建行潍坊高密支行高效行动，成功堵截异常开户风险案例

近日，中国建设银行潍坊高密支行成功堵截了一起异常开户风险事件，展现了银行业金融机构在防范金融风险、维护客户资金安全方面的积极作用。
具体事件如下：
在某日，建设银行潍坊高密支行在办理开户业务时，工作人员严格按照开户流程进行审核，发现一位客户提供的身份证明文件存在疑点。通过进一步核查，发现该客户提供的身份信息与实际不符，且开户动机不明，存在异常开户的嫌疑。
面对这一情况，建设银行潍坊高密支行立即启动了风险防控机制，对客户进行了深入调查。在调查过程中，发现该客户试图通过虚假身份信息开设账户，涉嫌从事非法活动。
为了防止潜在风险扩散，建设银行潍坊高密支行果断采取措施，及时阻止了该账户的开户流程，并向当地公安机关报案。经过警方的进一步侦查，确认该客户确实存在违法行为。
此次事件的成功堵截，不仅避免了潜在的资金风险，也保护了客户的合法权益。建设银行潍坊高密支行以实际行动展现了银行在防范金融风险、维护金融市场稳定方面的责任担当。
这也提醒了广大金融机构，要继续加强风险管理，提高风险识别和防范能力，确保金融市场的安全稳定。同时，也呼吁社会各界共同关注金融安全，共同维护良好的金融秩序。

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近日，一客户张某到建设银行潍坊高密朝阳支行申请办卡，大堂经理在执行尽职调查过程中发现，客户已持有建行银行卡账户，询问客户为何有卡还需重新办卡。客户吞吞吐吐地表示没有卡，即使有也早找不到了，现在需要办卡作为工资卡用，同时眼神一直看向网点大门外。大堂经理立即提高警惕，向客户宣读反电信网络诈骗的承诺书和告知书，并郑重告知客户出租、出借银行卡、参与洗钱等违法行为带来的严重后果。客户表示自己先打电话询问老板，在网点门口停留两分钟后，驱车离开。大堂经理申请查询客户张某已持有银行卡账户交易明细，发现该银行卡并非“早找不到了”，而是一直有频繁交易。大堂经理立即将该异常开户情况提醒支行各网点防范异常开户风险。

大堂经理严格落实客户身份识别与尽职调查，成功堵截了异常开户风险。下一步，建设银行潍坊高密支行将持续加强员工反诈、反洗钱培训，提升员工风险识别能力和风险处置能力。同时，将持续做好金融知识宣传工作，让公众对电信网络诈骗、网络赌博和洗钱犯罪有更加深刻的认识，共筑金融安全防线。