涨姿势,揭秘单位净值与累计单位净值的神秘面纱

单位净值和累计单位净值是基金投资中常用的两个概念，它们对于理解基金的表现和投资价值非常重要。
### 单位净值（Net Asset Value，简称NAV）
"定义"：单位净值是指基金资产净值除以基金份额总数后的结果。它反映了基金每一份份额的实际价值。
"计算公式"： [ ext{单位净值} = rac{ ext{基金资产净值}}{ ext{基金份额总数}} ]
"意义"： - 单位净值是衡量基金投资回报的一个重要指标。 - 它可以帮助投资者了解基金资产的实际价值。
### 累计单位净值（Accumulated Net Asset Value，简称ANAV）
"定义"：累计单位净值是指从基金成立之日起，基金每一份份额的累积净值。
"计算公式"： [ ext{累计单位净值} = ext{单位净值} imes (1 + ext{分红比例}) ]
"意义"： - 累计单位净值反映了基金自成立以来的整体表现。 - 它可以帮助投资者了解基金的历史收益情况。
### 区别
- "单位净值"：反映的是基金当前的净值水平。 - "累计单位净值"：反映的是基金自成立以来的累积净值水平。
### 注意事项
- 单位净值和累计单位净值都是历史数据，并不能完全代表基金未来的表现。 - 投资者应结合基金的投资策略、市场环境等因素综合评估基金的投资价值。

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有时候一些概念好像看起来差不多

但实际意义却完全不一样

就像小哔君之前说的收益率问题

前提条件不同，所得到的结果也完全不同

看到每只基金详细资料的时候

不知小伙伴们有没有一个疑问

为何基金会有估算净值、单位净值、累计单位净值？

他们有何不同？各自又代表啥？

小哔君今天就来一一解答这些疑问！

估算净值

基友们应该都知道，基金每个交易日的交易时间，都会有一个不断波动的净值，那就是估算净值。如下图

但基友们会发现，很多时候估算净值跟最后的实际净值不一样，甚至有时候相差甚远。这主要是由于每天基金的仓位都会实时变化，但这些变化并不能够实时反映出来，有次才会出现偏差。

单位净值

指的是某一天该基金的单位价值，就是基金当天的价格。开放式基金，一般会每天公布该基金的单位净值。封闭式基金，一般会每周公布一次基金单位净值。

累计单位净值

每只基金都会有累计单位净值，而且有时这个数值跟单位净值一样，但有时候又会跟单位净值相差过多。

累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额


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比如这只国泰金龙行业精选，单位净值0.686，累计净值4.989，该基金成立于2003年，算是行业老司机了，分红次数也较多，2016年共分红两次，累计分红0.228元

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所以，如果该基金有派息分红的经历，那么他的累计单位净值就会比较高。

SO,基友萌知道这些净值都是咋回事儿了咩？以后可别傻傻分不清楚咯！

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