警惕！收到陌生对公账户转款，小心账户被冻结风险！

收到陌生对公账户转款时，确实需要提高警惕。以下是一些预防措施：
1. "核实身份"：首先确认对方是否为合法的合作伙伴或客户，可以通过电话、邮件等方式进行核实。
2. "谨慎操作"：不要轻易将资金转入陌生账户，尤其是大额款项。
3. "了解流程"：如果对方要求转款，了解并确认公司的财务流程，是否有这样的操作要求。
4. "报告可疑行为"：如果发现任何可疑的转款行为，应立即向公司财务部门或警方报告。
5. "保护账户安全"：确保你的银行账户信息安全，不要轻易泄露给他人。
6. "了解相关法律法规"：熟悉相关金融法律法规，了解在遇到此类情况时应如何处理。
总之，遇到陌生对公账户转款时，一定要保持警惕，防止资金损失。

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这两天看到一个新闻，某地公安打掉一个买卖对公账户进行洗钱的犯罪团伙。案情如下：A组织B等人注册多家空壳公司，同时指示C在某银行通过违规开设的对公账户“刷流水”，然后将办理的多套对公账户相关资料邮寄至外省提供给电诈团伙实施电信诈骗犯罪活动。目前以上人员均映涉嫌帮信罪被刑事拘留。

这让我想起办理的多起银行卡解冻案件中，卡主都是由于收到陌生的对公账户转款导致银行卡被冻结，今天就来聊一下这个话题。

一、为什么陌生账户的转款，容易出问题？

如果你的银行卡被冻结，你自查账户收款的流水中，发现有谋生对公账户打来的款项，那么该款项大概有问题。

原因很简单，如果是正常的对公账户转款，一般双方要有合同，要入账，要开票，如果你与该公司无任何业务往来，那么不可能收到对公账户转款，能是骗子利用空壳公司的对公账户进行洗钱。

二、为什么骗子喜欢用对公账户洗钱？

利用对公账户洗钱，可以通过伪造合同等手段，虚构贸易关系，洗白涉案资金。而且大多数人潜意识中，认为对公账户的转款是没问题的，便于涉案资金继续向下游银行账户流转。

三、小心代办“企业贷款”，刷流水骗局。

当前市场持续低迷，很多企业资金压力大，寄希望于贷款经营，但很多都不具备银行贷款资质，导致无法贷款。

而不法分子就是看准了这类企业的痛点，打着代办“企业贷款”的幌子，名义上帮你刷流水取得贷款资质，实际就是利用你的对公账户进行洗钱，事后贷款一事不了了之，你的对公账户将因为收到多笔涉案资金被冻结，你还可能因为涉嫌参与洗钱、帮信被刑事立案调查。

四、保护好自己的信息，不要成为帮信罪的帮凶。

近些年，网上很多小广告，打着“兼职”的幌子，让你用自己的身份证申办营业执照、注册对公账户，然后买卖赚钱，这“生意”看似是个香饽饽，但背后是不法分子利用你的对公账户、营业执照，实施违法诈骗活动。

不要为了这些蝇头小利去冒险，一旦禁不起诱惑，前面将是万丈深渊，后面公安机关会根据对公账户绑定的工商信息找到你，到时候辩称“我是被骗的”、“不知道是犯罪”，是洗脱不了犯罪嫌疑的，将会被判刑，惩戒。#银行卡#​#银行卡冻结#​#异地银行卡解冻#​#银行卡解冻#​