中证协发布新规,证券公司风险评估方法出炉，普通投资者分类细化至五等级

中证协（中国证券业协会）明确证券公司风险评估方法，将普通投资者分为五个等级，这一举措旨在加强投资者保护，提高市场透明度，并帮助投资者更好地了解自己的风险承受能力。以下是五个等级的简要介绍：
1. "风险承受能力最低的投资者"：这类投资者通常对风险较为敏感，偏好低风险投资，如存款、国债等。
2. "风险承受能力较低的投资者"：这类投资者在风险和收益之间寻求平衡，可能会选择一些低风险的投资产品，如货币市场基金、债券基金等。
3. "风险承受能力中等的投资者"：这类投资者愿意承担一定的风险以换取更高的收益，可能会选择股票、混合型基金等投资产品。
4. "风险承受能力较高的投资者"：这类投资者对风险有较强的承受能力，愿意承担较高的风险以追求更高的收益，可能会选择股票、股票型基金、期货、期权等高风险投资产品。
5. "风险承受能力最高的投资者"：这类投资者对风险有极高的承受能力，愿意承担极高的风险以追求高额收益，可能会选择投资于股票、期货、期权、外汇等高风险、高收益的投资产品。
通过将普通投资者分为五个等级，证券公司可以更好地了解投资者的风险偏好，为投资者提供更加适合的投资建议和产品，从而保护投资者的合法权益。同时，这一举措也有助于提高证券市场的稳定性和健康发展。

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中国网财经6月28日讯 中国证券业协会(以下简中证协 )发布了《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》(以下简称《指引》)，协会有关负责人今日就《指引》有关问题了记者的提问。

中证协负责人表示《指引》明确了证券经营机构了解投资者信息的方法及对普通投资者进行风险承受能力评估的方法。对于普通投资者，按风险承受能力等级由低到高划分为五级。对于专业投资者，《指引》明确了《证券期货投资者适当性管理办法》规定的成为专业投资者所需的证明材料及操作程序。证券经营机构可以通过由投资者填写《投资者基本信息表》等多种方式了解投资者基本信息，通过投资者填写《投资者风险承受能力评估问卷》等方法对其风险承受能力进行综合评估。证券经营机构可以将普通投资者按其风险承受能力等级由低到高至少划分为五级，分别为：C1、C2、C3、C4、C5。具体分类标准、方法及其变更应当告知投资者。《投资者基本信息表》、《投资者风险承受能力评估问卷》应当由投资者本人或合法授权人填写。证券经营机构及其工作人员不得以明示、暗示等方式诱导、误导、欺骗投资者，影响填写结果。《投资者基本信息表》、《投资者风险承受能力评估问卷》作为《指引》的附件，只是一个范本，供各证券经营机构参考。

同时中证协负责人还表示证券经营机构可以通过《投资者风险承受能力评估问卷》对投资者财务状况、投资知识、投资经验、投资目标、风险偏好以及年龄、学历、婚姻及家庭情况等其他信息进行了解。

风险评估问卷是了解投资者信息的一种方式，也是过去一直通用的方式。但问卷不是了解和评估投资者风险承受能力的唯一方式。经营机构还应当结合自身实际，通过多种方式和途径“了解你的客户”。通过合理设计问卷题目并科学设置得分权重，基本反映出大多数普通投资者的风险承受能力情况，经营机构通过综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等，对普通投资者按风险承受能力由低到高分为五类(C1到C5)。对普通投资者风险等级进行划分后可以更有针对性地推荐与其风险等级相匹配的产品和服务，也有助于帮助普通投资者选择更为适合自己的产品和服务，合理配置资产，以减少投资损失，增加投资收益。