不懂风控如何幸免股灾？揭秘金鼎奖“年度最佳风控投资管理机构”评选揭晓

要躲过股灾，即使不懂风控，也可以采取以下几种策略：
1. "分散投资"：不要将所有资金投入单一股票或行业，而是分散投资于多个不同行业和地区的股票，以降低风险。
2. "长期投资"：股市有其周期性，长期持有优质股票，可以有效平滑短期波动。
3. "关注基本面"：尽量选择基本面良好、业绩稳定的企业投资，而不是盲目跟风。
4. "定期评估"：定期对自己的投资组合进行评估，适时调整。
5. "学习相关知识"：虽然不能立刻成为风控专家，但可以通过学习相关知识，提高自己的风险意识。
关于“金鼎奖‘年度最佳风控投资管理机构’公布”，以下是一些建议：
1. "关注获奖机构的风控策略"：了解这些机构在风控方面的具体措施，如风险预警、风险控制、风险分散等。
2. "学习获奖机构的管理经验"：这些机构在风控方面的成功经验可以为自己的投资提供借鉴。
3. "关注获奖机构的业绩"：了解这些机构在获奖年度的表现，评估其风控能力。
4. "保持谨慎"：即使获奖机构在风控方面表现出色，也不能保证在所有市场环境下都能避免损失。
总之，躲过股灾需要结合自身情况和市场环境，采取合理的投资策略。同时，关注优秀机构的风控经验，不断提高自己的风险意识。

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2015年12月18日，由权威经济媒体《每日经济新闻》主导的年度大型金融行业评选活动——第六届金鼎奖评选榜单揭晓。此次评选选出在银行、保险、信托、第三方理财、互联网金融等领域的优秀企业：渣打银行、招商银行等获得银行类奖项，中国太保、中国人寿、平安保险等获得保险类奖项；四川信托、中融信托等获得信托类大奖；陆金所、泰诚资本等获得第三方理财相关奖项。

泰诚资本斩获“金鼎奖年度最佳风控管理机构”奖。评选方认为，“泰诚资本通过多层次风控管理，依法合规经营，以客户需求为导向，利用多元化投资平台获取稳健收益，为合格投资者提供值得信赖的投资理财服务。”

2016年初的前四个交易日里，A股两度发生7%熔断至停止交易，泰诚资本管理的三只运作中的量化对冲基金在2个极端市况下仅微幅收跌，1月4日跌幅为沪深300指数当日跌幅的约1/14，由于量化对冲团队基于此前中期多头信号及较大的负基差判断近期套利空间较小，采取平仓操作，使1月7日跌幅进一步缩减至股指跌幅的约1/70。

刚刚过去的2015，对于中国私募基金行业，是不平静的一年。这一年，既有牛市狂热之下行业的爆发式增长，也有股灾之中万亿市值瞬间蒸发时股民的苦楚，同时不乏部分私募公司被曝失联和江湖传奇大佬们日渐远去的背影……一个个神话的破灭，让人们唏嘘感叹之余，对行业规范的呼声也日益高涨。

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合规：泰诚抢在政策落地之前 正身自律做行业表率

自2013年6月，中国私募行业取得合法地位以来的两年多时间里，由于法律法规的相对滞后，缺少监管的行业一度野蛮生长，有少部分非法企业为追求经济利益不惜打政策擦边球甚至僭越红线，不但给行业带来极大的负面影响，还吞噬着合规企业的市场资源和生存空间。2015年，随着行业竞争日趋白热化，自律与监管逐步推进，多项监管条例陆续出台，旨在加强保护私募基金投资者的合法权益，进一步规范私募基金的募集市场。

在被问及私募失联事件及日益严格的监管对泰诚的影响时，泰诚资本董事长林卓说：“监管层制度趋严并非要抑制私募行业，而是要让行业在规范中发展，对一些不规范的私募来说，确实会受到影响，但对于泰诚则是个利好，因为我们长期以来在合规自律方面对整个公司的要求都很高，我们也希望能做好自身，为行业在这方面起到表率作用。”

泰诚资本董事长林卓

此次，征求意见稿出台后，泰诚资本领导层高度重视，董事长林卓第一时间责成合规法务部牵头分析解读各项新政措施，并进行全员培训，抢在政策落地之前完成全系统整改。每位员工均签署承诺函，承诺严格按照新规意见稿开展业务，规避运营风险，落实法规要求，绝不碰触红线。

