建行临沂新城支行实施五项举措，严密防范开户风险
中国建设银行临沂新城支行为了做好开户风险防范，可能会采取以下五项措施：
1. "严格客户身份识别（KYC）"：
- 对所有开户客户进行严格的身份验证，确保客户身份的真实性。
- 利用先进的身份识别技术，如人脸识别、指纹识别等，提高身份验证的准确性。
2. "加强账户信息审核"：
- 仔细审核开户申请材料，包括但不限于身份证、营业执照等。
- 对开户用途进行详细询问和调查，确保账户使用符合法律法规和银行规定。
3. "实施账户分类管理"：
- 根据客户的风险等级和账户性质，实施差异化的账户管理措施。
- 对高风险账户实施更为严格的监控和审查。
4. "建立风险评估和预警机制"：
- 定期对客户进行风险评估，识别潜在风险客户。
- 建立预警系统，对异常交易行为进行实时监控和预警。
5. "加强内部培训与监督"：
- 定期对员工进行开户风险防范的培训，提高员工的风险意识和业务能力。
- 加强内部监督，确保开户流程的合规性和透明度。
通过这些措施，建行临沂新城支行可以有效降低开户风险，保护银行自身和客户的利益，同时维护金融市场的稳定。
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加强员工业务培训，营运主管加强监督指导。该支行反诈中心民警进行反诈专题培训，员工对反诈中心下发的明白纸“吃透弄熟”，在开户时严格执行，熟练应用。营运主管认真督导，对疑难问题及时予以应急处理。
认真开展询问审核，一方面，逐条落实开户“19问”，对于手机号、单位、开户目的等关键信息着重审核；对开户法律风险进行告知，并多次予以提醒；另一方面，严格执行次日电话回访、一周回访两次制度要求，严防开户风险发生。
严控电子渠道签约。对异地户籍人员，慎重开通网银和手机银行，严格执行“谁开通，谁审核，谁负责”原则，切实将责任落实到位，并安排专人对当日新开异地账户逐日回放监控，重新审核把关。
对当日新开户开通电子渠道的，做到限额管控，根据人行规定，严格落实客户身份核实和账户风险等级匹配相关要求，在一定期限内限制当天的交易额或者交易笔数。严禁不审核、不设限即为客户开通限额。
全员提升防控警惕性。该支行网点人员实行岗位联动，相互配合，相互提醒，共同提升防范意识，切实做好对新开账户的风险识别，严格防范金融风险。（通讯员 于明全）
来源： 鲁网