由一家名为Global Energy Coin的香港公司发行。该公司宣称GEC具有能源、环保等概念，吸引了大量投资者关注。然而，GEC货币诱导投资事件暴露出其涉嫌非法集资、传销等违法行为。
2. 遂宁银行总行营业部成功阻止事件
在此次事件中，遂宁银行总行营业部在接到投资者举报后，迅速展开调查。经过核实，该银行发现GEC货币诱导投资行为涉嫌非法集资、传销等违法行为，于是立即采取措施，成功阻止了该事件的发生。
3. 事件的意义
此次事件的成功阻止，具有以下重要意义：
（1）维护金融秩序：通过打击非法集资、传销等违法行为，有助于维护我国金融秩序，保障金融市场稳定。
（2）保护投资者权益：金融机构在防范金融风险、保护投资者合法权益方面发挥了重要作用，有助于提高投资者风险意识。
（3）提高金融监管水平：此次事件的成功阻止，有助于提高金融监管部门和金融机构的监管水平，为今后防范类似事件提供有益经验。
4. 未来展望
针对虚拟货币等新型金融产品，我国金融监管部门将继续加强监管，严厉

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遂宁银行总行营业部成功阻止一起GEC货币诱导投资事件

6月30日，遂宁银行河东新区支行成功阻止一起利用GEC货币诱导高风险投资的事件，在警方、银行和当事人家属的共同努力下，有效保护了当事人财产免受不法侵害，维护了客户合法权益，值得广大客户引以为鉴。

01

一笔奇怪的“流水打印业务”

事发当日上午11:00，客户王某在一名年轻男子陪同下，到遂宁银行河东新区支行查询个人账户信息并要求打印近期交易流水。按照操作流程，当班柜员核实了客户的身份证和银行卡信息，当发现客户已年过七旬，却需要打印交易流水的异常情况后，产生了疑虑，于是便谨慎地询问其用途。

“大爷，您打印交易流水是什么用途呢？您是要办理贷款吗？”

“我不贷款，我…我打了给他们可以得到钱…哎，我也说不清楚，你喊他给你说嘛！”面对柜员的提问，王大爷支支吾吾，紧张地指着跟自己一起来办业务的男子，示意由他来。

“你就打一下他近一年的交易流水，问这么多干嘛？你能不能打啦，不能打我投诉你！”男子操一口流利的普通话不耐地说。

02

发现风险，及时停办业务

男子的态度，加深了柜员对这笔异常查询业务的警惕，随即暂停了办理，并再次询问客户：“大爷，这位先生是您什么人呢？”

“他，他是我家亲戚，是我的侄儿！”

王大爷吞吞吐吐的，反映出他可能有难言之隐。作为附近社区的失地农民，王大爷每月都会到遂宁银行河东支行领取过渡费，从柜员、保安到大堂经理，都与他有过数面之缘。而眼前这个操普通话的外地人，明显不是他的亲戚。

于是，当事柜员立即与网点负责人进行了简单沟通，由网点负责人对两人关系和打印交易流水的真实意图进行了解，柜员则中止了对该笔业务的办理。

03

耐心沟通，最终查明真相

经过网点负责人不厌其烦的沟通，王大爷终于说出了实情。陪同他来办理业务的马姓外地男子，并非其侄子，二人并不熟悉。

大约3个月前，王大爷所在小区的一位刘姓租户的介绍下认识马某，马某声称，王大爷只需免费注册一个账号，就可以领取一枚数字货币。如今，3个月过去了，当初领取的数字货币币值已达到1350元，可以帮助王大爷在网上销售，王大爷得1000元，剩下的350元作为马某的手续费。但是，销售该数字货币之前，需要先用王大爷的家庭地址、银行账户信息、交易流水作为材料进行实名认证。

于是，就发生了王大爷在马某陪同下到遂宁银行办理交易流水打印业务的一幕。

经遂宁银行员工了解，马某口中所谓的高回报数字货币叫GEC货币。GEC是没有公证的第三方平台，属于无人认可的数字货币，一般只涨不跌，忽悠老百姓囤币、买矿机。其发行组织——世界环保创业基金会也在2019年4月份被《北京商报》点名曝光其以高收益为噱头、拉人头、涉嫌传销、违规ICO等一系列问题。6月12日，该组织已被浙江民政厅列入了非法社会组织的打击名单。

“这很可能是一起通过注册账号、炒卖数字货币，诱导老年人进行风险投资的事件。”

作出这个判断后，遂宁银行河东新区支行各岗位工作人员立即分工协作，大堂经理负责继续与马某周旋，争取时间；保安负责维护大厅正常秩序，避免聚集；网点负责人则将王大爷带进贵宾室休息，并联系了老人所在社区工作人员、当事老人亲属以及慈音派出所民警。

04

“把钱存在你们银行，我们很安心！”

“我并不懂他说的到底是什么币，只是觉得有小区里比较熟的租户介绍，说是听他的可以免费领钱，我就照他的要求做了。没有给过他钱，只是在小区拿着身份证让他给我照了相。”儿子到来后，王大爷也在儿子的劝说下逐渐回过神来，心有余悸地说。

慈音派出所民警到来后，对遂宁银行员高度的社会责任感和防范金融诈骗意识给予了充分肯定，并对嫌疑人马某进行了详细问讯，督促其现场销毁了王大爷已提交的所有GEC注册信息。

“多亏了遂宁银行员工的认真负责，才让我父亲免遭财产损失。把钱存在你们银行，我们很安心！”王大爷儿子诚恳致谢。

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