在日常工作中，合规法务部不可谓不严谨。经审的每一个字，每一句话都要经过反复推敲，层层溯源，初审、复审，严格把控。偶尔有同事说，法务审核过于苛刻，有些说法其他公司也用云云，但合规法务总会说，不管别家怎么样，从我们这里出去的任何东西都要保证规范再规范，坚决不容许任何错误和违规发生。

“做企业合规经营是基础，只有将所有业务经营活动规范在法律法规框架内，不打政策擦边球，不冒法律风险获取不当利益，不因自身漏洞影响企业经营，才不会因各类监管、检查而倒下。这是企业自律最本质的意义。”这是泰诚始终的态度和责任。

目前，泰诚全系统已率先完成各项自查整改行动，为行业企业做出了正向示范。

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风控：企业的立身之本 三大风控体系严密防控风险

对于金融企业来说，风险防范工作是重中之重，风控体系建设是立身之本。目前，泰诚已搭建了一整套专业、高效、全方位、多层次的风控体系，从生产、销售、管理各个环节严控风险。比如，泰诚资本证券投资板块，为了保证投资安全，搭建了三层风控体系，分别是事业部制、投资决策委员会制、董事长办公会等；而针对股权投资板块和融资板块，除了上述三层风控外，还增加了外部的律师事务所、会计师事务所和专家顾问团队，通过合作制和外聘等方式，补充企业内部风控管理，主导整个风控工作。

在组织架构方面，泰诚资本发挥人员优势，以公募基金公司为模板，搭建了拥有私募市场化机制和完整公募管理功能的资产管理平台。合规法务部加强法律法规层面审核约束；业务部门自身强化内控管理；财务部建立完善的财务制度。各项规章制度的有效执行，使得各类风险大大降低。而一般私募基金公司，则囿于人数限制，难以完成如此规模完整的组织体系搭建。

在内部制度方面，公司制定了覆盖事前、事中、事后的一系列完善的制度流程，全程管控风险。

设投资决策委员会。产品成立之初，需要通过公司的筛选制度原则，严格按照规范操作流程SOP风控原则，如有不符合规范的股票或其他投资项目，则不能通过投资决策委员会的最终审议。

建立紧急情况预案制度。如遇资本市场发生巨大波动及其他突发事件，则迅速启动紧急情况预案，及时调整仓位及投资方案，快速消化风险，以风控为第一准则，第一时间降低风险对资产造成的损失。并在每天收盘后，对当日交易复盘，检查每笔交易的合规性，使风控制度有效运行。

此外，公司全体正式员工均已取得中国证券基金业协会从业资格，了解各类合规信息，防范因知识欠缺造成的风险。

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人才：斥巨资打造原生团队 精修内功传承企业文化

人才是企业发展的核心动力，尤其是对于专业性要求极高的金融企业而言，拥有人才就拥有了把握未来发展的先机。

2015年，泰诚在人员数量上有了崭新的飞跃，已从最初的十几人发展到现在拥有百余人的大型团队。

目前，泰诚资本旗下拥有七支投资管理团队，大部分来自于公募基金和券商，在此之前，都曾掌管过几十亿甚至上百亿资金规模，都是业内比较权威的基金经理。股灾之后，私募行业也面临考验，未来市场仍旧充满不确定性，行业竞争加剧，私募不可避免面临洗牌，而且对职业投资人的专业要求会更高。董事长林卓说：“泰诚在挑选研究团队方面非常重视，要选就选最好。现在很少有私募公司在完善自己的研究团队，而在这方面，我们下了很大功夫，在大连和上海都有我们的投资团队。”

泰诚在“人”上的投入远超同类企业。以人为本，在泰诚绝不是空谈，而是深植于企业文化中的精髓。

林卓说：“我们身处的北方地区和北上广深相比，人才上有很大的滞后性，我们从发展第一天开始”以人为本“就贯穿始终，包括我们与所在区域几家高校的联动，设立就业实习基地，把从大连走出去的人才请回来，包括我们在异地开设分支机构等等，都在体现”以人为本“。”目前，泰诚员工中，海归及硕士以上学历约占30%，本科以上学历约90%以上，很多中层领导是在泰诚成长起来的。

林卓表示，“2016年，泰诚计划投入150万用于员工的各方面培训，加强企业内功的修炼。虽然很少会有我们这类企业花这么大的气力用于员工培训，但我们坚信，拥有人才就拥有未来。”

