银泰证券面临转型挑战,营业部警示、股权风险频发，整体业绩陷行业低谷
银泰证券近期面临一系列挑战，以下是对其现状的分析和建议：
1. "营业部被警示"：
- 这可能意味着银泰证券在业务管理、合规操作等方面存在问题。对此，银泰证券应立即进行自查，找出问题根源，并采取措施进行整改。
- 加强内部培训，提高员工业务水平和合规意识，确保营业部规范运营。
2. "股权“烫手”"：
- 股权“烫手”可能意味着银泰证券的股权结构存在问题，如股权过于集中、股东关系紧张等。对此，银泰证券可以考虑以下措施：
- 调整股权结构，优化股东关系，确保公司治理结构的完善。
- 加强与股东的沟通，共同探讨公司发展策略，实现共赢。
3. "整体处行业中下游"：
- 这表明银泰证券在市场竞争中处于不利地位，需要采取措施提升自身竞争力。以下是一些建议：
- 提升业务创新能力，开发具有竞争力的金融产品和服务。
- 加强市场营销，提高品牌知名度和市场占有率。
- 拓展业务领域，寻求新的增长点。
4. "整体应对策略"：
- "加强合规管理"：确保公司业务合规，避免因违规操作而遭受处罚。
- "优化股权结构"：调整股权结构，优化股东关系，为公司发展提供有力支持。
- "提升核心竞争力"：通过
相关内容：
具体来看，该营业部存在多项问题：
一是营销、合规风控与账户业务办理等不相容岗位部分职责未实现有效分离。
二是未有效落实从业人员投资行为管理要求，未按要求申报从业人员及其配偶、利害关系人的场内证券投资行为。
三是未严格落实经纪人登记管理要求，证券经纪人登记执业地域与委托合同约定执业地域不一致。
上述行为违反规定，河北证监局决定对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。河北证监局强调，该营业部应加强合规内控管理，并在收到决定书之日起15个工作日内向河北证监局书面报告整改情况。
银泰证券上一次收到警示函是在2023年。
2023年6月，深圳证监局对银泰证券采取警示函措施，其主要原因是银泰证券私募资产管理业务存在若干问题，包括个别资管产品整改不到位，资管产品计提减值不充分，以及资产管理部门人员配备不符合规定且个别人员从事业务独立性不足等。
资料显示，银泰证券成立于2006年7月，注册地为深圳市，2015年3月，公司注册资本由12亿元增至14亿元。公司现有分支机构49家，主要分布在珠三角、长三角、环渤海经济圈、江浙地区及中西部南方地区等37个中心城市，并设有全资私募投资基金子公司1家。
2019年～2023年，银泰证券营业收入分别为4.48亿元、4.50亿元、2.46亿元、2.78亿元和2.86亿元；净利润分别为1.36亿元、2.13亿元、0.06亿元、0.43亿元和0.56亿元。
从近年财务指标看，银泰证券在中小券商里排名相对稳定，但却并不靠前，仅净利润近年来排名有所提升。Wind数据显示，银泰证券营收排名从2021年到2023年依次为107名、103名、104名；净利润排名依次为105名、85名、86名。
近年发展来看，公司整体处于行业中下游，如何在竞争激烈的市场环境中生存下去是作为一家中小券商亟待解决的难题。
此前，银泰证券因股权转让一事一度成为“烫手山芋”，其第二大股东国银金租自2017年起就开始了股权转让计划，并在长达7年时间里挂牌转让5次公司股权，最终分为两次成功脱手。
2024年6月26日，深圳联合产权交易所网站披露了银泰证券4.99%股权（对应6990万出资额）的成交公告。根据该公告显示，银泰证券4.99%股权的评估价为8670.92万元，转让底价为7803.83万元，最后的交易价格为7803.83万元。
来源：读创财经