ETF系列深度解析,构建多ETF网格组合的必要性与策略
建立多ETF网格组合的原因主要有以下几点：
1. 分散风险：单一ETF可能只代表某一特定行业或市场，而多ETF网格组合可以覆盖多个行业、市场或资产类别，从而分散单一投资的风险。
2. 获取多元化收益：通过构建多ETF网格组合，投资者可以同时投资于股票、债券、商品、货币等多种资产类别，以获取多元化的收益。
3. 对冲市场波动：多ETF网格组合可以在一定程度上对冲市场波动，因为不同资产类别在市场波动时的表现可能存在差异。
4. 实现长期稳定收益：网格交易策略旨在利用市场波动获取稳定收益，多ETF网格组合可以在不同市场环境下，通过网格交易策略实现长期稳定收益。
5. 适应不同投资目标：多ETF网格组合可以根据投资者的不同风险偏好和投资目标进行配置，如追求高收益、稳定收益或风险对冲等。
6. 简化投资操作：构建多ETF网格组合可以简化投资操作，投资者只需关注多个ETF的表现，而不必关注每个单一资产的细节。
7. 降低交易成本：多ETF网格组合可以降低交易成本，因为投资者只需关注多个ETF的买卖时机，而不必频繁进行单只ETF的买卖操作。
8. 提高资金利用率：多ETF网格组合可以提高资金利用率，因为投资者可以将资金分散投资于多个ETF，从而提高资金的使用效率。
总之，建立多ETF网格组合可以帮助投资者实现
相关内容：
如果只选一只ETF来做网格交易，会有很大的局限性。
当遇到这只ETF价格大跌导致网格破网，或者大涨导致没有买入触发机会，又或者是价格长期小幅波动没达到我们预期那样，就没有交易机会。就会显得很被动，资金使用效率极低。
总之就是，单只ETF的未来走势不确定性太高。
而多只EFT的网格组合，可以起到轮动的效果。
理想的情况下，这些ETF会有的在跌，有的在涨，跌的触网建仓，
涨的止盈回款，又拿去建仓新触的ETF，资金的循环使用，加大赚钱的概率。
一、多ETF组合轮动的优点
1、可以充分捕捉市场的机会
网格是一种无需预测价格走势的交易方式，其凭借价格的上下往复波动来获取利润。多 ETF 就如同我们事先设定好买入触发价与止盈价，精心编织出众多的大渔网，静候“鱼儿”触网。大网的数量愈多，我们低买高卖以赚取利润的机会也就愈多。
2、可以提高资金的利用率
单只 ETF 网格存在的显著缺陷在于资金的利用效率极为低下。
譬如，某只 ETF 的最新价格为 1 元，分别设定 0.95、0.9、0.85、0.80、0.75 这五层网格的买入触发价，每层网格规划买入 1 万元，预计投入 5 万元。然而，结果仅是触发了第一层网格，此后价格便一路攀升，再无买入的契机。这意味着在这 5 万元当中，仅有 1 万元发挥了作用，剩余的 4 万元则闲置于账户之中。倘若我们采用多个 ETF 组合的方式，便无此困扰。因为组合内的标的，风格各异，不会同步涨跌。如此一来，这 4 万元便能提升其使用效率。
3、可以分散风险
单个 ETF 的价格波动往往受到其跟踪的指数成分股或资产类别等因素的影响。例如，某行业 ETF 只跟踪特定行业，如能源行业 ETF。如果该行业出现重大不利因素，比如石油价格因新能源技术的快速发展而长期暴跌，那么这个能源行业 ETF 的价格就会大幅下跌。
通过多个 ETF 组合可以分散这种风险。可以包括不同行业的 ETF（如科技、消费、金融等）、不同市场的 ETF（如国内市场 ETF 和国外市场 ETF）以及不同资产类型的 ETF（如股票型 ETF、债券型 ETF）。当其中一个 ETF 因行业特定风险而下跌时，其他 ETF 可能不受影响，甚至上涨，从而平滑整个投资组合的波动。例如，在经济复苏阶段，科技 ETF 可能因为企业创新投入的增加和业绩预期变好而上涨，而债券 ETF 可能会因为利率的波动而保持相对稳定，这样的组合可以在一定程度上降低单一资产价格大幅波动带来的风险。
二、如何解决资金覆盖率的问题？
首先通过举例来阐释什么是资金覆盖率。
假定我们选取 10 只 ETF 构建组合来施行网格策略，每一只 ETF 计划投入的资金均为 1 万元，如此整个策略的总金额即为 10 万元，也就是说最大的买入金额为 10 万元。实际上，我们用于策略的投入本金未必需要达到 10 万元，通常而言，所有标的全部触底买入的概率较小，倘若将 10 万元始终放置于账户中，资金的利用率便会降低。
倘若您的策略投入本金为 8 万元，那么资金覆盖率即为 80%，即 8÷10 = 80%；投入 7 万元，资金覆盖率则是 70%，即 7÷10 = 70%。资金覆盖率过高会导致资金利用率低下，过低则在熊市中买入过快，不仅容易破网，也难以抓住极端下跌行情中的买入机会。综合策略理论以及网格实盘经验加以考量，我个人建议的资金覆盖率取值区间为：60%至 80%，最佳值为 70%。
最后我的ETF账户万分之0.4，股票账户万分之0.854。