企业文化建设是泰诚与同类企业的最大区别。走进泰诚办公楼，便感受到浓浓的企业文化氛围，他们时时处处提醒着每一个泰诚人肩负的责任和使命，感受着信仰与荣耀，督促着泰诚人勇往直前。林卓说，“一家企业能不能走得远，并不在于他的投资业绩做了多少，有多少收入，这些表象的东西，而在于其内在文化的传承。”信仰、勇气、责任、荣耀“这八个字是泰诚的核心价值观，是泰诚文化的传承。泰诚员工从入司起就从这八个字着手延展到很多方面，加强我们的内在文化建设，精修内功。”

泰诚是一个年轻化的团队，是他们以强大的向心力和战斗力支撑着泰诚半年一个飞跃，在快速发展的道路上高歌前行。

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业务：各版块联动 打造大生态系统

泰诚资本管理有限公司作为泰诚系统核心母公司控股其他子公司，主要开展证券投资业务，旗下拥有七支投资团队，位于北京、上海、大连三地，涵盖股票、债券、期货、量化交易及海外投资等领域，投研实力居行业领先地位。泰诚资本作为泰诚体系内证券投资板块的管理人，主要涉及证券投资方面业务。

泰诚大通（北京）投资基金管理有限公司是泰诚系统的股权及融资业务版块。他们扎根北京、上海等金融一线城市，作为泰诚进军全国的先遣部队，为整个泰诚系统全国性布局奠定坚实基础。泰诚大通还与多家央企及地方政府合作，积极探索PPP模式，以特许经营方式参与承担政府项目建设，将资本与实体经济对接，合作参与城市基础设施建设，助益地方经济发展。

泰诚财富是东北首家、全国第49家获得证券投资基金销售业务资格的独立基金销售机构。在本土市场拥有极强的品牌知名度和影响力，居东北地区财富管理机构前列。泰诚还创新发展线下门店，目前已经在大连友好广场、万达华府和星海广场等繁华地区开设门店，以最优质高效的服务呈献不一样的理财体验。

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规模：稳健发展 打造大资管平台

泰诚5年，创业之初的艰辛还历历在目，调整改革的阵痛仿佛就在昨天，如今的泰诚已驶入稳步发展的快车道。截止到2015年末，泰诚系统的备案资产管理规模突破20亿，其中泰诚资本资产管理规模近14.5亿元，存续产品20余只，区域性优势明显。

然而，在林卓看来，快速增长的规模并不是唯一的追求目标，作为东北地区行业领军企业，为整个区域行业的规范发展起到正向示范作用，能够长久稳健的发展，才是企业真正追求的目标。

谈及未来，林卓表示，我们会继续坚持三大体系相互联动，把泰诚打造成为广大投资者提供国内、海外等创新型品种的生产中心和为投资者提供服务和资产配置为导向的大销售平台。

“从泰诚的经营来讲，首先就是大生产中心，解决了整个市场的资产荒问题。就目前来讲，中国市场上可投资的、合规的、并具有市场竞争力的产品并不多，而我们的优势就是通过加强产品的研发和跟国内外机构合作等方式，形成一个大的投资中心，给投资者提供更多有价值的、可投资的项目。”

林卓认为，只有在上游形成一个能够覆盖多类资产投资的生产中心，才能在下游的销售中心为客户提供一整套资产配置解决方案。

除了资产端的优势外，泰诚资本的综合性平台也具有领先优势。

“有很多私募基金策略是比较单一的，但对泰诚来讲，我们打造的是一个综合性投资平台，解决的是广大投资者的资产配置问题，并给投资者提出合理化建议，也就是说，我们提供的东西会更多更全，而且我们是一家市场化公司，给投资者提供的东西会更客观，我们不以产品为导向，而以客户需求和服务为导向。能给投资者提供什么，对于我们来说非常重要，最终我们一定是朝着综合类的方向发展。”

2016年，泰诚资本在公司规模和设置上也有相应扩张计划。除上海、大连以外，还将在全国多地建立分公司，真正做成一个全国化的战略平台。

“在未来三五年，在私募领域，我们会全力打造平台化和提供服务的私募管理类平台；在政府的PPP管理项目上，我们也会将其作为重头戏来做。目前，泰诚已经启动了新三板上市战略，未来的泰诚将会大不一样。可以说，我们不仅要做专业的产品，合规的产品，也要做专业的咨询、人性化的服务。我认为这样，才能真正的满足市场上投资者的需求，这也是国外类似机构最终发展的方向，我们要吸取先进的经验，真正打造中国自己的金融品牌。

五载风雨 相伴泰诚

不忘初心 砥砺前行