国内首创！重磅发布“投顾十条”规范指引

“投顾十条”是指中国证监会发布的《关于规范证券投资顾问业务的通知》，这是国内首个专门针对证券投资顾问业务的规范性文件。该文件旨在规范证券投资顾问业务，保护投资者合法权益，促进证券市场健康发展。
以下是“投顾十条”的主要内容：
1. 明确证券投资顾问业务范围，包括投资建议、投资分析、投资咨询等。
2. 规定证券投资顾问应当具备相应的资质和执业条件。
3. 要求证券公司、基金管理公司等机构对证券投资顾问进行规范管理，确保其业务活动合法合规。
4. 规范证券投资顾问业务流程，包括客户咨询、风险评估、投资建议等环节。
5. 要求证券投资顾问在提供投资建议时，应当充分了解客户的风险承受能力、投资目标和投资期限。
6. 规定证券投资顾问不得从事虚假宣传、误导投资者等违法行为。
7. 明确证券投资顾问业务收费标准和收费方式。
8. 规定证券投资顾问业务信息披露要求，包括业务范围、收费标准、业绩表现等。
9. 要求证券公司、基金管理公司等机构加强对证券投资顾问业务的监督检查。
10. 建立健全证券投资顾问业务投诉处理机制，及时解决投资者投诉。
“投顾十条”的发布，对于规范证券投资顾问业务、保护投资者合法权益具有重要意义。这将有助于提高证券投资顾问业务的透明度和合规性，为投资者提供更加优质的服务。

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4月10日，广州印发出台《广州市大力发展投资顾问业态的若干措施》（“投顾十条”），从顶层设计、培训体系、人才建设、申请牌照、机构转型、落户支持、金融科技、跨境理财、营造生态、防范风险等十个方面推动支持广州投顾业态发展，这是国内首个支持投顾业态发展的地方政策性文件。

打造广州投顾产业链

“投顾十条”提出，按照“1+4+N”框架思路推进广州投顾业态建设，打造1个投顾培训“黄埔军校”（指广州投资顾问学院）、4类标杆性投顾机构（指券商类、资管类、独立型、银行类等4类标杆性投顾业态机构）、集聚N类产业链机构（指独立投顾机构、投顾服务机构、金融科技公司等），打造形成广州投顾产业链。

建设多层次投顾能力认证体系，先行先试投顾从业人员实操技能培训与相应资格认证，打造中国版理财规划师考级认证体系。着力培育“以客户为中心”的投顾人才队伍，打造践行普惠金融的投顾新军，将广州建设成国际投顾人才聚集基地和助推国内财富管理行业转型升级的先行高地。

鼓励本地券商类、资管类、银行类、独立投顾4类金融机构发展投资顾问业务，支持本地金融机构申请国家监管部门审批的投顾牌照，设立独立投顾管理团队。引导本地券商、资管、银行、独立投顾等重点金融机构加快财富管理转型工作，推动本土金融机构成为投顾业务发展标杆企业。

支持国内外投资顾问机构、资产管理机构等落户广州或设立分支机构。支持境外财富管理机构申请国家监管部门审批的投顾牌照并落户广州，与广州本土金融机构共同建设广州投顾产业生态。探索将符合跨境理财通试点条件的商业银行和证券公司纳入投顾业务范围，支持投顾机构向合格投资者提供跨境财富管理服务，完善政策措施，建立相应监管和引导机制。

持续推进金融科技与投顾业务的深度融合发展，推动投顾机构加强行业数据的研究应用，发挥金融科技与数据要素的驱动作用，提升服务能力水平。压实金融机构落实风险防控主体责任，规范辖内财富管理机构投资顾问的展业行为。探索推动投顾业态信用体系建设，加强投资者权益保护，维护人民群众财产安全，严厉打击各类违法违规行为。

全面推动投顾业态建设

近年来，广州认真落实《粤港澳大湾区发展规划纲要》《南沙方案》，率先启动建设大湾区跨境理财和资管中心，提出打造以“一城一港一湾”为核心的“广州资管走廊”等20项重点举措，先后启用黄埔、南沙、天河理财资管服务中心，完成三大重点区布局。推动投资顾问业态发展，是广州建设大湾区跨境理财和资管中心的重要组成部分，广州正积极打造“中国投顾第一城”。

去年以来，广州会同广东证监局形成了广州投顾业态发展“1+4+N”工作思路，着力塑造广州理财资管中心的特色化发展优势。该框架充分认识到投顾业态建设是一项系统性工程，要运用产业链思维，着力在广州构建主体多元、业态丰富、产业链上下游有效协同的投顾产业生态，塑造广州理财资管中心的特色化发展优势。

去年9月19日，广东证券基金行业联合发起设立了广州投资顾问学院、广州投资顾问研究院和广州投顾产业链投资公司，并于11月6日揭牌运营，创造了国内投顾行业发展历史上的三个“第一”：广州投资顾问研究院作为第一家投顾领域专门研究机构，致力于研究制定一套行业认可的投顾培训和认证体系，打造投顾服务的“中国标准”；广州投资顾问学院作为第一家投顾人员专门培训机构，搭建“ASK”课程体系，旨在为行业培育真正以投资者利益为中心的“投顾新军”；广州投顾产业链投资公司作为第一家专注投顾生态塑造的母基金，致力于成为投顾产业链上下游各类服务机构集群发展的“业态孵化器”。

下一步，广州将全面推动投顾业态建设，力争成为广州金融创新发展、服务实体经济的重要一极，助力广州经济社会建设实现高质量发展。

审读：徐金忠

编辑：张利静

校对：于红波

监制：张 楠

签发：孙 宏